時間：2023-02-27 11:15:51
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一．培訓內容
這次培訓班的課程充實緊湊，涉及到辦公室工作的各大方，
面，具體講授了以下專題：
財政部辦公廳秘書處邱玲處長講授的《認真執行國務
院公文處理辦法進一步提高財政公文質量》。內容包括：
（）年月了《國家行政機關公文處理辦
法》，相較于舊的《辦法》，作了重要的修改并新增了不少內容。（具體內容見材料）
（）公文辦理中需要注意的問題和常見差錯。其中，主
要講解了“函”這一文體。“函”說白了就是非文件，是一個大類。相較于正式的“文件”，函的形式更靈活、運作的過程更簡便。
府辦公廳秘書處馮宏梅處長講授《關于國家行政機關
公文格式的若干問題》。對公文的格式作了具體而詳盡的總結。
（）介紹了公文的種類。分為①文件式（紅頭文件）；②信函式、命令式；③會議紀錄、電報；
（）介紹了文件式的格式，文件式是公文中最常用的
文體，包括版頭（眉首）、主體、版記三部分，每一部分都有具體而詳盡的規定；
（）介紹了信函式、命令式的格式；
（）介紹了會議紀要的格式；
（）介紹了省政府辦公廳的動作。即收文、分辦、辦
理、呈送、核稿、審批、發文（對外發文）、督辦、返譴、歸檔的全套模式。
廣東省檔案局石大泱處長講授《加強機關檔案工作、提高檔案水平》。內容涉及以下三個方面：
（）《檔案法》對機關檔案工作的規定。重點指出行政部門形成的檔案是國家檔案的重要組組成部分。受國家重點保護；要求行政部門檔案要集中統一管理，要維護檔案完整。
（）檔案工作與機關工作的聯系。石處長指出檔案工作是各項業務工作的一個基礎，機關工作的過程、結果都客觀地記在檔案中。同時，檔案材料也是加強機關管理的基礎材料、是機關領導決策的重要參考、是開展機關各項研究工作的重要材料、是編史修志的第一手材料。
因此，機關部門應對檔案工作給予高度的重視。
政府辦公廳信息處羅展懷處長講授《政務信息工作理
論與實踐》。主要內容包括：
（）怎樣看待信息工作。首先認識信息工作的特點：對
現實情況反映快、涉及社會經濟的范圍廣、形式靈活。其次是了解信息工作的作用：是領導了解各方面工作的渠道，可以讓領導掌握社會動態；是向領導同志匯報工作、擴大影響的經常性渠道；是反映問題和解決問題的一個途徑；可以成為推動政府轉變職能、轉變工作作風的有力手段。
（）信息工作的具體內容。作為政務信息，包含了三個
層面：為上級領導服務；為本級領導服務；為下級領導服務。
二、培訓心得
各級領導在培訓班上的發言、授課，對辦公室作為一切工作運轉中心的重要地位給予了高度肯定，對今后更好地開展辦公室各項工作提出了新的建議：
邱玲處長在如何提高財政公文質量的問題上提出在辦公室的具體工作中，首先要深入學習年的新《辦法》，嚴格按照新《辦法》的各項規定進行公文寫作，務求格式規范、內容嚴謹；
其次是要深入了解新《辦法》中提出的“函”這一形式，相較于文件，“函”的靈活和運轉的簡便有助于減輕繁雜的辦公室事務。一些重要性、緊急性低的內容應多用“函”的形式發出，以簡便流程、減輕辦公室的工作量。
馮宏梅處長在公文格式的問題上提出各級機關部門應嚴格把住公文的格式關，將格式上的錯誤降到最低點。
同時，馮處長也介紹了省政府辦公廳的運作過程以供各級機關部門參考：①收文，由秘書處資料科收文，包括上級、同級、下級各方面的來文，分為閱卷和辦卷來進行登記，分送承辦的科室；②辦理，由省政府辦公廳綜合一二處辦理，收文后每人簽收，按規定處理，將不符合要求的文退回，將不屬于本處職權范圍內的文再分送；③承送，報送領導審批；④核稿，是正式文件的核稿，領導審批完付印前由辦公廳主任最后審核，再由秘書處審核一次，有原則性改動的重新審批，沒有原則性改動的可付印；⑤發文，由發行科發文，電報則由省委機要局發出；⑥督辦，對已發文進行事后監督，包括電話催辦、領導上門等方式；⑦返譴，用領導批示回報表，復印領導批示，送達先閱先批者處；⑧歸檔，書面存檔，方便以后查閱，將所涉及所有材料羅列。
此外，馮處長建議各級機關制作政務動態通報，將一天內重要領導批示，上訪情況等整理制文，第二天放至領導處，以全領導全面掌握情況。
石大泱處長對檔案工作提出了新的要求：首先是要對《檔案法》進行深入學習，將《檔案法》里的各項規定落實到各項具體的工作中；其次是認識到檔案工作與機關工作的密切聯系，在，具體工作中加大對檔案工作的重視；再次是提出辦公室作為檔案工作的領導，應如何在具體工作中加強它的領導作用。
羅展懷處長提出了做好信息上報工作的具體內容：首先，要保持良好的溝通交流渠道，其中又以人的溝通為主為重；其次是要把握上報住處的最基本的內容，這些內容包括重大的經濟社會動態、突發事件、重要的工作部署、領導決策落實的情況、需要上級幫助解決的困難、上級要求上報的內容、領導批示的反饋等等；再次是要提高上報信息的針對性。這主要是指內容的針對性：考慮內容的重要性、綜合性；介紹的經驗是否先進和可借鑒性；反映的問題是否需要上級關注和幫助解決、提出的建議是否針對上級提出來的。
隨著市場行業的驚蟄力增大，證券公司只有急客戶之所需，排客戶之所憂，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，才能獲得更多的客戶。以下是小編整理的證券公司下年度工作計劃，供您閱讀,參考。希望對您有所幫助!
證券公司下年度工作計劃1
為了20__年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對于自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
證券公司下年度工作計劃2
一、行政辦公室工作
辦公室處于酒店各部門承上啟下的地位，是聯結董事長、總經理與各部門的橋梁，是協調各有關部門關系的紐帶，是保持酒店內工作正常運轉的中樞，在酒店日常管理工作開展中具有十分重要的地位和作用。
從20__年度酒店工作來看，酒店的各項決策能否在各部門不折不扣地得到貫徹落實，酒店后勤工作是否保障有力，員工文化生活開展工作得是否有聲有色，很大程度上取決于有沒有一個合格、稱職的辦公室。
為了更大程度發揮酒店辦公室的作用，在10年度，我將和同事們在以下4個方面開展辦公室工作：
1、發揮辦公室的參謀職能。
A、在決策形成過程中，在幫助領導全面了解基層情況、確定工作方向和重點、范圍及程度上發揮參謀作用。
B、在決策實施過程中，在幫助領導及時了解工作進展情況、審時度勢、強化控制上發揮參謀作用。
C、在決策實施過程結束后，在幫助領導正確總結經驗、進行新的決策活動上發揮參謀作用。
2、發揮辦公室的承辦職能。
A、對上級領導部門交付的事項，如工作調研、信息反愧工作總結等，需要認真對待，按期完成。
B、對于酒店領導的決策，帶領本部員工不折不扣地去落實(負有領導、組織、指揮和管理的責任)。
C、對員工需辦理有關事項或對酒店的意見建議，根據實際情況去處理。
3、發揮辦公室的管理職能。
A、文書管理。對文書工作統一領導，統一組織安排，負責督促、檢查，把好質量關，防止濫抄亂送和形式主義。
B、事務管理。對會議安排、部門用車、對外接待、辦公用具以及為酒店員工提供生活服務的有關事項認真操辦。使辦公室真正成為中心樞紐。
4、發揮辦公室的協調職能。
抓好縱向協調、橫向協調和內部協調，即致力于上下級之間關系融洽，上令下行，下情上曉，上下緊密配合、步調一致的協調工作。
二、人力資源部工作
人力資源是酒店最寶貴的資源，在酒店經營、管理中是起決定作用的資源。人力資源部工作的優劣直接影響酒店的生存與發展。人力資源部肩負著為酒店實現戰略目標，為員工創造豐盛人生的偉大使命。10年度將協助人力資源部做好下列9項工作：
1、人力資源戰略規劃
人力資源戰略規劃是人力資源工作的起點，是人事行動指南和工作綱領。前期，酒店所有的人力資源管理工作都參照了濟寧香港大酒店的方法來進行。但是離達到提高效率、降低成本、減少風險的效果有一定的差距。為了酒店在招、育、用、留人方面做到滕州市酒店行業的水平。將協助人力資源部設計出實用、簡單的組織架構，編寫清晰明確的崗位職責、職務權限和激勵機制。
2、招聘與配置：
招聘是人力資源管理的開端。在招聘方面，將協助人力資源部依據所有崗位先內部招聘、再社會招聘的原則，為員工提供更多的晉升機會。在人員配置方面，協助相關部門共同制訂出合理的人員編制，并鼓勵員工在酒店范圍內適當的輪崗及合理的流動，但必須堅持一個原則，沒有培養出接-班人的崗位不允許晉升或調換崗位。也就是說，想升職或換崗的人員，必須先培養接-班人。
3、培訓
培訓工作是酒店基業長青的動力源，是員工成長的充電器。卓有成效的培訓工作是酒店與員工共同發展的重要保障。將協助人力資源部建立實用完善的培訓體系、編制專項培訓預算、制定具體的培訓目標，全面推進培訓工作。
A、在培訓內容上將分四個部分實施：包括文化與戰略、職業技能、專業技能和管理技能。
B、在培訓時間上，將力爭做到全年人均學習時間累計達到十二天，即保證月均有一天的學習時間。
C、在培訓層次上將分為四類：包括高管培訓、中層培訓、基層培訓和員工培訓。
D、在培訓性質上將分為入職培訓、在職培訓和晉升培訓。
3、績效與激勵
績效管理是人力資源管理的生命線。員工能為公司創造價值，能夠為公司帶來績效，員工就是資源、是資本、是財富。不管是直接創造價值，還是間接創造價值，只要能創造價值，員工的報酬就是投資，否則就是成本或者是浪費。激勵機制是人力資源管理的加油站。通過有效的激勵機制，能夠開發員工的潛能，提高組織的績效。否則，干多干少一個樣，干好干壞一個樣，干與不干一個樣，或者績效考核激勵機制不能夠做到客觀公正，企業必將難以生存發展。必須通過卓有成效的績效管理，做到能者上、平者讓、庸者下，甚至是績效提升速度跟不上企業發展速度的，也要根據強制排序、末位淘汰的原則進行末位淘汰。只有這樣我店才能基業長青、穩步發展。將協助人力資源部加大績效管理和激勵的力度，堅持定量評價與定性評價相結合，結果評價與行為評價相結合，個人評價與上級評價相結合，季度評價與年度評價相結合，個人收入與公司效效益相結合，強化結果導向，注重行為控制。逐步加大績效工資的比例，制作酒店短、中、長期的激勵措施。
證券公司下年度工作計劃3
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了201x年能夠有目標}方案范文.庫.整.理^、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方'案的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
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二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
關鍵詞：證券企業；人力資源外包；風險測度；熵值法；模糊綜合評價
中圖分類號：F241 文獻標識碼：A doi:10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2012.04.13 文章編號：1672-3309（2012）04-31-04
一、引言
隨著3C經濟時代的到來，越來越多的證券類企業開始實施人力資源外包。人力資源外包是指企業為了專注核心競爭力業務和降低人力資源管理活動成本，以合同的方式將人力資源管理中的全部或部分工作委托給專業機構承擔[1]。然而，由于在人力資源外包過程中各種因素可能會造成外包結果與預期目標相偏差，導致發包證券企業出現損失，這就是外包風險。科學準確地對人力資源外包風險進行分析和測算，是人力資源外包決策控制的前提。
國外學者較早起步研究人力資源的外包風險問題。Maris.G Martinsons(1993)認為，人力資源外包風險主要表現在：人力資源的戰略柔性下降、長期的高費用抵償了短期的費用節儉、外包商不能滿足企業對人力資源的需求、忽略了企業內部改進的可能性和努力的必要性[2]。Greer(1999)的研究表明人力資源外包商在為企業提供人力資源服務時，缺少關鍵的專業技能和以企業為中心的服務意識[3]。Cooke 等人(2004)研究發現,人力資源外包活動會增加直線經理的工作任務并給其帶來不便，因為“外包商可能并不完全了解經理的實際需求或者兩方根本沒有溝通和建立工作關系” [4]。Lilly 等(2005)總結了人力資源外包中存在的風險：隱藏的過渡與管理成本、外包商的鎖定、合約修訂、法律爭議與訴訟、服務質量的下降、外包成本上升、企業競爭力喪失、隱藏的服務成本[5]。國內學者中，白艷莉（2007）認為人力資源外包存在6 種風險：外包商甄選失當、企業對外包商過度依賴、高額轉換成本的風險、信息泄露、企業人力資源管理弱化、變革引發的沖突風險[6]。易華（2010）認為企業人力資源管理外包從發包方來看，可以分為企業內部和企業外部兩方面的風險。前者主要包括成本估算、人力資源角色重新定位和員工抵制的風險等；后者主要包括外包服務商選擇、文化差異和信息安全等[7]。
本文在充分考慮證券行業和證券公司特點的基礎上，建立了證券公司人力資源外包的風險度量指標體系，然后基于熵值法建立了模糊綜合評價模型度量了外包風險，為證券企業管理層的管理決策提供了理論依據。
二、證券公司人力資源外包的內容及風險評價指標體系
（一）證券公司人力資源管理外包的內容
證券公司的人力資源管理內容與其他行業公司是較為相似的，這主要包括人力資源工作規劃、招聘與配置、培訓與開發、績效管理、薪酬與福利管理、勞動關系管理。在人力資源管理外包的探索過程中，人力資源管理內容和項目正在逐步被證券公司所外包，但由于法律制度約束、公司商業機密保護等原因，當前我國的證券公司主要將以下幾個方面的業務全部或部分地進行了外包。
1.人才招聘與配置外包。證券行業是人才密集型行業，對知識型、智力型人才的需求特別旺盛。長期以來，證券公司是通過自主招聘的形式吸收社會人才的，隨著近兩年人力資源管理外包業務在各行業的興起，證券公司也開始嘗試將人才招聘外包給專業的人才遴選機構。。簡單說來，證券企業的人才招聘外包，就是把內部的招聘移交給外包專門機構完成集中、整合的招聘過程，是涉及從人力發掘到最后招聘錄取工作的集成化過程。
2.培訓與開發外包。員工培訓作為人力資源管理部門的重要職能之一，對于開發員工潛能，適應變幻莫測的市場，增強證券公司競爭力起著無可替代的作用。同時，內部培訓又是人力資源管理工作中的一項繁瑣而復雜的工程，需占用企業大量場地、人員、資金和時間，而且培訓的效果往往因為種種原因而常常不盡人意。因此，將員工培訓工作外包，運用企業外部專業化的理念和知識為員工提供培訓服務，已成為現代證券企業人力資源管理的發展趨勢之一。
3.績效考核與管理外包。績效考核與管理外包常見于行政管理的績效管理工作當中，實際上，績效考核與管理的外包在證券行業也存在，但只是采取了部分外包。這主要是指部分證券公司將本公司的績效考核和管理制度的制定、考核管理體系的設計等內容外包給專業化公司，以實現人力資源管理的專業化、高效化。
4.薪酬體系及福利設計外包。證券公司作為金融服務行業中的典型性“高、精、尖”企業，其薪酬待遇一直位列各類行業前茅。然而，證券公司的薪酬管理工作非常復雜，薪酬結構及水平須隨著市場及公司業務的變化而調整，而且證券公司一般都在全國各地分設大量營業部，高端證券公司中一般還有一定數量的外籍員工，因此證券公司的薪酬管理難度非常大。為了確保其內部人員著重進行與公司經營息息相關的戰略性活動，證券行業在逐步嘗試將薪酬及福利設計外包出去。
5.勞動關系管理外包。為了節約成本，早期的證券公司曾將業務專業性和技術性較低的營銷工作、客服話務等外包，在市場經濟背景下，第三方中介機構負責招聘、培訓、薪酬支付等日常管理工作，也就是說公司將勞工關系管理工作外包了。
20__年，受國家宏觀政策影響，資產業務發展受到一定制約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞 “建設省內卓越銀行”，20__年率先實現凈利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績效目標完成情況
截止11月末，管轄片區中高端客戶數量為 同比增長 戶，中高端客戶資產額為 萬元，同比增長 萬元。重點產品營銷，包括基金營銷 萬元，各支產品完成率分別為 人民幣理財產品共，同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依托，引進高端服務內容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進 中高端客戶數量與資產雙增長。做培訓，發短信，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。
(一) 立足本職，做好理財經理的相關工作
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規范、產品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。
三是做好理財經理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比數據，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環之佳境。對于業績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，并對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎杯，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。
七是不定期組織理財經理班后休閑活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。
(二) 極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。 對于產品銷售工作，我們即聯系理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
(三) 開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務內容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高端客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。
期貨年終工作總結范文【二】
20__年對于股票市場可謂是經歷了一個嚴冬，股指從年內的最高點3067點一路下探到2134點跌了30%。 隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發材料，發現人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機會，要么你說什么他都反對。由于行情不好，潛在客戶進入股市的意愿不強，老股民投資虧損，資產嚴重縮水，股票被套，交易量驟降。總之，今年算是白過了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習慣，習慣了就是沒有感覺了的意思。習慣了很可怕，但也正是因為習慣了，才不覺得可怕。希望這樣的失落不要再繼續，希望明年可以慢慢好起來。
現對于今年的工作總結如下：
一、遵守公司規章制度
本人嚴格遵守公司規章制作，不遲到不早退，認真完成領導交待的每項工作。在客戶招攬和客戶服務過程中遵循：誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶客戶利益優先原則。遵守法律、行政法規、監管機構和行政管理部門的規定、自律規則以及職業道德，遵守所服務證券公司的相關管理制度，規范執業，自覺維護證券行業及所服務證券公司的聲譽，保護客戶合法權益。
二、銀行駐點
銀行駐點，是每個證券經紀人必須經歷的，因為銀行是證券經紀人招攬客戶的渠道和營銷的平臺，在銀行可以接觸到很多優質客戶。20__年通過銀行駐點，使我總結出以下幾點：
(1)親和力與交際能力是所應具備的第一要素。努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，不懂的不要胡亂回答，而是問柜臺或大堂經理，有把握正確的才回答。主要與三個人打好關系：一個是大堂經理，一個是銀行負責人(主任或行長)，還有一個是最重要的，就是銀行的理財經理或客戶經理。
(2)在銀行駐點中最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的證券公司咨詢和開戶，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡。
三、業務培訓與學習
按照公司人力資源部的培訓安排，11年度參與公司組織的視頻培訓，認真學習了公司及證券業協會的新業務與規章制度。并積極參與證券業協會組織的證券從業資格考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發行與承銷》且已全部通過考試。通過這些課程的學習，提高了我的職業素質和服務水平，增強合規意識、服務意識以及榮譽感、責任感。
關鍵詞 職業資格證 證券從業資格證 課程設置
中圖分類號：G424 文獻標識碼：A
1 高職學生獲取職業資格證書的重要性和必要性
1.1 反映學生專業基礎知識和基本實踐技能
高職院校對人才培養的模式和目標進行了界定，不再復制本科以理論為重心的培養模式，而是基于工作崗位，構建相關理論，發展職業能力，培養高技能人才。強調學生專業基礎能力，特別是基本實踐技能。職業資格證的獲取將學生專業基礎知識和基本實踐技能結合起來，使學生能達到崗位的基本要求。正是因為如此，絕大多數高職院校的各專業，將獲取專業對應相關崗位的職業資格證書作為考核的必備條件，只有獲得相關崗位的職業資格證才能準予畢業。將人才培養與就業崗位對接，以保證學生畢業后能順利在對應崗位上就業。
1.2 崗位性質決定的
目前很多行業和崗位都設立了進入門檻，要求從事某一行業或專業必須具備相應的從業資格證。如銀行業要求有銀行從業資格證；會計崗位要求有會計證；保險行業要求有保險人資格證；根據《證券法》和《證券從業人員資格管理辦法》的相關規定，經營證券業務的機構不得聘用無資格證書者作為證券從業人員。證券從業資格證是進入證券行業的必備證書，同時也是進入銀行或非銀行金融機構、上市公司、投資公司、大型企業集團、財經媒體、政府經濟部門的重要參考。對于高職院校投資與理財專業的學生，獲取證券從業資格證是由崗位性質決定的。
2 目前高職院校獲取證券從業資格證情況
2005年以來，證券業協會統計考試通過率均在30%左右，各科通過率不均，基本上都在20%～40%之間。其中本科生參加證券從業資格證通過率最高，在80%以上，而高職學生通過率低于30%。曾經我校學生獲取職業資格證書通過率僅為10%左右，但在2010、2011屆四個班學生，通過率突破了50%，且不少同學獲得了一級資格證書和二級資格證書。
3 職業資格證通過率不高的原因分析
3.1 課程設置不合理
證券從業資格的考試中有五門課程，獲得資格證的只需要通過兩門，獲得一級資格證的需要通過三門課程的考試，獲得二級資格證的需要五門課程的考試。不管獲得哪個級別的資格證，都必須考“證券市場基礎知識”這門課程，而各職院從2006年后實行項目課程改革以來，專業基礎課程沒有設置，學生直接學習“證券投資分析”和“證券交易服務”這些專業課程。而“證券市場基礎知識”是對股票、債券、基金、金融衍生品、證券市場等的介紹，是學習其他證券課程的基礎。且這門課程涉及到內容廣泛，術語很多。學校不開設置這門課程，學生自學很吃力。對于概念的內涵、性質及特點，以及各種證券產品的特性只限于字面理解，因而考試時記憶不牢，容易混淆。
3.2 重看書輕技巧
筆者對學生輔導時在多個班級進行過調查，相當多的學生，尤其是女生反映：書看了一遍又一遍，翻爛了，就是記不住，每次考試都是五十多分。同時，他們表明不喜歡做題，就是從前到后一遍遍看書。反映了學生看書時很被動，就像看小說那樣，只是一遍遍地看過去，沒有在總結歸納中去理解，沒在理解中去記憶。“證券市場基礎知識”概念、術語及知識點非常多，這樣漫無目的地看書，效果肯定不好。
3.3 重理論輕實踐
職業資格證和學校傳統考試最大的區別就是基于職業技能，以實踐操作為考試重點，以熟練操作為目標。但是受到設備、場地、實踐技能及傳統考試思維模式等因素的影響，學生在備考職業資格證時，仍以教材為學習重點，忽視了實踐的培訓。例如，在“證券交易服務”考試中，涉及到證券交易規則和程序，在教材上最少要寫兩章，有交易時間、數量、幅度等很多知識點。而真正在電腦中對證券交易操作一遍，可能只需要幾分鐘。如果先看書，學習基礎理論，然后再在電腦中操作三兩遍，這些知識點就不用死記硬背了。
4 “四融合”提高獲證通過率的路徑
4.1 課程與職業資格認證融合
對于基礎不是很好，學習方法和習慣不是很理想的高職學生，自學“證券市場基礎知識”是一件不太容易的事。一些學校針對學生考前進行考證培訓，但是效果不是很好。因為不是作為一門課，對學生約束性不強，且學時往往不多，老師仍只能提綱挈領地將知識點串起來，沒有更多的時間講授，讓學生真正理解后去記憶。因此建議學校將考證中的基礎課程作為一門核心課程進行建設和學習，一方面鞏固了學生專業基礎知識，另一方面提升了學生獲取職業資格證的通過率。且采取一定的激勵措施，將課程的考核與職業資格證結合起來，通過了職業資格證考試中相關課程的同學，可免修該課程，提高學生考證的積極性。
4.2 課內與課外學習融合
高職院校越來越重視學生職業資格證的通過率，因為涉及到高質量的就業。然而對于高職學生來說，僅憑課內學習獲取職業資格證不太現實。畢竟學生學習能力不夠強，且考試的內容較多，這就需要將課內與課外結合學習。要想職業資格證通過率高，對于基礎知識部分的內容，老師上完課后，一定要布置作業，讓學生該做的要做，該記的要記，該總結歸納的要總結歸納。學校要為學生課外學習營造濃厚的氛圍，給予學生固定的時間和固定的教室，在考前還有必要派相關教師去自習室答疑。
4.3 理論與實踐融合
盡管高職院校實行項目化課程教學改革，但是在考試中仍以理論為主。教師習慣教理論，學生也習慣了十多年的填鴨式的理論教學。而職業資格證考試中不僅要考專業相關理論基礎知識，還要考核實踐技能。2011年證券業協會對證券從業資格統計顯示，五門課程中“證券投資分析”通過率最低，原因是因為“證券投資分析”的實踐性最強，而從難度系數上分析，“證券發行與承銷”的容量最大，“證券投資基金”的理論性最強。顯示學生仍偏好理論學習。這就要求學校在對學生職業資格考試培訓時，要注重學生的實踐技能的培養。像證券從業資格考前，要讓學生多利用看盤，多利用模擬炒股軟件進行證券交易和分析。
摘 要 投資顧問業務在證券市場的發展中占有重要地位，但是我國的投資顧問業在發展過程中還存在著很多問題。本文通過對投資顧問業務現狀的分析，闡述了我國投資顧問業存在的問題，對營業部里證券投資顧問正在經歷的角色轉變進行思考，由小見大地反思券商經紀業務的轉型。
關鍵詞 投資顧問 經紀業務 券商轉型
一、我國券商投資咨詢業務中存在的問題
我國投資顧問業務中存在的問題是證券業從發展階段向成熟階段過渡過程中的客觀現象，資本市場的進一步發展需要我們正視這些客觀存在的問題并逐步加以解決。據中國證券協會統計，61家券商2010年上半年經紀業務凈收入總額占營業收入總額的比例為62.5%，這一占比在2009年同期為67.2%。面對嚴峻形勢，各大券商為求生存紛紛轉變其經營模式，困擾券商開展投資顧問業務的問題如下：
（一）投資顧問部的構成人員存在一定的問題。人員遠遠不夠，對于每塊業務都只有一個專員做咨詢，當多個客戶前來咨詢時表現出無人接待的情況。另外，投資顧問們的專業水平有待加強。有些投資顧問并不是擔任該職務的合適人選。現有的投資顧問有許多脫胎于原有營業部客戶經理或經紀人，部分經紀人、客戶經理借助過去在營業部工作經歷獲取了一定的客戶資源，或靠特殊的個人關系手中掌握幾個大客戶而生存，而這一群體離專業的投資顧問要求甚遠。
（二）證券投資顧問的角色有待進一步轉變。營業部簡單地將其經紀人轉型為投資顧問，而這一轉型也僅僅只是名頭的變化，內在咨詢服務并沒有深層次的轉變。券商在對投資顧問新人進行投資理財培訓及合格投資顧問中、高級培訓時，并不強調外來專業講師的指導，也不專講股票、基金等專業知識，而是大力進行投資理財理念、營銷習慣技巧培訓。
（三）券商總部和營業部兩者在向財富管理者角色轉變的過程中一些利益的沖突函待協調，從總部的角度而言，財富管理的主要載體是券商資產管理集合，在推廣該集合的過程中，營業部投資顧問更多的是被要求完成單純營銷者的角色，而盈利則是由總部通過收取集合管理費來實現的，而站在營業部的角度而言，財富管理的主要方式指導投資者下單，盈利是通過租賃營業部交易渠道獲取傭金而實現的，投資顧問更多的扮演的是一個指導者的角色。在客戶資產總額一定的情況下，如何根據投資者的風險偏好正確引導投資者，如何協調總部資產管理部門與營業部之間的利益沖突，都需券商在實踐中摸索解決。
二、從投資顧問的發展趨勢管窺券商經紀業務的轉型
從營業部投資顧問工作的完善過程不難發現目前投資顧問角色轉變的發展趨勢。根據《證券投資顧問業務暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》），“投資顧問業務”是指“證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關產品投資建議，并直接或者間接獲取經濟利益的活動。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等”。投資顧問的角色不僅將目前國內一般意義上的經紀人和證券分析師融為一體，還會提供其他相關立體的、全方位的綜合服務。從目前投資顧問角色的逐步轉變，可以管窺券商經紀業務的逐步轉型。通過觀察和交流我將券商經紀業務的轉型總結為如下三個方面：
（一）證券經紀業務將由目前的粗放式經營向追求質量、效益、效率的集約經營轉變。券商以證券交易營業部作為對外提供證券經紀服務的載體的時代已經過去，取而代之的是以先進的通信技術和交易手段為支撐的“虛擬證券營業部”。券商為減少在證券交易營業部模式下產生的大量剛性成本，開始根據市場的實際發展態勢和競爭程度調整網點布局，對營業部依賴程度逐漸降低，虛擬的證券營業部以其低廉的經營成本迅速占領市場。同時，券商大力支持證券經紀人制度，通過經紀人而不是傳統的營業部來發展和管理客戶，證券經紀人將逐漸成為券商經紀業務中承擔現有證券營業網點職能的中介者，其作用和影響在證券市場中日益加大。
【關鍵詞】招聘 應聘者培訓 證券公司 成本 效率
近幾年很多用人單位對應聘者進行了短期培訓，采取這種招聘模式能讓企業和應聘者有了較長時間的相處，減少了雙方的盲目性。但是，目前越來越多的應聘者反感這樣的培訓活動，因為每一個公司的培訓內容都是大同小異的，毫無特色。這樣參加培訓但未被錄取者不僅沒學到知識、浪費了時間，反而耽擱了他對其他公司的應聘，參加培訓的應聘人員付出了太高的機會成本。
一 國內某證券公司的招聘情況
1．××證券公司招聘情況簡述
（1）招聘的崗位。有柜臺、銀證專員、客戶經理、理財顧問和營業部咨詢師等。
（2）招聘流程與一般企業的招聘流程不同，如下圖所示：
從上圖我們很明顯的看到該公司的招聘比其他企業的招聘多了一步“應聘者培訓”的內容，而就是這一步給予了企業和應聘者相互了解的更多時間和檢驗信息真假的機會，對雙方都是有利可言的。
（3）證券公司的招聘時間設定。該證券公司屬于國營單位，以前招聘的時候都是采取內部人員招聘，不對外公開招聘，所以沒有一個招聘規劃，在設定團隊目標、擴展業務時才會臨時采取對外招聘的方式，招聘時間不固定。
2．××證券有限責任公司的應聘者培訓情況
企業的實戰培訓一般都集中進行，其目的是要解決一些共同的、普遍的問題，讓應聘者盡快熟悉和了解企業的基本情況，為將來順利工作奠定良好的基礎。××證券有限責任公司培訓的內容見下表。
應聘者培訓程序：（1）在應聘者報到后，全體應聘者進行一定時間的集中培訓；（2）由公司人事部主持應聘者培訓，制定應聘者培訓計劃，并經公司領導批準后實施；（3）應聘者應積極參加應聘者培訓，并填寫應聘者培訓表；（4）各部門積極配合人事部對應聘者的培訓工作，凡涉及介紹本部門職責、功能的，均應認真準備；（5）應聘者培訓完畢，將其培訓成績記錄在案，各位員工應聘者培訓表在員工簽及各級主管評價后留存人事部。
應聘者培訓具體要求：（1）每人總分數為100分；（2）遲到、早退一次各扣5分；（3）認真完成每天地課后總結，第二天上交，少交一次扣5分；（4）保持教室的清潔，亂扔垃圾扣5分；（5）手機關機，保證課堂的安靜，否則，發現一次扣5分；（6）分成N個小組，每個小組成員互幫互助，互相監督，一成員犯錯，其他成員均受懲罰；（7）各小組要有自己的文化、自己的目標、自己的口號和歌曲；（8）各小組進行組織文化、組織紀律、業務能力等各方面的PK，輸掉的一組要受懲罰。
二 應聘者培訓模式存在的問題
合理利用應聘者培訓這種模式不僅有利于企業的招聘，對應聘者也有好處。但是應聘者培訓也只是較好的一種招聘模式，實際利用中也存在著很多問題。
1．參加培訓人員的素質參差不齊
很多企業提供的工作崗位差別挺大的，但卻只有幾條模糊不定的工作要求。如2009年10月份××證券有限責任公司的工作職責要求：一是要派駐到營業部指定的渠道開發客戶和證券咨詢服務；二是要負責渠道的日常維護工作；三是要隨時掌握行業新的相關信息動向和客戶需求。其招聘條件：一是有證券從業資格或證券經紀人專項資格；二是學歷全日制大專及以上；三是要熱愛證券市場，具備一定金融、證券及營銷專業知識；四有良好的開拓進取精神和溝通能力。而像理財顧問和營業部咨詢師等技能要求較高的崗位，都沒有具體的專業、能力和職業素養的要求。
由于招聘條件的不明確，各種專業、各領域的人員都可以參加到培訓中，導致應聘培訓人員素質參差不等，這無形中增加了培訓過程中的管理難度、增加了培訓人員及相關人員的工作量，進而影響到整個招聘的公平、公正性和有效性。
2．對應聘者基本信息審核不到位
在企業人員招聘過程中，應聘者一般會向招聘者提供的信息主要是公共信息，應聘方自己掌握著私人信息，而招聘方只能根據公共信息來進行判斷。因此，應聘方往往利用信息的不對稱，為了謀得一個較好的工作，獲得應聘的成功，很可能隱藏自己的不足，努力裝扮成招聘方需要的人員，達到被招聘的目的。而且日益泛濫的虛假材料嚴重影響著用人單位的聘用決定給用人單位帶來了隱患。近年來社會上出現了販賣、使用假文憑的現象。盡管2001年我國頒布實施了《關于辦理偽造、販賣偽造的高等院校學歷、學位證明刑事案件如何使用法律問題的解釋》，明確了對購買和使用假文憑者也要施以刑罰，但使用假文憑的現象仍然屢禁不絕。
3．應聘者培訓增加了招聘成本
招聘成本是指企業員工招聘工作所花費的各項成本的總稱，既包括過程中的招募、選拔、錄用和安置成本，也包括因招聘不慎而使得員工離職給企業帶來的損失以及重新再組織招募所花費的費用。
××證券有限責任公司采取的招聘流程要比其他企業多出一步，那就是7天的應聘者培訓，在假設其他條件一致的情形下，在這7天當中，××證券有限責任公司需要支付更多的招募成本，如招募人員的直接勞務費用（講師的酬勞）、直接業務費用（辦公費、水電費材料費等）、間接費用（行政管理費、臨時場地及設備使用費等）。
××證券有限責任公司招聘的大多數員工要從最基礎的業務員做起，對新應聘員工的技能要求不高，而且實戰培訓的內容并不針對各個應聘崗位的工作內容，而只是基本的企業情況介紹和個人品行的一個觀察和培訓。所以本人覺得該證券公司對應聘高層人員的培訓是不合理的，是增加企業成本而績效不會太大的一項浪費。
4．應聘者培訓內容沒有針對性、沒特色
××證券有限責任公司要求所有的實戰培訓學員從基層做起，無論你是研究生還是專科生，是有豐富的工作經驗還是剛畢業毫無經驗，無論你應聘什么崗位，都接受的是銷售業務員的工作內容培訓和企業文化的培訓，這樣即浪費了優秀應聘人員的時間，還增加了企業的成本，而對企業以后績效的提高也是無效的。
雖然基層培訓給所有人員普及了一些專業知識和禮儀要求，但是應聘者培訓是為招聘優秀人員而設定的，在這種低層次的培訓中，應聘人員之間的差距得不到很好的體現，有失此次培訓的目的。
另外有很多應聘者參加過很多的應聘培訓，這些培訓的內容無非都是公司介紹和禮儀知識的講解，應聘者培訓內容毫無特色，不僅不會起到宣傳公司的目的，反而會有反面的評價和影響。應聘培訓者不僅浪費時間、精力，還會影響他對其他公司的應聘。
三 改進企業“應聘者培訓”的措施
1．制定詳細具體的招聘要求
××證券有限責任公司應聘培訓人員素質參差不齊的一個主要原因是招聘條件模糊不定，在后面的簡歷篩選過程中，放寬了要求，致使參加培訓人員雜、亂、多，影響了最終招聘的效果。
招聘條件模糊不定主要的原因是其規劃不到位。目前一些企業招聘過程過于簡化，許多招聘準備工作和操作過程被忽略。多數情況下，管理者沒有完整的人才儲備和人才發展計劃，公司往往是在需要用人時才提出招聘計劃，似乎只是把它當作是一種臨時性的工作，解救性、補充性措施。從××證券有限責任公司的團隊目標實現期限來講，××證券有限責任公司此次招聘是臨時的決定，沒有做好長久的招聘計劃。
2．建立企業招聘成本核算體系
在企業人員招聘過程中，成本包括內部成本、外部成本和直接成本。內部成本包括企業內招聘人員的工資、福利、差旅費支出和其他管理費用等；外部成本指外聘專家參與招聘的勞務費、差旅費等；而直接成本是廣告、招聘會支出、職業介紹機構收費、員工推薦人才獎勵金等。在企業招聘過程中，全面考慮各項招聘成本，認真對待招聘工作的每一個環節，選擇適當的招聘手段，甄選合適的人員，才能使招聘工作順利進行，取得事半功倍的效果，為企業競爭提供更好的人才基礎。
3．按照不同的崗位要求分層次制訂策略
針對不同的崗位分層次制定策略，不僅節約了講師和培訓人員的時間，而且讓培訓者學到了更多實用的知識，讓培訓更有特色，應聘者之間的差距也才會得到明顯的體現，有利于企業招聘順利有效地進行。
對于一般崗位，宜采用“廣而短”的策略，即在符合任職資格的條件下，人員來源要廣泛戰略上應立足“短期利益”，也就是著眼解決企業當前的人力緊缺問題。這樣做有利于減少企業招聘成本、降低人員流失率。如保險行業招聘推銷人員適合采取此種策略。
對于專業型崗位宜采用“寬而專”的策略，即對專業人員的聘用考核，在符合任職資格的條件下應“寬大為懷，將著眼點放在考核其專業特長與聘用崗位的匹配度上，“專”且“精”則優，最大限度地做到“不拘一格降人才”，為企業當前和今后的技術發展提供充分的保障。
對于中上層的管理崗位，則應采用“嚴而慎”的策略。企業中層以上管理人員是企業生存的骨架和血脈。一旦因管理人員的自身素質不高造成管理缺陷輕則使企業“血脈不通”，行動遲緩，效率低下重則使企業“全身癱瘓”，不戰自敗。因此，對中層以上管理人員除了要嚴格考核其任職條件、工作業績之外還必須深入了解其個人品質、管理理念。只有應聘人員所尊崇的理念與本企業的企業文化相一致，才能帶好自己的團隊，實現企業的整體目標。
參考文獻
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［4］李煥榮、劉得格.企業的招聘風險分析與對策研究［J］.商業研究，2006（18）
《證券投資學》作為一門集理論與實踐于一體的應用性課程，在人人談股的當下，受到越來越多人的關注。尤其在專業證券投資人才需求與日俱增的情況下，該課程的教學質量更是與從業人員的專業素養和技能水平緊密相連。然而面對瞬息萬變的證券市場，傳統的教學模式已經難以取得滿意的教學效果，客觀上要求在教學實踐中必須進行改革。本文在分析傳統教學模式問題的基礎上，提出了幾點改革建議，總結教授這門課程的經驗,以期達到增強教學效果的目的。
關鍵詞：
證券投資學；教學改革
一、引言
2015年的中國資本市場，注定將載入史冊。這是令所有投資者畢生難忘的一年。從牛市起步到漫天飛舞的瘋牛;從千股漲停到千股跌停進而引發流動性喪失;從監管層積極出手救市，到別有用心的做空隊伍的集體繳械……隨著全民炒股熱潮的掀起，《證券投資學》作為闡述證券投資的核心課程，被越來越多的人關注。證券投資學集應用性、實踐性和操作性于一體，是理論與實際的有機結合。完善這門課程的教學模式，提高教學效果，是培養理論與實踐相結合的創新型專業人才的需要，更是一個教學工作者必須思考的問題。顯然作為一門實踐性極強的課程，傳統的以教師為中心、以書本為主體的靜態教學模式變得不再適合。
二、傳統教學模式中存在的問題
傳統教學模式下，教師在授課過程中照本宣科、注重理論知識講解，忽視實踐操作，使得證券投資學課程在教學過程中存在以下問題：
1.重理論，輕實踐教師在講授證券投資學這門課程的過程中，通常花很大的篇幅來講述相關的投資理論、基本原理及概念，而對具體的證券投資實踐，比如如何操盤、盯盤及操作分析規則講解較少，即使有所涉及也多是通過PPT向學生演示，這樣的教學效果遠不如直接通過交易軟件進行演示形象。以至于很多學生在學習這門課程之后，根本不會使用股票交易軟件，或是對操作流程比較模糊。另外，近年來有很多財經網站和證券機構會在全國范圍內開展模擬炒股競賽，這可以作為一個很好的教學實踐平臺，讓學生參與進去，身臨其境，其效果將遠遠超過教師在課堂上聲嘶力竭的喊話。
2.教材內容陳舊教材內容陳舊，缺乏時效性，跟不上證券市場的改革與創新步伐。具體表現有：一、教材內容滯后于證券投資實際的發展。國內證券投資學教材內容更新的速度遠不及市場變化的速度，比如很少有教材內容涉及融資融券、股指期貨、個股期權、FOF、新三板市場等。另外，近兩年金融改革推出的一些舉措更是不曾出現在教材中，比如滬港通、滬港基金互認、股指熔斷、注冊制改革等。新知識、新理論的不斷涌現，都要求我們必須不斷更新證券投資學的教學內容。
3.學生缺乏積極性要想把握好證券投資這項專業技能，所涉及到的領域多，覆蓋面廣，時效性強。而教學實踐中，教師在教授這門課的過程中，通常以靜態的理論講授為主，跟學生缺乏互動，甚至連課堂提問的次數都屈指可數。在這樣的教學模式之下，既不利于教師對學生知識把握程度的摸底，也難以調動學生學習的積極性。而證券投資學作為一門時效性極強的課程，需要學生積極主動的去關注當下國內外的時事動態，在實踐中去驗證相關理論及方法。
三、《證券投資學》教學改革建議
1.選取富有時效的教材為加強證券投資學課程的實踐意義，在選取教材時，應選擇那些內容豐富、知識更新快的教材。高校在安排教學大綱時，應跟學科發展動態緊密聯系，并及時跟進。教師在教學時，教學內容應根據最新的法規準則進行補充，擴充學生的信息量；面對一些實踐性強的章節，如操盤、盯盤及操作分析規則等，應適當增加課時，以提高學生的實操能力。
2情境教學情境教學法是指在教學過程中，教師有目的地引入或創設具有一定情感色彩的、以形象為主體的生動具體的場景，以引起學生一定的情感體驗，從而幫助學生理解教材，并使學生的心理機能能得到發展的教學方法。針對證券投資學中一些與現實密切聯系的問題，可采取情境教學的方法，讓學生在所設情境中進行角色模擬，切身感受和發現問題，并及時進行歸納總結，尋找解決方法。通過情境教學，將理論與現實經驗和問題聯系起來，加深學生對于知識的理解和把握。
3.案例教學案例教學，是一種開放式、互動式的新型教學方式。通過案例教學，組織學生應用投資理論對當下一些證券投資熱點問題開展討論，反復互動與交流，通過各種信息、知識、經驗、觀點的碰撞，從而達到啟迪思維、深化理論理解的目的。具體步驟如下：首先，進行理論講解，預先將案例分析中涉及的理論知識和技能要求向學生進行講授；其次，精心準備案例材料，選取符合當下實情的案例故事；第三，引導學生對案例進行分析并及時歸納總結。比如本門課程開篇講述的就是對證券市場及其投資工具的認識，教師可在完成基本知識點講解后，通過滬深兩市上市券種，對比分析國內外投資工具的異同，并對不同類型的市場進行直觀對比。
4.實踐教學建立校內實訓基地，進行證券模擬交易，加強學生的實際操作技能。在模擬實訓中，通過互聯網接入證券實時行情，對交易進行動態觀察，作出分析和判斷，以驗證所學理論知識。同時，加強學校與當地券商的合作，建立校外實訓基地，定期輸送學生到證券公司進行校外實訓，讓學生在具體崗位參與培訓，加深對理論知識的理解與領會。最后，還可以鼓勵學生積極參與從業資格考試，將教學和職業技能培養結合起來，既可以為學生以后的就業添磚加瓦，又能夠調動學生學習知識的熱情，總之，我們希望通過教學改革，將證券投資學這門課程的理論與實踐聯系起來，使學生能夠學以致用，在學習中實踐，在實踐中學習，提升教學效果。
參考文獻：
[1]陳玉芝.《證券投資學》教學改革探討[J]考試周刊,2011(21)
我國對于證券行業的財務管理方面的相關法律法規建設還處在發展階段，因此，證券企業必須針對自身的發展情況，制定相應的財務管理機制。首要的是明確財務管理的會計流程，明確每個會計流程上的責任人和團隊任務，制定證券企業的財務管理指導綱要，明確財務管理的基本原則和指導思想。對于財務管理中的會計核算、財務預算、財務風險評估以及財務監督審計工作，制定相應的管理制度，根據公司的發展現狀，制定不同時段內的發展規劃，為財務管理做好指導工作。
2加快證券營業部的財務管理的信息化進程
信息技術的快速發展使得財務工作的信息化也得到了普及，通過對財務管理工作的具體工作流程進行指令化操作，可以快速的實現財務管理的電算化，結合專業的財務管理軟件，可以真正實現符合公司財務管理現狀的人機交互操作，這大大的簡化了營業部財務管理的技術流程，降低了操作失誤帶來的業務風險和損失，同時，通過與其他的證券公司的財務管理系統進行匹配，可以快速的實現數據共享，大大的增強了證券營業部的整體的財務管理水平。
3提升財務管理人員的素質水平
證券財務管理人員是證券營業部財務管理的主要操作者，他們的專業素質和技術水平將直接體現在財務管理的實際效果上。在證券營業部財務管理團隊中開展財務管理培訓，提高財務人員的業務熟悉度，減少人為因素造成的財務失誤；在人才引進中，注意對于高素質專業財務人才的引進，提高證券營業部的整體財務管理水平；對財務管理人員進行業務評級活動，針對財務業務能力、信息化操作技術等等方面，進行業務評優，促進財務人員對于財務管理法律法規、財務基本知識、財務信息化操作水平等方面的能力的提高。
4完善營業部財務管理的預算管理和風險管理
財務預算是證券營業部財務管理的重要組成部分，根據已經掌握的歷年的財務信息資料，基于財務分析技術，可以制定出在下階段的財務支出計劃，做好財務預算工作，財務預算需要有效的財務預算審核監督，建立專職的財務預算管理部門，通過監測證券公司的財務實況，來對財務預算進行評估，最終提交有效的財務預算方案；在證券營業部內建立財務風險管理，根據預設的風險評估機制，對具體的財務業務活動進行風險評級，從業務內容和技術環節上進行營銷分析，進而為下一階段的財務活動提供指導依據；與此同時，建立一個基于財務管理的績效考核機制，對營業部的具體業務活動做出財務評估，為公司的證券營銷策略的建立提供真實有效的參考數據。
5總結
