時間：2022-09-21 15:41:18
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——西寶高速改擴建B-M03項目經理部xxx同志
xxx同志畢業三年多以來，先后參與了**隨岳中高速公路、**武英高速公路、**西西銅高速公路未央收費站北遷工程和**西銅黃高速路面大修工程、西銅路面整治工程和西寶改擴建B-M03項目的建設，主要從事項目的勞資管理、行政后勤管理、安全內業管理，以及項目的宣傳工作。
xxx同志作為項目團支部書記，他時刻銘記自己作為一名共青團干部的職責，在公司團委及項目黨支部的領導和支持下，較好完成公司團委下達的各項工作任務，充分調動團員年輕蓬勃的特色，發起并開展了一系列有意義有影響的活動，團工作取得了一定的成績，得到了廣大團員青年的一致好評。
一、不斷學習政治理論，提高思想政治覺悟；
他在參與過建設的幾個項目中，先后擔任團支部的宣傳委員，所以他對宣傳工作有著較為豐富的經驗，利用一切機會，組織廣大團員青年學習思想政治理論，營造良好的學習氛圍，在項目經理部的宣傳欄開辟科學發展觀的學習專欄，制作宣傳學習海報、橫幅，以及在項目的內刊設立專欄，報道和宣傳職工學習科學發展觀的成果。通過這些學習活動，豐富了項目職工的學習生活，提高了大家的思想政治的認識，同時也讓他提高了運用理論知識分析問題、解決問題的能力，增強了政治理論水平。
二、加強團務知識學習，提高共青團業務水平；
作為一名團干,特別是一名基層團干，他深刻認識到自己業務方面還有許多不足,對團的各項工作了解的還甚少,因此夯實理論基礎、強化業務素質成為首當其沖的頭等大事。雖然在自身其他工作比較多，時間比較緊,但他始終堅持每天擠時間學習團務知識，也常常組織團支部其他干事共同學習探討研究，以便提高學習效果。團支部每月定期召開一次團務知識集體學習會，學習上級文件精神和團的各項規章制度,使項目團支部形成了一股良好的學習氛圍。
三、積極投身項目團支部建設，號召青年團員參加各種活動；
作為一名共青團員，他始終用自己的實際行動踐行著入團時的誓詞，用“三個代表”重要思想武裝自己的頭腦，工作中他始終認真地完成公司團委布置的各項工作，積極參與組織項目項目團支部開展各項活動。
xxx同志積極主動參與項目籃球場、職工活動室、乒乓球室的規劃與建設，推動項目文化建設。在銅黃項目時，組織廣大團員青年在“六·一”兒童節到來之際，為**市**坊小學進行捐物助學。在項目黨支部、工會、團支部組織下，號召廣大團員青年積極參與全民健身活動，策劃舉辦了一次項目全體職工參與的“安康杯”職工體育活動比賽。
在“5·12”**大地震紀念日，他組織項目團員青年舉行了對在地震中逝去同胞的默哀活動，讓大家永遠銘記在大地震當中遇難的同胞，感受我們中華民族血濃于水的親情，無論遇到什么災難，大家團結一致，共度難關。
雖然西寶項目團支部剛剛成立不久，但這并不影響項目共青團工作的開展，在夏季掀起施工大干時，項目團支部成立青年突擊隊，發揮廣大團員青年的先鋒模范作用，為確保項目的施工生產任務的完成奠定了基礎，同時利用工閑時間，項目廣大青年在國慶節舉行了升國旗活動，開展愛國思想教育，慶祝祖國生日；為加強與兄弟單位的**，項目組織了與二局三公司所屬西寶項目職工之間的籃球**賽。
四、為人低調，但又不乏工作生活的熱情。
根據《浙江省專業技術資格評審工作實施細則（試行）》（浙人專〔〕351號）精神，為做好我市2013年度建工城建專業工程師資格評審工作，現將有關事項通知如下：
一、申報范圍和對象
在全市企事業單位中從事建工城建專業的專業技術人員。任職資格的資歷一律計算到2013年12月底，在此期限內已到達退休年齡的，除按規定經批準延長退休年齡者外，不列入申報范圍。
二、申報條件
（一）在企業從事建工城建專業技術工作的在職人員，申報工程師資格，按照原市人事局、市經濟委員會、市建設委員會和市政府農村工作辦公室《關于印發<寧波市企業專業技術人員工程師申報條件(試行)>的通知》（甬人專〔2010〕69號）執行。
（二）在事業單位工作的建工城建專業技術人員（含事業編外人員）按以下規定執行：
1.正常申報條件
具備下列學歷、資歷條件之一者，可正常申報工程師資格。
（1）獲得碩士學位，從事建工城建專業技術工作滿2年或取得第二學士學位，擔任助理工程師職務滿2年。
（2）獲得學士學位或大學本科畢業，擔任助理工程師職務4年以上。
（3）大學專科畢業，擔任助理工程師職務4年以上。
2.破格申報條件不具備規定學歷擔任助理工程師職務4年以上，或具備規定的學歷擔任助理工程師滿3年不滿4年，具備下列條件的2條及以上，可以破格申報工程師資格：
（1）獲縣級以上科技進步獎項目的完成者；或獲省廳技術進步二等獎以上項目的主要完成者；或獲本專業市級以上獎項（“甬江杯”、市優秀勘察設計一等獎、“市標化工地”等）的主要完成者；或獲本專業縣級兩項工程質量獎、標化工地的主要完成者。
（2）任現職以來被評為市級以上（含建設系統）專業工作先進工作者、優秀項目經理；或被評為縣級以上勞動模范、先進工作者、優秀黨員（指黨委、政府頒發的獎項，不含年度考核優秀）。
（3）主持本單位相關業務技術工作3年以上；或長期（指滿10年以上）在基層第一線工作并取得工程類相關專業執業資格證書，如二級建造師、二級建筑師等。
（4）從事本專業工作滿20年以上；或具有中專學歷，從事本專業工作滿15年以上。
（三）計算機應用能力考核要求。在事業單位工作的申報人員，凡年齡在45周歲以下，申報評審工程師資格，須獲得3個科目（模塊）的全國專業技術人員計算機應用能力考試成績合格證書；在企業工作的申報人員,按照甬人專〔2010〕69號文件執行。計算機免試按浙人專〔〕351號文件規定執行。
（四）職稱外語要求。職稱外語要求按甬人專〔2007〕36號文件規定執行。在企業工作的申報人員，按甬人專〔2010〕69號文件規定執行。
（五）繼續教育按甬政辦發〔2002〕150號文件規定執行，對專業技術人員繼續教育實行學時管理，在一個繼續教育周期內不少于72學時（含公共課和專業課）。
（六）公示要求。所有申報人員的申報材料均須公示，具體要求按甬人專〔2004〕32號文件執行。
三、面試要求
凡破格申報、越級申報、直接申報、特殊申報的人員，均需參加評委會組織面試。
四、材料報送及要求
為確保評審推薦工作順利進行，送審的材料必須真實規范，材料中的論文、學歷證書、專業技術資格證書等應提供原件，材料中的證書提供復印件時，須由單位人事干部負責驗證后，在復印件上簽名，加蓋單位公章，縣（市）、區申報的材料需經當地人社部門審核蓋章,市屬單位由行政主管部門審核蓋章。對在申報過程中有弄虛作假行為的人員，從評審次年起3年內不得申報高一級專業技術資格，已參加評審取得資格的取消其評審結果。送審材料具體要求是：
（一）專業技術人員技術業務檔案（包括任期內年度考核材料1套）；
（二）《專業技術人員任職資格評審表》（需貼照片），一式3份，另備二寸正面免冠近照1張；
（三）《推薦中級專業技術職務任職資格人員情況綜合表》（A3紙打印）一式30份，并須加蓋公章；
（四）《推薦中級專業技術職務任職資格評審對象名冊》1份，另報電子文檔；
（五）任現職以來專業工作總結1份；
（六）任現職以來能夠反映本人專業水平的業績材料；
（七）任現職以來撰寫的論文；
（八）破格申報和特殊申報人員，需填報《破格（特殊）推薦中級專業技術職務任職資格審查表》一式3份，同時，需說明符合哪幾條破格（特殊）申報條件，并附有關證明材料；
（九）以下材料請按順序裝訂成冊：
1．學歷證書、教育部學歷證書電子注冊備案表、專業技術職務任職資格證書，專業技術職務聘書、外語考試合格證（或外語免試審核表）、計算機合格證（或計算機應用能力免試審核表）、繼續教育證書、本人身份證，近1年勞動合同（企業及事業編外人員提供），近1年（按申報材料截止月往上推1年算）在甬工作養老保險繳納證明（企業及事業編外人員提供，多人申報的單位可統一出具）等原件，同時再附上述所有證書的復印件各1份；
2．寧波市中級專業技術職務任職資格申報材料公示確認表1份；
3．專業技術職務任職資格評審材料真實性保證書1份。
關鍵詞：風險管理 平行作業 建議
一、平行作業的背景由來
自上世紀90年代初期以來，隨著經濟發展和技術進步，銀行業競爭日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場競爭的要求，花旗銀行開始在業務單元內實行風險經理、客戶經理“平行作業”，這是“審貸分離”新的表現形式。花旗銀行的實踐證明，推行平行作業模式是符合現代商業銀行管理理念和發展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業模式”，經過反復論證，2007年初A銀行正式在對大中型企業推行平行作業。
二、A銀行平行作業模式及信貸管理中的作用
A銀行平行作業模式，就是指客戶營銷與客戶關系維護的經營人員和風險管理人員，在同一授信業務流程中，以客戶為對象，以產品和服務為載體，通過崗位制約與團隊合作來平衡風險與回報的授信業務運作機制。通過近三年的探索和實踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個關鍵環節發揮了重要作用。
1.實現風險控制關口前移，提高了信貸資產質量。通過實行平行作業，風險經理在貸前環節參與現場調查、完成項目評估和信用評級；參與授信方案設計，揭示關鍵風險點并提出風險控制建議。在貸中環節審核授信審批條件落實情況，防范操作風險。在貸后環節對貸前揭示的風險點或持續用款條件進行持續監控或風險預警，提高銀行貸后管理能力。平行作業促使風險控制關口前移，風險控制能力得到加強，信貸資產質量明顯提高。
2.較為充分揭示風險，提高申報材料質量和審批效率。通過實行平行作業，風險經理與客戶經理從各自獨立的角度，按照共同的風險標準，對風險回報進行把握。較實行平行作業之前，風險揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對性、可行性，減少了反復補充申報材料的現象，提高了申報材料質量和審批效率。
3．有效落實方案審批，實現風險持續監控。通過實行平行作業，在授信業務審批后，由風險經理負責審核授信條件落實情況，有效地落實方案審批。風險經理在貸后環節，對貸前、貸中環節在風險識別和控制措施等方面存在的缺陷，進行持續跟蹤和有效落實。貸后收集的信息同樣也可以作為調整授信方案的依據。
4.統一風險偏好，提高銀行風險偏好與市場的貼近度，降低銀行風險管理成本。通過實行平行作業，風險經理直接參與到信貸業務流程中，對客戶及業務的風險有了更直觀的認識，便于和前臺經營人員達成共識；對不符合信貸政策、收益不能覆蓋風險的項目能夠及時中止，降低了營銷成本和風險管理成本，風險偏好得到有效統一。
三、目前平行作業運行過程中存在的問題
作為一種新的風險管理模式，平行作業在業務發展、防范風險中發揮了積極的作用，但是在基層機構運作過程中，仍存在需要進一步完善的地方。
1.平行作業機制尚未完全到位。主要表現在一是認識不到位。個別客戶經理、風險經理單純從本崗位出發，風險經理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時規避責任；客戶經理將自己定位成“踩油門”，認為涉及風險的問題都是風險經理應該考慮的。二是獨立性不足。目前，個別分行將風險經理人員編制、績效考核都放在基層行，甚至風險經理崗位就設在前臺經營部門（非派駐制）。在這種情況下，風險經理平行作業工作的獨立性很難得到發揮。三是溝通不暢。個別客戶經理和風險經理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長業務流程，效率受損。
2．風險經理的配備不均衡，業務素質有待進一步提高。在平行作業初期，各行由于風險經理配備不均衡或業務素質不高，造成風險分析不到位、條件審核流于形式，風險經理未充分發揮平行作業作用，反而增加了業務環節。
3.授信方案制訂不完善。在授信申報資料中，個別風險經理貸前調查深度不夠，對項目的風險點揭示不夠深入，風險審查意見較為空泛，風險防范措施針對性、操作性不強，無法滿足無條件審批要求。
4.激勵約束機制不完善、不到位。目前，有的機構對風險經理績效考核明顯低于同級業務前臺，存在責權利不對等的情況，這直接影響風險經理的工作積極性和隊伍的穩定性，不利于吸引優秀人才到平行作業風險管理崗位上來。
四、建議
1.進一步深化風險體制改革。首先，建立風險評估會議制度，構建統一風險偏好的平臺。在貸前環節，由經營主責任人組織召開風險評估會議，研究客戶經理和風險經理提出的風險事項，共同制定風險控制方案。
此類制度的實行，有利于提高風險控制措施及授信方案的可行性和嚴密性，便于統一風險偏好。其次，在崗位設置上必須滿足風險經理獨立性的要求。同時，風險經理應樹立風險管理為業務發展服務的理念，既要注重與客戶經理團結協作，又要嚴守風險底線，保持工作的獨立性。第三，有效溝通，妥善處理爭議。由于風險經理和客戶經理的崗位、職責不同、分析問題的角度也有差異，產生分歧或爭議是正常的。只有進行有效溝通，增進理解，才能有效化解分歧或爭議，達成共識，從而提高工作效率。
2.做好風險經理的配置和發展規劃，確保風險經理的數量和質量。筆者認為應建立風險經理準入淘汰機制，在風險經理配置上可實行區域集中根據業務特點統一調配。同時，將平行作業風險經理細分為客戶、行業、區域、產品等不同類別風險經理，實現專業互補、資源共享。
［關鍵詞］風險管理 平行作業 建議
一、平行作業的背景由來
自上世紀90年代初期以來，隨著經濟發展和技術進步，銀行業競爭日趨激烈，“審貸分離”模式逐漸不能滿足市場競爭的要求，花旗銀行開始在業務單元內實行風險經理、客戶經理“平行作業”，這是“審貸分離”新的表現形式。花旗銀行的實踐證明，推行平行作業模式是符合現代商業銀行管理理念和發展方向的。借鑒花旗銀行“平行作業模式”，經過反復論證，2007年初A銀行正式在對大中型企業推行平行作業。
二、A銀行平行作業模式及信貸管理中的作用
A銀行平行作業模式,就是指客戶營銷與客戶關系維護的經營人員和風險管理人員,在同一授信業務流程中,以客戶為對象,以產品和服務為載體,通過崗位制約與團隊合作來平衡風險與回報的授信業務運作機制。通過近三年的探索和實踐，該模式在貸前、貸中、貸后三個關鍵環節發揮了重要作用。
1.實現風險控制關口前移，提高了信貸資產質量。通過實行平行作業，風險經理在貸前環節參與現場調查、完成項目評估和信用評級；參與授信方案設計，揭示關鍵風險點并提出風險控制建議。在貸中環節審核授信審批條件落實情況，防范操作風險。在貸后環節對貸前揭示的風險點或持續用款條件進行持續監控或風險預警，提高銀行貸后管理能力。平行作業促使風險控制關口前移，風險控制能力得到加強，信貸資產質量明顯提高。
2.較為充分揭示風險，提高申報材料質量和審批效率。通過實行平行作業，風險經理與客戶經理從各自獨立的角度，按照共同的風險標準，對風險回報進行把握。較實行平行作業之前，風險揭示更加詳盡、充分，授信方案更具針對性、可行性，減少了反復補充申報材料的現象，提高了申報材料質量和審批效率。
3．有效落實方案審批，實現風險持續監控。通過實行平行作業，在授信業務審批后，由風險經理負責審核授信條件落實情況，有效地落實方案審批。風險經理在貸后環節，對貸前、貸中環節在風險識別和控制措施等方面存在的缺陷，進行持續跟蹤和有效落實。貸后收集的信息同樣也可以作為調整授信方案的依據。
4.統一風險偏好，提高銀行風險偏好與市場的貼近度，降低銀行風險管理成本。通過實行平行作業，風險經理直接參與到信貸業務流程中，對客戶及業務的風險有了更直觀的認識，便于和前臺經營人員達成共識；對不符合信貸政策、收益不能覆蓋風險的項目能夠及時中止，降低了營銷成本和風險管理成本，風險偏好得到有效統一。
三、目前平行作業運行過程中存在的問題
作為一種新的風險管理模式，平行作業在業務發展、防范風險中發揮了積極的作用，但是在基層機構運作過程中，仍存在需要進一步完善的地方。
1.平行作業機制尚未完全到位。主要表現在一是認識不到位。個別客戶經理、風險經理單純從本崗位出發，風險經理將自己定位成“踩剎車”，在證明自己盡職的同時規避責任；客戶經理將自己定位成“踩油門”，認為涉及風險的問題都是風險經理應該考慮的。二是獨立性不足。目前，個別分行將風險經理人員編制、績效考核都放在基層行，甚至風險經理崗位就設在前臺經營部門（非派駐制）。在這種情況下，風險經理平行作業工作的獨立性很難得到發揮。三是溝通不暢。個別客戶經理和風險經理背靠背，溝通不暢，造成人為拉長業務流程，效率受損。
2．風險經理的配備不均衡，業務素質有待進一步提高。在平行作業初期，各行由于風險經理配備不均衡或業務素質不高，造成風險分析不到位、條件審核流于形式，風險經理未充分發揮平行作業作用，反而增加了業務環節。
3.授信方案制訂不完善。在授信申報資料中，個別風險經理貸前調查深度不夠，對項目的風險點揭示不夠深入，風險審查意見較為空泛，風險防范措施針對性、操作性不強，無法滿足無條件審批要求。
4.激勵約束機制不完善、不到位。目前，有的機構對風險經理績效考核明顯低于同級業務前臺，存在責權利不對等的情況，這直接影響風險經理的工作積極性和隊伍的穩定性，不利于吸引優秀人才到平行作業風險管理崗位上來。
四、建議
1.進一步深化風險體制改革。首先，建立風險評估會議制度，構建統一風險偏好的平臺。在貸前環節，由經營主責任人組織召開風險評估會議，研究客戶經理和風險經理提出的風險事項，共同制定風險控制方案。此類制度的實行，有利于提高風險控制措施及授信方案的可行性和嚴密性，便于統一風險偏好。其次，在崗位設置上必須滿足風險經理獨立性的要求。同時，風險經理應樹立風險管理為業務發展服務的理念，既要注重與客戶經理團結協作，又要嚴守風險底線，保持工作的獨立性。第三，有效溝通，妥善處理爭議。由于風險經理和客戶經理的崗位、職責不同、分析問題的角度也有差異，產生分歧或爭議是正常的。只有進行有效溝通，增進理解，才能有效化解分歧或爭議，達成共識，從而提高工作效率。
2.做好風險經理的配置和發展規劃，確保風險經理的數量和質量。筆者認為應建立風險經理準入淘汰機制，在風險經理配置上可實行區域集中根據業務特點統一調配。同時，將平行作業風險經理細分為客戶、行業、區域、產品等不同類別風險經理，實現專業互補、資源共享。
此外，北京藍色光標品牌管理顧問股份有限公司、深圳和而泰智能控制股份有限公司也分別于2009年12月和2010年1月成功通過IPO申請。“目前在證監會排隊候審的企業還有8家，預計到2010年第一季度提交申報材料的還會新增10家。”達晨創投投資總監兼北京公司總經理晏小平告訴記者，“下一步達晨投資的企業將迎來密集申報期。”
2009年對達晨創投來說應該是頗具里程碑意義的一年，除了其所投資的企業在創業板“遍地開花”之外，達晨創投的融資、投資速度也明顯加快。據介紹，2009年初達晨新募集的第七期5億元人民幣基金已于當年年底基本投完，共投資了20家企業，如煌上煌、金銀島、太陽鳥、商品宅配、晨光生物、金凰珠寶等，涉及農業、消費品、文化、清潔技術、互聯網、高科技等多個領域。“2009年，達晨尤其在清潔技術、科技等領域有所突破，進行了一些布局。比如2009年初投資了廣西南寧一家污水處理企業廣西博世科環保科技有限公司，以及2009年末投資的一家主營變頻業務的企業天華博實電氣技術有限公司。”
2009年，達晨不僅投資速度加快，募集資金成績也不錯。“在融資方面，達晨第八支人民幣基金已于目前基本募集完成，預計規模將超過lO億元人民幣；而達晨第一支美元基金的募集也接近尾聲，將于20lO年第一季度完成。”晏小平表示達晨的團隊建設也日益成熟完善。在2009年達晨倉Ⅱ投曾有一次大規模招聘，新增的8位投資經理使整個投資團隊擴展至30多人，完成了全國范圍內布局。
不過，在2009年的快速發展過程中達晨也錯過了一些機會，晏小平不無遺憾地表示。“目前已經在創業板上市的企業中，也有不少是達晨曾經看過卻沒有投資的。”晏小平表示，“我們以前一直抱著一個比較高的標準來選擇企業，只專注―流公司，今后我們將在策略上有所調整。”
各位同仁大家新年好！
2018年已成回首，2019年已經開始，新的一年我們大家有緣共聚十八公司，總結2018年工作，開始2019年工作的新篇章。在此，我對各位同仁及各級員工2018年的工作付出及對我工作的支持表示衷心感謝。現將去年工作匯報及新的一年工作計劃匯報如下：
一、2018年的工作回顧。
2018年是我們十八公司在石家莊成立的第三年，在行業面臨結構調整，環保管控影響、轉型升級競爭日趨激烈的背景形式下，石家莊留村項目部履約創世紀房地產第三年，柏林莊城中村改造項目履約尚元房地產第一年。這一年我們經歷了集團公司的升特，集團公司建筑裝配式住宅工廠產業化投產。遵從國家“一帶一路”的開放政策積極開拓國外市場等歷歷眾多利好。在這一年我們十八公司砥礪前行，克服困難，沖破種種阻力，堅持重質量、重口碑，重信譽、重履約的宗旨。各項目部嚴抓管理，發揮工匠精神，以創精品工程、宣揚鎮淮品牌、打造標準化項目部為目標，努力向前。取得了顯著成績，其中留村項目在橋西區取得先進集體，優秀項目經理管理獎項。石家莊柏林項目部在群體建筑群中以質量管理、標準化管理獲得業主的好評。在此良好的基礎上，我們取得了市場認可，先后中標了國源房地產于底項目回遷項目。柏林二期也在洽談之中。
二、2018年完成主要項目及工作
1、留村城中村改造1-2-4-6-7＃樓及車庫工程
申報材料認價單58份，完成認質認價單58份。進戶門，人防門已全部安裝完成，其中防火門商業部分余6套未安裝完成（年終商業部分未計入結算付款）；7＃樓防火門五金件未完成。2018年留村項目部1-2-4-6＃樓、幼兒園及車庫以移交業主，所有資料已移交檔案館；7＃樓未交，商業未交。基本完成留村班組結算。
2、柏林莊項目部2-3-5-6＃樓及車庫工程
正負零以上完成5層，2-3＃樓間車庫部分完成，鋼筋采購完成1655噸。巖棉保溫板采購完成10000㎡；外墻保溫板調換業主正在議定。
三、公司運營及項目部存在問題及建議
1、項目部管理目標不明確，比如質量、安全質量目標的量化；
2、項目部技術負責人跟公司預算負責人的銜接，比如后期變更，班組工作量的計算，結算等；
3、項目部周轉工具及材料的出入庫管理、臺賬、退場。班組退場領用材料及物資的管理。班組退場結算零工等。
4、機械租賃的管理，租賃費的項目罰款處理；
5、公司采購材料對賬、工程材料款計劃不統一；
（一）后備企業與具有證券從業資格的中介機構正式簽訂上市服務協議并改制為股份有限公司，在其辦理工商注冊登記后，區政府給予獎勵50萬元。
（二）后備企業上市申報材料取得中國證監會受理函給予獎勵200萬元。后備企業掛牌上市后給予獎勵100萬元，屬服務業企業或在深圳創業板上市的企業追加補助50萬元。
（三）上市后備企業根據自身發展需要引入戰略投資者，凡實際到資5000萬元人民幣以上的，按到資額的2‰對引資者進行獎勵。
二、支持企業改制重組
（一）上市后備企業并購重組過程中涉及的土地、房產等資產轉讓過戶產生的相關稅費（土地出讓金除外），經區政府同意，本級留成部分全額補助企業。
（二）對后備企業因盈余公積金和未分配利潤轉增股本所繳納的企業所得稅、個人所得稅，在其稅款全部繳納后，區級財政留成部分全額給予補助。兌現時間為企業改制設立股份有限公司后。
（三）后備企業因改制上市需要，由外資企業變更為內資企業的，其外資企業經營期限的認定基期年度為營業執照簽發年度和稅務登記證辦理年度。其外資企業實際經營期限不足10年，轉讓時需補交稅額的，按其完稅后的補繳稅額區級留成部分予以全額補助企業。
（四）上市后備企業設在域外分機構的稅收匯總到本轄區繳納，按其分機構繳納到本轄區稅收的本級留成部分的60%補助企業，作為市場開拓基金。
三、支持轄區內外企業聯合上市
域內企業與域外企業聯合上市，且域內企業權益占比高于50%或上市募集資金60%以上投資于本轄區的，可全額享受政策；域內企業權益占比高于30%、但低于50%的，按權益占比享受政策。
四、鼓勵持有限售股者開戶交易
（一）持有本區上市公司限售股并在本轄區開戶交易的個人，按其出售限售股在本轄區繳納的個人所得稅本級既得財力部分的60%給予獎勵。
（二）獲得本轄區改制上市優惠政策的本轄區上市公司要與財政局、托管證券機構簽訂三方協議，明確企業股權解除限售時，將解禁股權轉托管至本轄區內的證券交易機構。否則，不得享受政文〔〕45號關于支持返程投資的優惠政策。
五、鼓勵股權投資機構發展
積極引導股權投資基金、風險投資基金、創業投資基金等境內外戰略投資者參與我區企業改制重組。鼓勵股權投資基金按照上級有關促進股權投資基金業發展的規定，在我區登記注冊、開展業務。
（一）優先向股權投資基金推薦優秀企業，對其投資的企業，優先納入我區上市后備企業，優先推薦申報省、上市后備企業，優先解決發展中遇到的問題。
（二）對股權投資基金公司自獲利年度起三年內，按照該公司年度新增企業所得稅區級留成部分50%的額度給予補助。
（三）對股權投資基金管理企業的董事長、副董事長、總經理、副總經理等高級管理人員和投資經理、項目經理等骨干人員，按照其在我區繳納個人所得稅區級留成部分50%的額度給予獎勵。
六、加強中介服務監管
（一）證券中介機構在本轄區受理業務必須及時向上市辦報備；與未報備的證券中介機構合作的企業不予享受相關優惠政策。
（二）上市后備企業與證券中介簽訂服務協議、向境內外證券監管機構遞交上市申請材料后的5天內，要主動向上市辦報備相關信息，否則不予享受獎勵補助待遇；對有意隱瞞或存在過度包裝行為的，取消其上市后備企業資格。
本文簡要介紹了卓越績效模式的概念、意義及國內外應用情況，闡述了卓越績效模式的起源并對比說明了我國卓越績效準則與美國波多里奇卓越績效準則的區別，分析了公司質量管理概況及質量管理存在的問題，詳細介紹了卓越績效模式在航天制造企業中的導入與實施過程，提出了建立結合多方面因素并適合自身發展需求的卓越績效模型。
關鍵詞 卓越績效模式；航天制造企業；質量管理
1 引言
卓越績效模式是從全面質量管理的思想發展、源于美國波多里奇國家質量獎標準的一類經營管理模式的總稱。目前，國際上已有80多個國家和地區形成了以各類質量獎為載體的卓越績效模式推進方法，追求卓越質量更是成為世界范圍內質量管理的潮流和趨勢。2004年，國家頒布《卓越績效評價準則》[1]和《卓越績效評價準則實施指南》[2]兩項標準；2009年，為提高航天行業整體質量效益和競爭能力，航天兩大集團共同設立“中國航天質量獎”，借此推行具有航天特色的卓越績效模式。近年來，隨著國內外競爭環境的復雜多變和我國經濟增長的轉型升級，航天制造企業的型號生產任務呈現出多型號并舉、研制與批產并存的態勢，并體現出高密度發射、政治性強、責任重大等特點。為滿足新常態下航天型號高強密度發射的需求，進一步落實國家“三個轉變”和“提質增效升級”的戰略轉型，全面實施卓越績效模式成為提升航天制造企業的質量管理水平，提高經營效率和效益，增強整體競爭力，實現持續成功[3]的重要手段。
2 卓越績效模式研究
2.1 卓越績效模式的起源
卓越績效模式起源于全面質量管理的思想并從日本質量管理的成功開始。直到20世紀初，現代意義上的質量管理活動才真正開始，根據解決問題的手段和方式不同，一般可以將其分為三個階段，如表1所示。
1951年，美國著名質量專家朱蘭在《質量控制手冊》（第一版）中明確提出，為了對質量進行有效的控制，除了統計質量控制以外，尚有許多其他重要的質量職能必須予以關注。1956年，美國通用電氣公司的費根堡姆首先提出了“全面質量管理（TQM）”的概念，他認為解決質量問題不能只是局限于y計質量控制，逐漸發展成為滿足顧客要求所必需的所有過程。
日本在1950年以后邀請戴明、朱蘭等美國質量專家赴日講學指導，引進統計質量控制等方法，之后在實踐中發展成為“全公司的質量管理”，并開發出許多有效的質量管理工具和方法。日本質量管理專家石川馨概括出“全公司的質量管理的特點在于整個公司從上層管理人員到全體職工都參加質量管理”的概念。20世紀80年代以后，由于在全面質量管理方面的成功實踐和領先地位，日本企業在許多領域打敗了美國企業，日本的經濟和企業競爭力達到了巔峰。隨著日本制造優良產品的流通，全面質量管理的概念也傳播到世界各地。
1987年，美國創立了馬爾科姆?波多里奇國家質量獎計劃，該獎項的評審依據稱為“卓越績效準則”。這套準則的出臺很快引起了美國及世界各國的政府和企業界的關注，因為它不僅能為申報質量獎的企業提供一個評價標準，而且有助于提高各類組織的質量績效標準和期望水平。實踐證明。以美國國家質量獎為載體的卓越績效準則實施，在相當程度上促進了美國20世紀90年代后的經濟發展，使之重新回到世界經濟霸主的位置。
目前，卓越績效模式作為一種可重復使用的績效管理和持續改進的系統方法指南，得到越來越廣泛的關注和應用。
2.2 卓越績效評價準則
我國的GB/T 19580《卓越績效評價準則》是在學習借鑒美國波多里奇質量獎評審依據的基礎上制定的，同時也結合了我國國情和20多年推行全面質量管理的經驗，其基本理念和框架是一致的，但內容略有不同。
（1）美國波多里奇卓越績效準則
美國波多里奇卓越績效準則包括11個核心價值觀和理念：遠見卓識的領導、顧客驅動的卓越、組織和個人的學習、重視員工和合作伙伴、敏捷性、關注成功、創新管理、基于事實的管理、社會責任、注重結果和創造價值、系統的視角。
波多里奇卓越績效準則的框架結構如圖1所示，“整合”反映了整個系統的內部關聯性。
核心價值觀與理念是評價準則的基礎，根植于組織內部。組織概述描述組織在各個方面所處的環境。測量、分析與知識管理是系統基礎，對于組織實現高效管理、改進績效和提高競爭力至關重要。領導三角（領導、戰略和顧客）與結果三角（員工、運營和結果）之間緊密聯系，所有的行動歸于最終結果來體現。
（2）我國卓越績效評價準則
我國的卓越績效評價準則包括9條基本理念：遠見卓識的領導、戰略導向、顧客驅動、社會責任、以人為本、合作共贏、重視過程與關注結果、學習、改進與創新、系統管理。
我國卓越績效評價準則的框架結構如圖2所示，反映了評價準則中7個類目之間的邏輯關系。
“4.1領導”、“4.2戰略”和“4.3顧客與市場”構成了領導三角，“4.4資源”、“4.5過程管理”和“4.7結果”構成了資源、過程和結果三角，“4.6測量、分析與改進”作為系統基礎，起到連接兩個三角的鏈條作用。在領導、戰略和顧客與市場的驅動下，利用“資源”通過“過程管理”取得結果，并基于結果的測量、分析進行過程的改進與創新，從而達到持續追求卓越的目標。
（3）兩種評價準則的區別
我國卓越績效評價準則的基本理念是在波多里奇卓越績效準則核心價值觀基礎上的濃縮，反映了現代經營管理的先進理念和方法，貫穿于卓越績效模式的各項要求中。
我國卓越績效評價準則的內容結合國情進行了補充和完善，主要區別主要體現為：
① 強調改進，在波多里奇卓越績效準則的“測量、分析和知識管理”基礎上，增加了改進部分；
② 增加資源子類目，擴展包括人力、財務、信息、技術、基礎設施和相關方關系在內的子類目；
③ 強調安全，在“社會責任”和“人力資源”中多次提到；
④ 加強過程管理；
⑤ 將產品和服務、顧客與市場的結果放在一起；
⑥ 分值分配上產生變化，側重點有所不同；
⑦ 明確提出了以落實科學發展觀、建設和諧社會為出發點，堅持以人為本、全面協調和可持續發展的原則。
3 公司質量管理模式分析
3.1 公司的質量管理概況
首都航天機械公司隸屬中國航天科技集團公司第一研究院，前身是1910年清政府創辦的中國第一家飛機修造廠，1958年轉為我國第一家地-地導彈生產總裝廠。公司經過百年輝煌的發展歷程，現已成為我國規模最大的運載火箭總裝集成企業，唯一的火箭氫氧發動機制造企業，被譽為“中國航空的發源地、中國導彈的誕生地、中國航天的發祥地”。
60年來，公司逐步建立起以“零缺陷”的質量意識，“嚴 慎 細 實”的質量行為準則和“質量是政治、質量是生命、質量是效益”的質量理念為代表的航天特色質量文化，并通過將規范的質量管理體系與產品保證模式相結合，融入技術風險控制體系及其方法，構建起以航天質量管理模式為核心的航天零缺陷系統工程。
自20世紀90年代在ISO9000國際標準的基礎上，增加航天工程特殊要求，實施更加嚴格的質量管理體系QJ9000航天行業標準。通過實施航天標準化工程，建設以航天裝備建設為核心的系統管理、產品保證、工程技術和通用產品等四大標準體系，健全以航天領域的國家標準、國家軍用標準、行業標準、企業標準為核心的，具有自主知識產權的標準規范體系及其相應的管理與創新體系。
以“打造航天制造企業旗艦，引領國家高端制造”為總體目標，以“技術創新和管理提升”為根本，緊扣關鍵工序智能化、P鍵崗位機器人替代、生產過程智能優化控制等內容，搭建信息化管理平臺，建立具有航天特色的兩化融合管理體系、基于知識、流程的精益工藝設計體系和面向產品全生命周期的數字化質量管理體系，實現航天產品快速高效、高可靠、低成本、綠色安全制造。
深入持續推進航天精細化質量管理，統一規范型號技術風險管理程序和技術方法，開展航天型號獨立評估，有效地識別和控制型號研制風險；不斷優化航天產品技術評審，完善閉環管理，實施質量問題“雙歸零”；推進規范化、定量化和精細化的產品保證能力建設，實施以精細化過程控制為特征的全過程質量控制，提高技術、產品、管理和隊伍成熟度。
實施航天質量提升工程，《質量提升工程總體實施方案》，以全面推進“精益質量保證轉型”系統工程為主線，以“瓶頸突破工程、精品塑造工程、用戶滿意工程、基礎夯實工程”為牽引，實施百余項示范項目，運用精益生產、精益管理等系統工程方法，進一步建立以人為本的質量文化，完善追求卓越的質量管理體系，提升適應發展需要的產品保證能力，實施系統的、優化的產品實現過程控制。
2012年，公司導入卓越績效管理模式，并獲得中國航天質量獎；2014年，公司入選全國首批兩化融合管理體系貫標試點企業；2016年，公司全國勞動模范、特級技師高鳳林，榮獲第二屆中國質量獎唯一的個人最高獎。
3.2 質量管理存在的問題
（1）公司質量管理體系的系統性、完整性、有效性還有待提高，質量管理體系與產品保證相互促進、協調發展上還需加強，流程管理、過程管理，基于完整數據和過程事實的決策方法來實現管理科學化尚有差距。
（2）公司的質量管理能力有待提高，質量管理水平整體能力不均衡。對確保型號研制成功的規律還沒有完全掌握，質量管理方法還不能完全解決型號研制的新問題，質量管理模式有待進一步系統化、科學化。
（3）質量與可靠性基礎工作薄弱，質量管理方法的科學性、有效性還待提高，與新時期的任務需求有很多不適應的地方。
4 卓越績效模式應用與實施
4.1 卓越績效模式的導入
（1）公司高層領導決策
2012年，公司高層領導通過聽取質量處“關于創中國航天質量獎 導入卓越績效模式的建議”，認識到卓越績效模式在提升公司質量管理水平方面的重要性，決定將其正式導入并實施。
（2）成立推進機構
高層領導親自參與，大力支持，協調各種資源的分配，成立由公司總經理任組長、公司主管質量副總經理和總質量師任副組長、相關處室行政負責人為成員的卓越績效推進領導小組；建立綜合協調辦公室，設在質量處，由質量處處長擔任辦公室主任；成立跨職能推進小組，成員包括質量處、公司辦公室、企業發展和基礎管理處、綜合計劃處等17個關鍵職能部門的主管領導及業務骨干。
（3）培訓評價準則
邀請外部專家對公司高層領導、各卓越績效推進部門的中層領導及業務骨干人員進行為期2天的GB/T 19580《卓越績效評價準則》和GB/Z 19579《卓越績效評價準則實施指南》導入培訓。通過培訓，使公司領導層、基層員工對卓越績效評價準則的意義、框架、標準內容和評價方法等有了基本、系統的認識。
（4）編寫材料并申報
建立跨職能的申報材料撰寫小組，進行質量獎申報材料的封閉式編寫；期間，邀請外部評審機構進行診斷評審，開展自我評價；最終，公司榮獲2012年中國航天質量獎。由于質量獎申報過程中，公司的主要精力聚焦于如何寫好申報材料，缺乏系統的自我評價，未能充分抓住已識別的改進機會，制定并實施改進計劃，因而對公司整體經營管理水平的提升起到了一定限制。
4.2 卓越績效模式的實施
公司在以創中國航天質量獎為契機導入卓越績效模式后，開始研究更為系統、有效的卓越績效推進方式，并循環漸進地組織開展實施。
（1）組建自評師隊伍
為實現公司系統性的自我診斷評價，公司邀請外部專家對跨職能推進小組的成員進行卓越績效模式自評師培訓，使公司30余人掌握自評技巧。
（2）撰寫“組織概述”
鑒于跨職能推進小組成員對公司的運營和所處內外部環境的深刻理解，安排人員撰寫組織概述，客觀反映組織的關鍵因素和背景狀況，重點關注關鍵過程和結果，識別出潛在差距和不足，從而制定并實施改進計劃。
（3）策劃和制定自我評價計劃
① 確定以GB/T 19580《卓越績效評價準則》和GB/T 19579《卓越績效評價準則實施指南》為主要依據的自我評價準則，評價范圍為整個公司和所有過程。
② 以卓越績效推進小組為主體，綜合考慮個人閱歷、學識和經驗等因素，選擇相關職能處室的主管領導及業務骨干擔任自評師，建立自我診斷評價組；同時，定期邀請外部專家參與計劃制定與指導工作，以便于從外部眼光發現問題。
③ 制定自我診斷評價計劃，嚴格對標評價條款，按部門分工細分至第四級類目，而一級類目由1-2個核心職能處室牽頭負責，采用“過程”和“結果”同步評價方法，合理安排評價時間并分配評審員，在保證完成科研生產的前提下，采用多種方法、靈活地開展評價計劃。
（4）實施自我評價
按照自我評價計劃，遵循卓越績效評價準則和評分指南，逐項開展定性和定量的評價，確定優勢、改進機會及分數，列出重要的優勢和顯著的改進機會，形成綜合性的自我評價報告。在公司第一次實施自我評價的過程中，采用邀請外部評審專家參與評價的方式，以便于客觀反映公司的真實情況，并有助于自評師的快速成長。公司高、中層領導非常重視，親自參與訪談及座談會，重點關注自我評價實施過程，協調資源；相關部門積極配合，提供數據、材料，組織基層員工參加座談會，查核真實性。
（5）制定并實施改進計劃
完成自我評價后，質量處組織召開匯報會，向高層領導匯報自我評價的過程和結果，討論公司目前的主要優勢和鞏固措施，以及進一步分享推廣和創新變革的機會。更為關鍵的是深入剖析公司經營管理上存在的劣勢和不足，分析原因，抓住改進機會，確定優先級并合理配置資源，采取改進和創新措施。
制定具體的改進計劃，明確改進重點、主責單位、配合單位、時間節點和完成形式，定期召開協調會以便于跟蹤反饋，調節進度、協調資源，確保改進計劃有效落實。同時，按照公司《質量獎懲管理辦法》，對于認真分解、落實改進計劃，有效開展改進工作，改進計劃完成較好且經過檢查確認取得實效的相關部門，視情況進行Q值加分獎勵。
（6）循環實施并申報北京市質量獎
通過循環執行上述五個步驟可以形成一個完整的“學習、評價和改進”閉環，每經過一個循環，公司整體經營管理水平得到一次提升。公司采取每1-2年進行一次循環實施的方式，有效確保了公司意圖的落地。2015年公司定位為“中國航天制造企業旗艦”，確定以“品牌經營、創新驅動、人才為本、智能制造和集成抓總”為總體發展方向。
2016年，公司已形成了以“五號、七號”首飛成功為代表的品牌效應，取得了我國由航天大國向航天強國邁進的重要標志性勝利；實施了以“加強四項工作，建設三支隊伍，搭建兩個平臺，健全一個體系”為總體思路的創新計劃，持續保證創新投入，進行改進和創新活動；培養了以大國工匠第一人“高鳳林”為代表的一批優秀人才，構建了面向管理、技術和技能人員的復合型人力資源開發管理系統；打造了以鈑金加工、泵閥制造和貯箱焊接等多條“數字化柔性生產線”為典范的智能制造車間，深入推進獨具航天特色的兩化融合管理體系建設；搭建了軍民產業資源統籌、優勢互補、流程順暢、協同高效的產業化發展布局，形成總部中樞集成抓總能力。
2016年底，北京市質量領域最高獎項“第二屆北京市人民政府質量管理獎”申報工作啟動，公司決定以此為契機驗證卓越績效模式在公司中實施多年的應用效果。經過初審、材料評審和現場評審，公司在全市384家申報企業中獲得綜合排名第一的優異成績，在申報企業中也不乏航天兩大集團的其他制造企業。公司有望成為航天系統在京單位第一家獲此榮譽的單位，從而充分證明卓越績效模式在提升公司管理水平、增企業競爭力等方面起到了積極作用。
4.3 卓越績效模型的建立
卓越績效模式能為所有組織提供質量管理的基本框架，公司在導入和實施過程中，采用了卓越績效評價準則的七大方面，同時融入了地域發展戰略、航天行業特點和企業文化等因素，建立適合自身發展需求的卓越績效模型。
公司總部位于北京南苑地區，面向首都“政治中心、文化中心、國際交往中心、科技創新中心”的核心功能定位和人文北京、科技北京、綠色北京的戰略，以及“建設國際一流和諧宜居之都”的目標，公司在堅持向高端化、服務化、低碳化的“高精尖”方向發展的同時，重點關注社會責任，積極開展公益活動，通過捐款、慈善、教育、志愿者等方式，踐行“企業、員工與社會和諧發展”的愿景，以“培養航天事業接班人，樹立航天企業社會形象”為行動目標，重點支持教育事業、社會公益等領域。公司在完成國家使命的同時，還承擔著周邊居民家庭和企事業單位的供電、供暖、供水等一系列工作，為維護地區穩定發展做出貢獻。
公司堅持國家利益至上，把“富國強軍、強大國防”作為政治任務和神圣使命，強調航天產品的售后技術服務和綜合保障，更關注生產過程的安全管理和保密管理。
伴隨航天工程系統的復雜性和高風險性，公司型號生產任務更表現出發射密度高、政治性強、責任重大等特點，質量管理工作在公司管理中占有重要的地位和作用。公司結合航天行業特點主動變革，探索發射新常態下的質量管理規律，推進型號質量的量化管理、強化知識積累并完善標準體系、深化質量職業化隊伍建設、貫徹大質量觀和推進精益保證質量轉型，提升組織持續成功的能力。
卓越績效模型的建立與文化密切相關，各個國家、各個行業互不相同。如日本企業根植于東方文化，強調“自覺、修為”，立足企業內部，善于自我比較、發現差距、進而改進，追求自我超越。美國企業文化屬于西方文化范疇，更加強調制度的作用，立足企業外部，通過監督發現自身問題，找出與優秀企業之間的差距并尋求改進。中國企業根據行業特點差異，展現出不同的企業文化形式。如通信行業的華為體現出一種“狼群”的戰爭文化，尊重個性，集體奮斗，公平競爭并合理分配，依靠利益共同體和利益驅動機制激勵組織發掘不足并不斷優化改進。航天文化在不同歷史時期具體體現為航天三大精神，即航天傳統精神、“兩彈一星”精神和載人航天精神。航天精神具有鮮明的時代性，是企業文化建設的核心。公司在傳承集團企業文化體系的基礎上，形成了公司個性化的愿景和核心價值觀，并進一步形成了質量、安全、環保、保密等基礎價值觀體系，以“引領航天制造業”為使命，不斷追求卓越績效，向著“打造中國航天制造企業旗艦”的目標奮勇前進。
5 結束語
卓越績效模式在各國的應用實踐表明，實施卓越績效模式，是增強企業乃至國家整體競爭能力的重要手段。對我國的航天制造行業來說，全面實施卓越績效模式是提升企業整體管理水平，提高經營效率和效益、實現持續成功的有效手段。企業在導入和實施卓越績效模式的過程中，要深刻理解該模式的核心價值觀和評價準則，同時結合本組織的實際情況、地域戰略、行業特點及文化等多方面因素，建立適合自身發展需求的卓越績效模型。
參考文獻
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[2] GB/Z 19579-2012 卓越績效評價準則實施指南[S].北京：全國質量管理和質量保證標準化技術委員會，2012.
[3] 李洪.把成功作樾叛觥―航天工程質量管理[M].北京：首都經濟貿易大學出版社，2015.
作者單位：
首都航天機械公司
作者簡介：
劉焱，女，1981年生，碩士，航天工程專業，高級工程師，主要從事質量管理方面的研究。
任冶，男，1990年生，碩士，機械工程專業，助理工程師，主要從事質量技術應用方面的研究。
一、指導思想
深入貫徹國家發展農村金融的方針政策,以省政府《關于進一步加強小額貸款公司試點工作的實施意見》（政〔〕號）為指導，以服務“三農”和小企業為宗旨，以促進縣域經濟加快發展為目的，在規范運作、防范風險的前提下，有序推進和逐步擴大小額貸款公司試點工作，為促進全市經濟社會發展提供多層次金融服務。
二、基本原則
（一）堅持試點先行、有序推進的原則。正確引導民間融資，合理配置金融資源，在取得經驗的基礎上逐步擴大試點，實現規范可持續發展。
（二）堅持政府引導、市場運作的原則。各級政府要切實承擔起對小額貸款公司試點工作的組織、協調和監督職責。小額貸款公司應嚴格執行國家金融方針和政策，在法律法規規定的范圍內開展業務，自主經營、自負盈虧、自我約束、自擔風險。
（三）堅持明確職責、防范風險原則。各級政府和有關部門及試點公司要各司其職、各盡其責、密切配合，切實做好風險管理、防范和處置工作。
三、組織實施
（一）市政府成立市小額貸款公司試點工作領導小組，由市政府分管副市長任組長，市金融辦、人民銀行、銀監分局、工商局、工信局、公安局、財政局、國稅局、地稅局主要領導為成員，負責全市小額貸款公司試點工作的綜合指導，制定管理制度，組織人員培訓，開展業務檢查。對經營規范、業績優良、無不良信用記錄的小額貸款公司，可按照有關規定向銀監部門推薦改制為村鎮銀行。領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，負責小額貸款公司試點方案的審核，經市政府審批后上報備案，組織縣區政府及有關部門做好小額貸款公司的監督管理和風險處置工作。（名單附后）
（二）各縣政府負責小額貸款公司試點的申報、監管工作。成立由分管副縣長任組長，有關部門負責同志為成員的小額貸款公司試點工作領導小組，辦公室設在縣政府辦，具體負責審核小額貸款公司申報材料和組建方案，承擔小額貸款公司的日常監督管理和風險防范工作。
（三）縣政府開展小額貸款公司試點工作需具備以下條件：
1、試點工作辦公室主任由縣政府一名副主任擔任，配備-名專（兼）職工作人員并上報市金融辦備案。
2、建立了有效的監管體系，制度健全，責任明確，監管力量和措施到位。
3、制定了小額貸款公司工作方案。
4、承諾對小額貸款公司承擔風險防范和處置責任。
四、公司性質和準入條件
（一）小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司的名稱應由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成。
（二）小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。有限責任公司注冊資本一般不得低于萬元，股份有限公司注冊資本一般不得低于萬元。貧困縣設立首家小額貸款公司的注冊資本可以適當降低，但最低不得少于萬元。主投資人持有股份不得超過注冊資本總額的，其他單個股東及其關聯股東不超過。試點期間，小額貸款公司在籌建設立時的注冊資本上限為3億元。對于經營規范、業務發展快、切實為小企業和“三農”服務的小額貸款公司，正式開業運營1年后經批準可以增資擴股。
（三）小額貸款公司的發起人、股東要資信優良，無違法、違紀等不良記錄；入股的資金是自有的合法財產；企業法人股東提出申請前，應連續3年以上盈利，經營穩健，有完善的內部管理制度。主投資人要從在本縣注冊的管理規范的民營骨干實體企業中選擇，資產負債率不高于，凈資產一般不低于其對小額貸款公司出資額的3倍，連續3年贏利，3年合計凈利潤不少于其出資額。對發起人、股東資格的審查，人民銀行、工商行政管理、公安等部門要依法提供相關證明材料。
（四）小額貸款公司要建立健全內部管理、風險控制以及貸款發放、審批和財務管理等規章制度，具有與業務經營相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。高級管理人員和從業人員要熟悉金融業務，有從事金融工作的經歷，經過專業知識培訓，無犯罪和不良信用記錄。
五、資金來源和業務規定
（一）小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩家銀行業金融機構的融入資金。從銀行業金融機構的融資余額，不得超過資本凈額的，且須經過審批和向省金融辦備案。
（二）小額貸款公司以向農戶、個體創業者、小企業等發放小額貸款為主要經營范圍。發放貸款要堅持“小額、分散”的原則，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5％。不得向其股東、管理人員、信貸人員發放貸款。
（三）小額貸款公司在本縣區域內經營，不得跨縣區放款，不得設立分支機構，不得兼營其他業務，不得對外投資，嚴禁向國家限制的行業和黃、賭、毒等非法領域發放貸款，嚴禁吸收社會存款，不得進行任何形式的集資活動。
（四）小額貸款公司發放貸款的利率，上限不得超過司法部門規定的上限（同期貸款基準利率的倍），下限不得低于同期貸款基準利率的倍，具體浮動幅度由借貸雙方按照市場原則自主確定。
（五）小額貸款公司應加強內部控制和風險管理，按照財政部下發的《關于小額貸款公司執行<金融企業財務規則>的通知》（財金〔〕號）的規定，建立健全公司貸款管理制度，財務會計制度和信息披露制度，建立審慎規范的信貸資產五級分類制度，風險準備金制度，全面覆蓋風險。
六、審批程序和試點安排
（一）申請籌建小額貸款公司，發起人應向縣小額貸款公司試點工作領導小組辦公室提出書面申請，并提交下列資料：
1、籌建申請書。內容包括擬設立小額貸款公司的名稱、注冊地址、注冊資本金、股東及其股權結構、業務經營范圍等。
2、可行性研究報告。內容包括發起人、股東情況（自然人姓名、資信證明；企業名稱、法定代表人、經營及資信證明、近3年資產負債及利潤情況，分年度中介機構審計報告）和市場預測情況。
3、擬設立的小額貸款公司章程。
4、籌建負責人名單及履歷。
5、擬任董事、監事和高級管理人員（包括總經理、風險主管等）的名單、履歷及任職資格證明材料。
6、出資人承諾書，出資人協議書，公司股東名冊。
7、擬設立小額貸款公司驗資報告、中介機構專項審計報告和法律意見書。
8、營業場所資料和其他要求提供的材料。
（二）小額貸款公司必須配齊專職高級管理人員，且需要符合任職資格。擬任人資格除應符合《公司法》規定外，還應符合以下條件：
1、總經理、風險管理負責人應具備從事金融工作5年以上，或從事經濟工作年以上，具備大專以上學歷。
2、董事、監事和其他高級管理人員應具備與其履行職責相適應的金融知識，具備大專以上學歷，從事相關經濟工作3年以上。
3、審批或備案機關的其他要求。
（三）縣政府對小額貸款公司籌建申報材料進行初審，符合基本條件的，由當地工商行政管理部門依法核準企業名稱。初審通過后，報市小額貸款公司試點工作領導小組辦公室進行審核，由市政府進行審批，并報省金融辦備案。工商行政管理部門依據市政府的同意設立審批文件和省金融辦的無異議意見辦理工商注冊手續，頒發營業執照。
（四）小額貸款公司在領取營業執照或年檢合格后方可經營，否則認定為違法經營。工商行政管理部門辦理小額貸款公司年檢時，應征求市金融辦的意見，對經營不規范的，應限期整改合格后予以辦理年檢手續。對整改后仍不合格的，應吊銷其營業執照。
（五）小額貸款公司變更登記，其審批、備案要求和程序同設立登記。
（六）試點期間，原則上對條件成熟、日常監管工作落實的縣允許設立至家小額貸款公司。縣政府申請設立第2家小額貸款公司，須滿足本縣第家小額貸款公司規范運營半年以上、政府實行有效監管的條件。不具備條件的縣可以不進行試點，各區不再新增加試點。
七、監督管理及風險防控
（一）高度重視日常監管和風險防范工作。按照“誰試點、誰承擔小額貸款公司的風險處置責任”的原則，縣政府負有加強監督管理責任。一旦出現風險，縣政府作為第一責任人，全權負責協調處置，實施風險處置預案。各縣領導小組辦公室負責對小額貸款公司的日常監管工作，要制定有效監管辦法，實施持續、動態、有效監管。加強社會監督，實施獎勵舉報，嚴懲違法行為。
