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[關鍵詞]汽車維修;市場監督;改善策略
doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2015.22.096
[中圖分類號]F279 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0194（2015）22-0-01
汽車維修在整個汽車維修行業的發展過程中占據重要地位，其服務質量不僅關系到人身安全問題，還與汽車行業的市場監管有著緊密聯系。經過了較長時間的發展，我國汽車維修市場在監管方面取得了較為明顯進步，為促進社會穩定發展以及汽車行業市場體系的完善化發展提供了重要幫助。但目前汽車維修市場監管部分依舊存在著一些問題，嚴重干擾汽車維修行業的發展。以下是筆者對于當前汽車維修市場監管情況的分析。
1 汽車維修市場出現的問題
1.1 不正當競爭
汽車維修業主在經營業務的過程中應該遵循市場競爭的規則，共同維護和諧的市場環境。但當前很多地區汽車維修市場出現一些不正當競爭行為，導致行業內整體誠信度受到影響。部分汽車維修業主為了賺取更多經濟利益，和相關駕駛人員暗中進行合作，進行假修理，導致維修行業中出現大范圍的亂收費以及亂吃回扣等行為。大部分托修人在發現了亂收費現象后開始反感，而維修戶主就使用吃回扣的方式損害有關車屬單位的利益。因此，汽車維修市場的服務質量不但關乎企業自身的形象，也是用戶自身形象的代表。任何一個行業市場要想實現健康發展都需要在誠信度和市場秩序上加強干預力度，營造和諧的市場競爭氛圍。
1.2 質量管理不當
汽車維修市場中還經常出現維修質量管理不當的問題，這直接影響汽車維修行業的信譽和未來發展前景。一些汽車維修行業的投資人員急于獲得更多經濟利益，妄求在短期之內實現經濟效益的快速提升。但其在日常的經營過程中，維修制度和工藝等都不夠完善，且很多企業的質量監管和保障體系都沒有實際建立起來。據相關調查發現，我國很多地區汽車維修企業在二級維護中采取弄虛作假的手段，私自減少該維護作業的相關步驟和內容，減少維護項目，導致汽車在后期使用的過程中出現不同程度的安全隱患，嚴重者可能造成事故。
1.3 工作人員技術水平不足
在汽車維修行業中，很多維修人員主要來自于農村以及下崗工人，導致汽修行業從業人員整體技術水準不高。除此之外，還有大部分的汽修行業培養新人的方式是以師帶徒，徒弟在專業技能和職業道德等方面都相對比較缺乏。專業技術水平不足的工作人員在具體工作的過程中可能出現盲目猜測故障或盲目拆解零件等方面的錯誤，使維修質量受到影響，行業信譽也受到影響。
2 汽車維修市場監管策略
2.1 嚴格監管維修企業資質
有關部門應該加強對汽修企業的監督審核與檢查，并在質量和信譽上完善考核工作，在監管維修企業的資質上加大管理力度。相關運輸管理部門對于相關方面的維修企業在許可人員、企業管理以及維修設備管理等方面進行詳細審核。除此之外，有關監管人員還需要在客戶意見受理以及安全管理等各方面的制度進行完善。例如，針對安全生產出現隱患以及占道修車等汽車維修企業，有關管理部門人員應及時采取有效措施進行處理，需要取締的企業按照相關制度和標準進行取締。另外，尤其對于一些經營不善且出現欺詐的企業，有關部門應該及時采取針對性措施，改善汽車維修市場的運行秩序。
2.2 增強監管力度，嚴厲打擊違法經營
有關部門對汽車維修行業進行年度性審查和檢驗工作，還對企業質量信譽度按相關標準展開考核。在年度性監管工作中，有關人員應該重點對于一些無證經營以及經營范圍超出等不規范經營行為進行及時處理。對于一些已經獲得經營許可的汽車維修企業，管理人員應督促其及時建立起有關的健全規章制度，提升汽車維修實際服務質量。總之，監管人員在發現任何違規經營行為都應該按照有關規范采取針對性措施。例如，對于沒有辦理相關證件的汽修企業，責令其進行停業整頓，達到規范經營的效果。而對于一些亂收費以及吃回扣等行為，有關管理人員應該及時采取行政處罰措施，規范市場經營秩序。
2.3 完善市場質量監管制度
市場質量監管制度是引導相關運輸管理部門實現汽車維修企業監督和管理的規范性標準。因此，我國運輸管理部門應該首先完善汽車維修市場的質量監管制度，為完善維修企業質量管理系統提供制度保障。例如，完善化的汽修企業質量監管制度能夠及時對于機動車維修完成之后的出場合格證制度進行落實，嚴格監督汽車維修完成之后出廠的質量情況。除此之外，對于一些從事二級維護相關維修企業，有關部門應該及時指導其建立起完善的維修檔案。
3 結 語
我國汽車產業經過了多年的發展已經具備了一定規模，汽車維修產業也隨之得到了快速的發展，并形成了持續增長的發展趨勢。汽車維修市場的監管效果直接影響了汽修行業和整個企業行業的發展。筆者對當前汽修市場現狀進行了闡述，并對出現的問題提出了監管措施，以期為促進汽修行業的健康發展提供幫助。
主要參考文獻
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Abstract： In this article， setting out from monopoly market regulation under the new media situation， and based on the current situation， the current problems existing in the monopoly market regulation were analyzed， then the measures and methods of market regulation in the new media situation were put forward so as to provide a strong guarantee for achieving level on cigarette.
關鍵詞： 創新；市場監管；新媒體；模式
Key words： innovation；market regulation；new media；model
中圖分類號：F768.29 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）35-0148-02
0 引言
新媒體是指在新的技術支撐體系下出現的媒體形態，如數字雜志、數字報紙、桌面視窗、觸摸媒體等，相對于傳統意義上的四大媒體-報刊、廣播、電視、雜志，其被形象地稱為“第五媒體”，它的主要特點是消除了傳統媒體（電視、廣播、報紙、通信）之間、國家與國家之間、社群之間、產業之間、發送者與接收者之間的邊界[1，2]。當前煙草系統強化專賣管理職能建設，增加煙草專賣執法人員，開展形式多樣的市場監管方式，建立情報獎勵機制，較好的抵制了違法行為的發生。然而，面對新技術手段的不斷涌現，煙草專賣市場日常監管的難度和成本不斷加大。因此，如何在新媒體形勢下，創新市場監管模式已成為亟待解決的問題。
1 當前卷煙市場存在的問題
煙草專賣市場經過多年的治理整頓，卷煙銷售秩序有了很大改善，涉煙案件基本沒有很大變化。但隨著新技術手段的不斷涌現，當前卷煙市場也出現了一些問題。
①隨著互聯網諸多電子交易平臺的迅猛發展，違法經營活動主體呈現多元化，無門店、無經營證件、無違法經營記錄的違法人員等從事非法販銷活動增加?；ヂ摼W諸多電子交易平臺的發展，為我們提供便利的同時，也為制售假冒卷煙違法行為人提供了一個人貨分離、躲在幕后遙控指揮的銷售平臺。
②少批量、多批次的違法經營活動特征明顯。通過公路、鐵路異地攜帶卷煙問題比較突出，還有一些違法活動經過省會城市直接就中轉了。假冒卷煙以高、低檔煙為主，有軟硬中華等卷煙。
③反偵察能力不斷增強，違法手段更加隱蔽，方式更加靈活。主要采取新技術手段先預約、后送貨的方式，交易時臨時雇車，交易地點不固定等，檢查和抓獲非常困難。
④受貨源和卷煙投放不均衡的影響，個別地區卷煙貨源和需求不匹配，持證戶亂渠道進貨行為增加，無證戶經營趁虛而入行為加劇。
2 產生問題原因
①零售戶自我管理意識薄弱。零售戶作為煙草供應鏈上的最后一個環節，起著重要的紐帶作用，上連著煙草公司，下面對分散的最終消費者。目前零售戶的重要性還沒有充分發揮，其自我管理意識和聯盟及雙贏意識有待提高。
②專賣精益化管理做的不夠。部分市管員對非法卷煙販銷網絡多元化、手段多樣化、銷售網絡化、販銷系列化的認識程度不夠，管理手段有點粗放，利用新媒體手段實施精益化管理的能力有待提高。
③工作方式方法滯后，打假破網工作進展緩慢。專賣日常工作中仍存在“等”、“靠”、“要”的思想，沒有充分發揮出工作的積極性和主動性。沒有靜下來耐心分析判斷轄區市場，只是簡單地認為只要多投入，依靠公安等部門就能完成打假破網的任務。專賣打私打假的情報信息網絡不夠健全。專職舉報人員和線人匱乏，制約了市場監管工作的深入開展，打擊制假販私犯罪的力度不夠。此外由于對打假破網工作痕跡化管理重視不夠，打假破網成果重復性利用效率不高，結果是只要專賣市場上換了一批新人，其打假的經驗又得從頭再來。
3 市場監管措施和辦法
①完善卷煙市場監管模式，提高對卷煙市場的掌控能力。首先，將日常管理、專項整頓、重點督查三者有機結合[3]，把三者獲得的監管信息，利用新媒體手段，建立監管決策支持系統，為監管決策提供幫助，確保市場全方位監管。其次，強化卷煙零售戶信息的實時和動態化管理，對其信息實施及時更新，實現全天候不間斷的監督和控制”。最后，強化案件經營意識和案件網絡管理能力，把情報信息源點與信息網絡建設結合起來，注重案情線索的積累和挖掘，通過個案的比對、研究、評價，找出其內在聯系。
②統籌協調煙草專賣局（公司）內部同級的信息共享和相互監管，確保市場規范有序經營。目前，內部監管僅限于內管科發揮主要作用，沒有把一線人員參與內部監管的積極性充分調動起來，內部專賣監督管理科的職能需要延伸到專管員、客戶經理、送貨人員等，把內部監管長效機制建立起來。要實現專賣部門和營銷部門信息相互共享、業務相互監督，營銷部門監督專賣部門依法行政，專賣部門監督營銷部門規范經營[4]。
③強化保障措施的配套使用，擴大專賣管理的覆蓋范圍。首先，在日常卷煙市場管理中，專賣管理人員要重視對卷煙零售戶的宣傳教育，不斷增強零售客戶和廣大消費者的法律意識和自我管理意識。其次，要利用新媒體等先進手段，積極搞好“端窩點、斷源頭、打網絡”等卷煙打假工作，通過把工作重心下移、監管前移，將近距離監管和貼近式服務結合起來，加大對重點區域、重點場所的檢查，密切關注大戶的經營動態，提高對重點戶的監控頻率，并加強庫存的盤點、進銷憑證的核對，情報信息的收集與分析等。第三，要充分利用新媒體手段搞好與公安、工商、質監、司法等部門的緊密聯合，通過采取網上聯合辦公等手段開展聯合執法檢查。第四，建立信息共享機制，增強行政執法的透明度，增進行政執法機關與公、檢、法的相互交流，特別是搞好與毗鄰地區的專賣協作。第五，專銷緊密配合，相互協作、相互監督，健全專銷互動的信息反饋機制，搞好全員營銷。最后，積極研制和開發適合不同消費者需求的多層次卷煙產品，保證卷煙市場供應和需求的匹配。
4 總結
隨著新媒體帶來的市場環境的不斷變化，煙草公司應審時度勢，對市場監管機制進行適時、實時的調整，針對不斷出現的問題，采取有效的措施，為實現“卷煙上水平”提供強有力的保障。
參考文獻：
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（一）金融衍生品的形成及發展
金融衍生產品是相對于基礎性金融產品而言的，其價值的決定依賴于對基礎性產品標的資產價格走勢的預期。在金融市場中，基礎性金融產品既可以是貨幣、股票、債券、外匯等金融資產，也可以是金融資產的價格，如利率、外匯匯率、股票價格指數等。金融衍生品的出現，是在國際金融市場上，金融資產價格發生劇烈波動，基礎產品市場交易利差大幅變化的情況下，滿足投資者保值、賺取有關資產差價（套利）或投機等種種需求的結果。
弗蘭克?J?法博奇認為，“一些合同給予合同持有者某種義務或者對一種金融資產進行買賣的選擇權。這些合同的價值由其交易的金融資產的價格決定，相應地，這些合約被稱為衍生工具”。巴塞爾銀行監督委員會認為，金融衍生品是一種合約，該合約的價值取決于一項或多項背景資產或指數價值。1992年，在啟動金融期貨20年后，諾貝爾經濟學獎得主默頓?米勒將金融期貨的推出譽為“過去20年里最重要的金融創新”。
金融衍生品是指從“基礎性金融工具”或“傳統金融工具”中衍生出來的新型金融工具，即根據某種相關的金融資產預期的價格變化而進行定值的金融工具。其突出的特征在于其合約性價值的存在?；A性金融工具主要有三種形式：利率或債務工具的價格、外匯匯率、股票價格或股票指數。這些基礎性金融工具的衍生品主要包括金融期貨、金融期權、互換和遠期和約等。
（二）我國金融衍生品的市場現狀
20世紀90年代初，金融衍生品市場隨著我國金融體制的市場化改革開始出現。1990年后，我國開始引入期貨市場及外匯期貨、股指期貨、國債期貨、權證交易等，大部分因缺陷過多而被迫中斷試點，暴露了我國金融衍生市場的一些問題，如法規不健全、信息披露不規范、市場監管不嚴格等。
由于金融衍生品獨特的風險轉移和價格發現等功能，不斷受到市場追捧并發展壯大。隨著我國加入WTO、匯率制度的改革和股權分置改革的逐步推進，我國市場經濟體制的逐步健全，適應經濟新形勢的發展需要，近兩年我國逐步增加了金融衍生品品種，試點次級抵押貸款、資產證券化、黃金期貨等品種，并準備推行融資融券、股指期貨等金融衍生品。但金融衍生品在推動金融市場發展的同時，也帶來了巨大風險。隨著全球金融危機的進一步加劇，我國金融衍生品市場問題也逐步暴露，從2008年南航JTP的末日瘋狂到高德炒金事件，都給投資人帶來了一定的災難。
二、金融衍生品發展中監管理論的策略選擇
從發達國家的情況看，各國都重視對金融衍生品市場的監管，并根據本國具體情況，建立了具有特色的金融衍生品市場監管模式。而如何使得金融監管卓有成效？分析研究金融監管的否定性理論也會給我們帶來一定的啟示：金融監管否定性理論主要包括特殊利益論和社會選擇論。特殊利益論信奉市場經濟和放任主義，認為監管政策反映的是參與政治過程中的各種利益集團的要求，監管是為被監管的行業利益服務的，因此監管面臨著多方面的成本和道德風險，監管對于問題的解決是無益的。社會選擇論是在特殊利益論的基礎上發展而來，這一理論將經濟學中的市場概念移植到行政決策中，把監管認定為具有自利性行為的理性的“經濟人”，對于集團間的利益討價還價之后的財富再分配，因而“政府不一定能糾正問題，事實上反倒可能是某些問題惡化”。
客觀地說，兩種否定性理論假說都存在著一定的合理成分，同時在實踐中，各國在金融監管中也曾經出現過一些類似于理性“經濟人”為自身謀求利益的情形，這些情形的發生對于政府監管信用構成了巨大的威脅，這種源于外部的道德性風險必須控制在一定的范圍內。
三、我國金融衍生品市場監管現狀及對策分析
（一）我國金融衍生品市場監管現狀
法規體系建設不完善。法律是監管的基礎，目前我國金融衍生品方面的立法相對滯后，且政出多門。現行的與金融衍生品有關的法規，基本上都是各監管機構針對具體的衍生產品制定的，缺少統一的金融衍生品監管法律，缺乏衍生品交易和風險管理的相關指引，尤其不能有效應對金融衍生品風險具有跨系統、跨部門蔓延的特性。
監管主體過于分散。目前，我國金融衍生品市場是多頭管理，央行、銀監會、證監會等都在各自領域負責相應機構金融衍生業務的監管。由于部門分割，既形成在許多領域的重復監管，也存在一定的監管真空。各監管機構之間尚缺乏統一的協調機構，同時也缺乏共識的戰略規劃。
行業自律組織作用不明顯。我國目前金融衍生品市場中的行業自律組織有中國期貨業協會和中國銀行間市場交易商協會，分別成立于2000年12月和2007年9月。由于缺乏管理部門的有效授權，行業自律作用得不到充分有效的發揮，金融衍生品市場的宏觀管理手段以管理部門的行政手段為主，協會自律管理手段不足。
（二）完善我國金融衍生品市場監管的對策建議
1.加強金融衍生品市場監管的法制建設。第一，市場準入制度是指對開展金融衍生品業務的金融機構、金融市場交易者、從業人員資格以及進入市場交易的金融衍生品合約等的最低要求。第二，風險監控制度指金融監管當局依照既定量化檢查標準、定性控制目標及風險綜合控制等規定，對金融機構從事金融衍生品交易的風險進行監督和管理的法律制度。第三，信息披露制度是保障市場機制充分發揮作用的基本金融監管制度。從規范披露內容和披露形式兩方面著手，提高信息披露的有效性，促使衍生品交易的公開、公正和公平，提高透明度。第四，危機救助和退市法律制度是為了維護金融體系的安全和穩定，及時化解、處置、救助既有風險的法律制度。必須建立金融機構預警機制和存款保險制度，這在對外資金融機構的監管和保護我國投資者利益方面尤其重要。
關鍵詞：中日債券市場；監管制度；信息披露制度；信用評級制度
2004年，我國債券市場改革創新進入一個新的，債券市場發展進入快車道。債券市場為服務經濟社會全局、合理配置資源發揮了重要作用。但從總量看，我國債券規模還比較小。同時，受觀念和體制等方面的束縛，我國債券市場在發行、交易、托管等環節上存在分割。針對我國債券市場發展迅速但是起步晚，存在較多的問題的現狀。本文通過研究對比中日債券市場監管制度的三大主要構成部分，即監管制度、信息披露制度和信用評級制度，為我國債券市場的建設提供有益的經驗。
一.中日債券監管制度比較
（一）債券市場監管制度的比較
債券監管制度包括一級市場監管制度和二級市場監管制度，雖然中日兩國同屬于亞洲企業債券市場大國，但是兩國市場的監管體制卻存在著很大差異。
通過表1的對比發現，我國債券市場監管權利分割、效率低下，主要體現在兩方面。
首先，在債券發行的一級監管方面。同一種類債券下，日本債券監管機構比較單一且權力體系明確。金融廳作為日本金融體系的監管主體，在此基礎上依照行業細分設置課室，對不同性質和類型的監管對象進行分業監管。日本證券交易監督委員會作為金融廳直轄的下設機構，承擔著企業債市場審核注冊登記、行政調查、協調組織等職責，是日本企業債券市場的直接監管者。證券課則主要負責制定與債券市場交易有關的法律、交易機構經營行為的合法性等工作，盡管二者監管的側重點有所不同，但是部門間非常注重相互溝通及協調，有著較高的監管協同效率。與之相比，中國的債券一級市場管理較為繁雜，我國的地方政府債務體系存在許多缺陷，例如沒有統一而有效的管理手段，管理形式過于單一。我國企業債券市場的管理實行規?？刂?、集中管理、分級審批的制度。相關企業首先要取得國家發改委下達的債券發行計劃，而后要得到中國人民銀行同意其發行債券的批文，在兩部門都核準的情況下才能發行債券。
其次，在債券二級市場監管方面。中國的債券二級市場分割較為嚴重。除交易所市場由證券監督管理委員會負責監管外，其他兩個市場都由中國人民銀行負責監督。日本不同市場有不同部門單獨監管。日本由金融廳行使對地方債市場的交易監管職能，由證券監視委員會行使對地方債交易市場的監視職能。地方債領域的自律組織主要由證券業協會和公社債承銷協會，它們在政府監管機構的指導下，開展業務并承擔相應的責任。證券課則主要負責制定與債券市場交易有關的法律、交易機構經營行為的合法性等工作。
（二）債券市場信息披露制度的比較
日本在經過對歐美國家法制的研究，結合本國國情，出臺了《金融商品交易法》，在信息披露制度上做了較大的變動，拓展了有價證券的范圍，對公募和私募提出不同的信息披露要求，導入了季度披露制度和內部控制制度，修改了大量持股報告制度，并加大了對違法行為的懲戒力度。就我國的信息披露制度而言，從總體上來說我國證券法律法規體系已經基本形成，但相比而言，主要以行政法規、部門規章為主，規定不夠完善。
1.地方政府債券。日本地方政府債券幾乎沒有違約事件，其風險基本為零，這得益于其有效的風險控制制度。地方政府須披露相關財務信息，在財務惡化的早期階段受援改善財務狀況。與之相比，我國地方政府債券信息披露制度尚在籌劃中，制約地方政府市場信息披露機制規范化的重要因素是沒有最終確定負責市政債券信息披露的機構。
2.金融債券。日本金融債在日本債券市場上發行量極低，其信息披露要求遵守《金融商品交易法》的全部監管規則，及時向內閣總理大臣提交“有價證券報告書”。我國金融債券的發行規模較大且要求相關機構提供年報，對財務報表的披露要求較低。
3.公司債券。由于歷史原因，我國實行公司債券、企業債券分立的發行方式，但在債券發行的信息披露上要求一致，即參考上市公司信息披露要求，進行嚴格的信息披露。日本公司被要求“持續性披露”，即“任何企業債首次發債的主體、在證券監管部門登記注冊的發債主體以及過去4年中企業股東超過1000家的發債主體”完成發債程序后，還必須在每個財務年度結束后的3個月內按照規定格式向金融廳提交其年度、半年度或季度性財務經營報告，或按要求不定期地提交財務特別報告。直到該企業債品種進入金融廳批準的清算程序或從證交所登記注冊的清單中撤去，這種“持續性披露”要求才會終止。
（三）債券市場信用評級制度的比較
債券信用評級是債券發行人信用能力的指標化反映，其作為對發行人的一種監督約束機制，能夠起到保護債權人利益、控制整個債券市場風險的作用。對于投資者來講，債券評級可幫助他們選擇投資對象，以降低信息成本；對于企業來講，債券評級則可以提高其知名度。
通過表3的對比發現，我國債券市場信用評級體系建設滯后，評級監管有待加強。
首先，在社會信用環境方面，相比日本較強的社會信用意識和市場對評級結果的重視程度，我國信用評級社會環境建設還處于初級階段。
其次，就信用評級法規建設來說， 日本相較于中國更早的引入信用評級體系，并且日本效法美國NRSRO制度設置指定評級機構制度。與之相比，我國的信用評級業起步較晚，相關制度設計不完備。2006 年中國人民銀行了我國第一部信用評級行業標準《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規范》，這標志著我國信用評級體系規范性建設開始步入正軌。
最后，在評級機構方面，日本本土評級公司有JCR、JBRI、NIS以及標普、穆迪和惠譽三家國際評級機構。其中，JCR已發展成為亞洲最具代表性的評級機構。我國具有一定規模的綜合性評級機構僅有一兩家，且信用評級專業隊伍還不成熟，從業人員的專業知識、綜合分析能力和道德素質參差不齊，很大程度上影響了債券評級技術水平和評級方法。
二、日本債券市場對中國發展的啟示
（一）規范權力責任，避免多頭監管
債券市場監管者主要包括政府監管者、自律組織和社會中介機構三個方面。因此，必須梳理政府監管者的權力范圍并確保自律組織和社會中介的監管職責。
首先，針對證券市場的監管主體――證監會來說，要重新界定其法律性質，提高其對金融交易行為的事前預警、事中監管和事后處罰的能力，充分發揮一線監管的作用。其次，為避免多頭監管的混亂，可將權力集中于同一部門，在證監會下設債券監管部，專職負責債券市場監管。
其次，加強自律組織和社會中介的外部監管。以節約成本、效益最大為原則，合理分配證監會與證券交易所和證券業協會等自律機構的權利和監管范圍。政府要通過立法來確立證券交易所、證券業協會所的行權依據，自律組織也可以制定針對性的自治規范來彌補政府監管的滯后性，提高監管效率。同時要加強對會員單位的職業道德教育。
（二）健全披露制度，提高市場透明度
在建立一個大統一的債券市場前提下，完善我國債券市場信息披露的根結在于建立健全的法律責任機制。
第一，實現不同債券市場的互聯互通，協調和統一債券市場的信息披露規范，對不同類型的債券市場和債券品種進行信息鋪路的統一規定，使其具有真實性、準確性、完整性。第二，建立統一的市場監管體系，由多頭監管、分而治之化散為整。制訂專門的債券信息披露規則、完善債券信息披露規范體系，以增加債券信息披露的供給。第三，大力推行保護小資產者的證券集體訴訟的制度，可試行信息披露違規行為舉報制度，將監管權力部分下放給廣大投資者，利用市場力量檢查信息披露的違規與違法行為，強化債券市場信息披露的懲罰機制。另一方面，對信用評級、資產評估等債券市場中介服務機構也應加強監管， 防止其與債券發行方相互勾結，共同侵犯投資人利益。
（三）完善評級市場，提高評級獨立性
完善評級市場要從多個維度來進行。在社會環境方面，要培養社會公眾正確的信用觀，弘揚正確的信用文化。另外，提高投資者對信用評級信息的使用率，培養投資者將評級信息作為信用風險管理的重要參考和補充的習慣，從而從源頭上擴大評級市場的有效需求。在法律法規方面，要使評級機構的設立與運營制度化，規范化。要盡快建立統一、透明、穩定的評級機構認可制度。
評級籌資人付費模式是目前全世界評級業的主流營運模式，這種評級模式先天性缺陷是籌資人可以影響評級結果和評級機構的獨立性?？梢試L試投資人付費模式，比如現在的中債資信是一個良好的踐行，能夠在一定程度上切斷籌資人和評級機構之間利益鏈，避免“以價定級”或“以級定價”等級別競爭現象的發生。（作者單位：中央財經大學）
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[10] 李二東.我國公司債券市場發展研究[D].西南財經大學，2009.
論文摘要:文章面對我國道路運輸市場監管存在的諸多問題,指出了加強行業管理的重要性,認為規范道路運輸管理行政執法,強化道路運輸管理服務職能,健全高效應急指揮體系,提高從業人員整體素質和加強基拙建設和管理是提高運輸市場監管的必要措施。
目前,交通部《關于促進道路運輸業又好又快發展的若干意見》(以下簡稱《意見》),提出未來5到10年,道路運輸要以科學發展觀為指導,認真落實國務院關于加快發展服務業的戰略部署,充分發揮道路運輸業的比較優勢,著實提高市場監管能力,推進道路運輸業實現運輸安全高效、服務文明誠信、節能減排主導、技術裝備先進、市場規范有序、站運協調發展的目標。道路運輸市場監管作為道路運輸業的管理部門,落實《意見》,就是要以行為規范、運轉協調、公正透明、廉潔高效的管理,構建和維護統一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序,提供安全、便捷、可靠、經濟、優質的道路運輸公共服務,充分地滿足道路運輸服務消費者和道路運輸經營者的需求,為構建社會主義和諧社會做出貢獻。但是近年來,我國道路系統已發生多起重大運輸災害事故,這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環節,應引起有關管理機構高度重視。因此,在這種形勢下,對道路運輸現狀加以研究尤為必要,并有針對性地改善道路運輸條件,提高道路運輸的市場監管。
一、我國道路運輸市場監管的必要性
從道路運輸業的業態,尤其是我國道路運輸業的現狀及發展前景看,我國道路運輸業基本不具備自然壟斷的條件,決定其必須要在政府主導的市場監管下進行工作。某些公用事業性質的企業并不是自然壟斷的,并且也不是所有的自然壟斷企業都是公用事業。當前對道路運輸行業進行監管主要是出于以下的考慮。第一,包括汽車運輸在內的交通運輸業對公眾的影響是非常顯著的,政府不能對與國計民生有重大關系的道路運輸失去控制和主導。第二,道路運輸業內存在著極其不公平的惡性競爭,嚴重地影響了行業內眾多守法企業和行業外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業內的自然壟斷并不明顯,但作為一類公用事業的道路運輸業,政府對其進行監管是完全必要的。在市場監管中,政府具有以下權:政府保留控制進人的權利;政府保留管制價格的權利;政府保留為公共利益而指定質量標準和某些其他服務條件的權利;被授權者有責任向所有的消費者提供上述兩條確定的合理務?？傊?政府主管部門為了保證行業的服務質量和服務條件,必須對該行業的市場進人進行監管,必要時還可對價格進行管制。但是監管并不是對競爭的全然抹殺,恰恰相反,監管的主要任務就是建立或者保持一種必不可少的條件,使全社會的資源得到有效的利用,同時保持競爭的機制。
二、當前道路運輸市場監管存在的問題
1、立法環節步伐緩慢
首先,從道路運輸業在國民經濟發展中的重要地位來看,客觀上要求有一部效力相應的全國性法律文件引導、規范道路運輸行業的健康發展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統一的制度安排,所以長期以來國家依靠部門規章對全國龐大的道路運輸行業進行引導、規范。受效力的影響,部門規章往往起不到統一監管的作用,這種局面,客觀上造成了道路運輸行業管理的地方化、多元化。其次,從1985年開始起草的《道路運輸條例》,歷時19年才出臺,立法步伐緩慢,對道路運輸業的秩序要求回應遲滯,從一個側面反映國家對道路運輸行業管理重要性認識的艱難轉變。還有一些地方道路運輸行業立法的內容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充性功能弱化,缺乏可操作性。在實踐中往往表現為國家立法沒有解決的問題,地方立法也沒有解決,國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。
2、?，F多頭監管局面
《意見》對道路運輸的各個環節做出了嚴格的規定,設置了多個運管機構,各機構均可對外執法。但相互之間協調、配合不夠,人員、車輛調動不便。因此,不能形成管理合力,對運輸市場監管力度不夠。在一些地方幾個運管機構分屬多個領導分管,管理層級多、關系復雜、內部協調困難、存在各自為政的現象,管理關系不順。比如,2007年液氯泄漏事故中肇事車本身,按現有管理體制,就涉及到3個部門,槽罐歸質檢部門管,車體屬交通部門管,車輛上路通行又涉及公安部門。安全監管各部門之間存在著管理職能交叉的問題,進而造成了安全監管的漏洞。
3、安全監管不到位
近年來,我國在道路運輸安全監管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因,針對道路運輸的安全監控與事故應急處置能力仍相對較弱,難以適應道路運輸迅猛發展的新形勢和新要求。一是靜態管理嚴謹,動態監管薄弱。道路運輸的證書情況、運輸狀況等進行檢查詢問仍未跳出靜態監管的模式,運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監管不夠,未能在真正意義上實現從靜態監管到動態監管的轉變:二是全程動態監管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態監管的實施,科技設備不能滿足動態監管的需要;三是道路管理機構內部管理、運政等部門對危險品運輸的監管行政執法效率不高:四是道路運輸信息化管理十分落后,大部分部門和單位依靠經驗進行管理,遠遠不能適應形勢發展的需要。如果沒有信息系統,就難以為危險貨物作業人員和管理人員提供技術支持和應急處理指導,難以對道路進行有效的跟蹤管理。
4、從業資格證的定位存在偏差
目前人員資質成為道路運輸市場安全一作的重要一關。但是我們認為,從業資格證不具有安全管理功能,只有駕駛證才具有安全管理職能?！稜I業性道路運輸駕駛員職業培訓管理規定》提出從業資格證制度的目的是“為規范營業性道路運輸駕駛員職業培訓活動,提高營業性道路運輸駕駛員職業素質,加強道路運輸安全生產管理,提高道路運輸服務質量”。這可以看出,從業資格證制度中加強道路運輸安全生產管理的職能相對較弱。相比而言,安全管理職能應該是駕駛證的職能,駕駛員持有從業資格證只是要求其必須掌握關于營業生運輸的知識。
5、道路基礎設施薄弱
我國很多道路特別是農村道路點多、面廣、戰線長,大多數是農民群眾自籌自建。坡陡彎急,路況差,晴通雨阻現象嚴重。
三、加強道路運輸市場監管的措施
1、規范道路運輸管理行政執法
加快建設法治政府,全面推進依法行政,既是社會主義和諧社會的重要內容,也是實現和諧社會目標的重要措施。道路運輸管理系統要堅持依法行政理念,全面推進依法行政,依法履行《道路運輸條例》賦予的道路運輸監督檢查的職能,嚴格執行《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規,公正、規范、嚴格、文明執法,切實尊重和保護道路運輸經營者的合法權益。要進一步強化行政執法監督,繼續完善執法責任制,落實執法責任追究制度。以全面貫徹《交通行政執法檢查制度》等行政執法責任制度為重點,健全完善道路運輸執法監督機制,做好道路運輸管理機構的層級監督,主動接受輿論監督和社會監督。要創新法律培訓和普法宣傳機制,提高道路運輸管理人員的依法行政能力和文明執法水平,提高廣大道路運輸經營者的守法意識。
2、強化道路運輸管理服務職能
道路運輸關系國民經濟持續快速發展,關乎千家萬戶切身利益。因此,道路運輸管理系統必須堅持以人為本,強務理念,創新管理制度,推行陽光化作業,簡化辦事程序,真正做到公平、公正、公開和便民。比如要努力推進城鄉客運一體化進程,大力開拓跨省和農村客運班線,建設“三優”、“三化”標準客運汽車站,為社會提供方便、快捷、優質的道路運輸服務。同時圍繞現代物流業的發展要求,積極引導貨運企業利用現有場地、設備、設施,建立集倉儲、包裝、修車、加油、貨運、停車食宿為一體的等級貨運站,鼓勵運輸企業與生產企業、銷售企業聯合拓展物流配送業務,創造安全、高效、便民、和諧的道路運輸環境。
3,健全高效應急指揮體系
道路運輸突發事件具有突發性、快速性和嚴重危害性,這就要求我們首先要健全完善應急指揮體系、提高應急反應效率,最大限度地減少道路運輸事故的危害。統籌規劃,合理布局,形成分類管理、分級負責、條塊結合、屬地管理為主的道路運輸應急指揮網絡,以促進統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效的應急機制的形成。確保各級應急指揮機構成員的結構合理。指揮機構中,既要考慮相關部門代表的合理性,也要考慮道路運輸的特殊性,確保應急人員中專業技術人員的合理比例。通過建立健全應急工作領導負責制和責任追究制,完善落實應急會議制度、演習制度和培訓制度,提高應急指揮機構的指揮權威和指揮效能。
4、提高從業人員整體素質
從業人員的業務素質,關系到道路運輸的各項法律、法規、規章、技術標準和作業規范能否嚴格執行,各項安全管理措施能否落實到位。當前道路運輸從業人員多數素質偏低,不能完全適應道路運輸特別是危險品貨物運輸和管理工作的需要,一些環節的不安全隱患不能發現,對執行法律、法規和運輸生產過程的監督到不了位,這是當前管理中的一個薄弱環節。為了迅速提高道路危險品貨物運輸從業人員的素質,必須通過多種渠道,采取多種形式,做好人才培訓工作,使駕駛員、押運員人人技術熟練、個個職業素質好。比如裝卸管理、押運人員應持相應工種的《崗位資格證》上崗作業,駕駛人員必須獲得道路運輸《從業資格證》。其中所有危險貨物運輸從業人員都要嚴格按照《汽車運輸、裝卸危險貨物作業規程》進行操作。
【關鍵詞】道路運輸 市場監管 從業人員
目前，交通部《關于促進道路運輸業又好又快發展的若干意見》（以下簡稱《意見》），提出未來5到10年，道路運輸要以科學發展觀為指導，認真落實國務院關于加快發展服務業的戰略部署，充分發揮道路運輸業的比較優勢，著實提高市場監管能力，推進道路運輸業實現運輸安全高效、服務文明誠信、節能減排主導、技術裝備先進、市場規范有序、站運協調發展的目標。道路運輸市場監管作為道路運輸業的管理部門，落實《意見》，就是要以行為規范、運轉協調、公正透明、廉潔高效的管理，構建和維護統一、開放、競爭、有序的道路運輸市場秩序，提供安全、便捷、可靠、經濟、優質的道路運輸公共服務，充分地滿足道路運輸服務消費者和道路運輸經營者的需求，為構建社會主義和諧社會做出貢獻。但是近年來，我國道路系統已發生多起重大運輸災害事故，這暴露出道路運輸安全仍存在許多薄弱環節，應引起有關管理機構高度重視。因此，在這種形勢下，對道路運輸現狀加以研究尤為必要，并有針對性地改善道路運輸條件，提高道路運輸的市場監管。
一、我國道路運輸市場監管的必要性
從道路運輸業的業態，尤其是我國道路運輸業的現狀及發展前景看，我國道路運輸業基本不具備自然壟斷的條件，決定其必須要在政府主導的市場監管下進行工作。某些公用事業性質的企業并不是自然壟斷的，并且也不是所有的自然壟斷企業都是公用事業。當前對道路運輸行業進行監管主要是出于以下的考慮。第一，包括汽車運輸在內的交通運輸業對公眾的影響是非常顯著的，政府不能對與國計民生有重大關系的道路運輸失去控制和主導。第二，道路運輸業內存在著極其不公平的惡性競爭，嚴重地影響了行業內眾多守法企業和行業外消費者的公共利益。所以盡管道路運輸業內的自然壟斷并不明顯，但作為一類公用事業的道路運輸業，政府對其進行監管是完全必要的。在市場監管中，政府具有以下權：政府保留控制進入的權利；政府保留管制價格的權利；政府保留為公共利益而指定質量標準和某些其他服務條件的權利；被授權者有責任向所有的消費者提供上述兩條確定的“合理”服務?？傊?，政府主管部門為了保證行業的服務質量和服務條件，必須對該行業的市場進入進行監管，必要時還可對價格進行管制。但是監管并不是對競爭的全然抹殺，恰恰相反，監管的主要任務就是建立或者保持一種必不可少的條件，使全社會的資源得到有效的利用，同時保持競爭的機制。
二、當前道路運輸市場監管存在的問題
1、立法環節步伐緩慢
首先，從道路運輸業在國民經濟發展中的重要地位來看，客觀上要求有一部效力相應的全國性法律文件引導、規范道路運輸行業的健康發展。但是部門利益、地方利益分歧很難形成統一的制度安排，所以長期以來國家依靠部門規章對全國龐大的道路運輸行業進行引導、規范。受效力的影響，部門規章往往起不到統一監管的作用，這種局面，客觀上造成了道路運輸行業管理的地方化、多元化。其次，從1985年開始起草的《道路運輸條例》，歷時19年才出臺，立法步伐緩慢，對道路運輸業的秩序要求回應遲滯，從一個側面反映國家對道路運輸行業管理重要性認識的艱難轉變。還有一些地方道路運輸行業立法的內容在很大程度上淪為國家立法的翻版使得地方道路運輸立法對中央立法的具體化、補充弱化，缺乏可操作性。在實踐中往往表現為國家立法沒有解決的問題，地方立法也沒有解決，國家立法的空白恰巧也是地方立法的空白。
2、常現多頭監管局面
《意見》對道路運輸的各個環節做出了嚴格的規定，設置了多個運管機構，各機構均可對外執法。但相互之間協調、配合不夠，人員、車輛調動不便。因此，不能形成管理合力，對運輸市場監管力度不夠。在一些地方幾個運管機構分屬多個領導分管，管理層級多、關系復雜、內部協調困難、存在各自為政的現象，管理關系不順。比如，2007年液氯泄漏事故中肇事車本身，按現有管理體制，就涉及到3個部門，槽罐歸質檢部門管，車體屬交通部門管，車輛上路通行又涉及公安部門。安全監管各部門之間存在著管理職能交叉的問題，進而造成了安全監管的漏洞。
3、安全監管不到位
近年來，我國在道路運輸安全監管方面開展了大量工作。但由于多方面的原因，針對道路運輸的安全監控與事故應急處置能力仍相對較弱，難以適應道路運輸迅猛發展的新形勢和新要求。一是靜態管理嚴謹，動態監管薄弱。道路運輸的證書情況、運輸狀況等進行檢查詢問仍未跳出靜態監管的模式，運輸汽車的整個運輸、裝卸過程監管不夠，未能在真正意義上實現從靜態監管到動態監管的轉變：二是全程動態監管體系尚未建立。人力、物力資源的不足制約了全程動態監管的實施，科技設備不能滿足動態監管的需要；三是道路管理機構內部管理、運政等部門對危險品運輸的監管行政執法效率不高：四是道路運輸信息化管理十分落后，大部分部門和單位依靠經驗進行管理，遠遠不能適應形勢發展的需要。如果沒有信息系統，就難以為危險貨物作業人員和管理人員提供技術支持和應急處理指導，難以對道路進行有效的跟蹤管理。
4、從業資格證的定位存在偏差
目前人員資質成為道路運輸市場安全―E作的重要一關。但是我們認為，從業資格證不具有安全管理功能，只有駕駛證才具有安全管理職能?！稜I業性道路運輸駕駛員職業培訓管理規定》提出從業資格證制度的目的是“為規范營業性道路運輸駕駛員職業培訓活動，提高營業性道路運輸駕駛員職業素質，加強道路運輸安全生產管理，提高道路運輸服務質量”。這可以看出，從業資格證制度中加強道路運輸安全生產管理的職能相對較弱。相比而言，安全管理職能應該是駕駛證的職能，駕駛員持有從業資格證只是要求其必須掌握關于營業性運輸的知識。
5、道路基礎設施薄弱
我國很多道路特別是農村道路點多、面廣、戰線長，大多數是農民群眾自籌自建。坡陡彎急，路況差，晴通雨阻現象嚴重。
三、加強道路運輸市場監管的措施
1、規范道路運輸管理行政執法
加快建設法治政府，全面推進依法行政，既是社會主義和諧社會的重要內容，也是實現和諧社會目標的重要措施。道路運輸管理系統要堅持依法行政理念，全面推進依法行政，依法履行《道路運輸條例》賦予的道路運輸監督檢查的職能，嚴格執行《行政許可法》、《行政處罰法》等法律法規，公正、規范、嚴格、文明執法，切實尊重和保護道路運輸經營者的合法權益。要進一步強化行政執法監督，繼續完善執法責任制，落實執法責任追究制度。以全面貫徹《交通行政執法檢查制度》等行政執法責任制度為重點，健全完善道路運輸執法監督機制，做好道路運輸管理機構的層級監督，主動接受輿論監督和社會監督。要創新法律培訓和普法宣傳機制，提高道路運輸管理人員的依法行政能力和文明執法水平，提高廣大道路運輸經營者的守法意識。
2、強化道路運輸管理服務職能
道路運輸關系國民經濟持續快速發展，關乎千家萬戶切身利益。因此，道路運輸管理系統必須堅持以人為本，強化服務理念，創新管理制度，推行陽光化作業，簡化辦事程序，真正做到公平、公正、公開和便民。比如要努力推進城鄉客運一體化進程，大力開拓跨省和農村客運班線，建設“三優”、“三化”標準客運汽車站，為社會提供方便、快捷、優質的道路運輸服務。同時圍繞現代物流業的發展要求，積極引導貨運企業利用現有場地、設備、設施，建立集倉儲、包裝、修車、加油、貨運、停車食宿為一體的等級貨運站，鼓勵運輸企業與生產企業、銷售企業聯合拓展物流配送業務，創造安全、高效、便民、和諧的道路運輸環境。
3、健全高效應急指揮體系
道路運輸突發事件具有突發性、快速性和嚴重危害性，這就要求我們首先要健全完善應急指揮體系、提高應急反應效率，最大限度地減少道路運輸事故的危害。統籌規劃，合理布局，形成分類管理、分級負責、條塊結合、屬地管理為主的道路運輸應急指揮網絡，以促進統一指揮、功能齊全、反應靈敏、運轉高效的應急機制的形成。確保各級應急指揮機構成員的結構合理。指揮機構中，既要考慮相關部門代表的合理性，也要考慮道路運輸的特殊性，確保應急人員中專業技術人員的合理比例。通過建立健全應急工作領導負責制和責任追究制，完善落實應急會議制度、演習制度和培訓制度，提高應急指揮機構的指揮權威和指揮效能。
4、提高從業人員整體素質
從業人員的業務素質，關系到道路運輸的各項法律、法規、規章、技術標準和作業規范能否嚴格執行，各項安全管理措施能否落實到位。當前道路運輸從業人員多數素質偏低，不能完全適應道路運輸特別是危險品貨物運輸和管理工作的需要，一些環節的不安全隱患不能發現，對執行法律、法規和運輸生產過程的監督到不了位，這是當前管理中的一個薄弱環節。為了迅速提高道路危險品貨物運輸從業人員的素質，必須通過多種渠道，采取多種形式，做好人才培訓工作，使駕駛員、押運員人人技術熟練、個個職業素質好。比如裝卸管理、押運人員應持相應工種的《崗位資格證》上崗作業，駕駛人員必須獲得道路運輸《從業資格證》。其中所有危險貨物運輸從業人員都要嚴格按照《汽車運輸、裝卸危險貨物作業規程》進行操作。
5、加強基礎建設和管理
交通基礎設施建設和管理是道路運輸監管管理的重要范疇，也是交通運輸安全生產的基礎和保障。我們要依據《道路交通安全法》的相關規定，在公路等重大建設項目中，堅持安全與建設并舉的方針，把運輸安全工作充分融人到公路施工、維修、養護中，這是確保道路運輸安全的重要內容，一是在公路、站場等基礎設施建設時，充分考慮安全性能，提高安全防護標準，確保消防、抗震和保護設施齊全有效；二是強化安全生產，做到文明施工；三是規范維修作業；四是加強對危險路段、易發生事故路段、危險橋梁、陡坡、視距不良路段警示警告標志設立；五是加強公路養護管理和除雪防滑工作。
總之，既然把道路運輸行業定義為公用事業，那么對此行業進行經濟性和社會性市場監管就是順理成章的政策取向了。根據我國當前把道路運輸行業視為一般服務行業的做法、我國道路運輸業市場競爭不完全和運管部門管理缺乏力度的現狀，必須加強政府對道路運輸行業的管理。
【參考文獻】
[1] 王俊豪：政府管制經濟學導論――基本理論及其在政府管制實踐中的應用[M].商務印書館，2001.
[2] 張昕竹：中國規則與競爭：理論和政策[M].社會科學文獻出版社，2000.
【關鍵詞】農貿市場;監管;問題;對策
1.城區農貿市場監管存在的主要問題
1.1城區農貿市場監管手段不合理
城區農貿市場監管普遍存在著監管科技手段缺失、效能未充分發揮的現象。由于城區農貿市場的特殊性，臟、亂、差已成為城區農貿市場的代名詞?？v觀各地對農貿市場的經營和管理，均存在這一難題。造成這種尷尬局面的主要原因是市場監管手段相對滯后。
1.2城區農貿市場監管效果不佳
準入門檻過低、相關法律法規不健全以及長效監管機制不完善都導致城區農貿市場監管效果不佳。城區農貿市場監管的長效機制不健全。常用的監管手段局限于收費和集中治理整頓等，缺乏對城區農貿市場納入規范化管理軌道的考量; 監管對象和監管領域未得到及時調整，缺乏與時俱進的監管精神; 各地多以經驗建設為主，缺乏系統的制度建設和配套措施建設。
2.城區農貿市場監管不力的主要原因
2.1城區農貿市場監管理念存在誤區
由于經營主體復雜多樣，尤其是文化程度、法律意識、文明意識等普遍偏低，對食品安全問題未引起足夠的重視，對監管部門的監管存在躲避和應付的心理，使得城區農貿市場監管人員的監管壓力大，存在畏難情緒。
2.2城區農貿市場監管財政投入相對不足
由于財政投入的相對不足，市場經營單位無能力投入，以營利為目的的企業不愿投入，導致農貿市場的發展與城市建設的發展不同步、不協調。農貿市場的建設滯后于城市建設，不利于城市整體發展。
3.強化政府對農貿市場監管的對策
農貿市場監管是城市管理的重要組成部分，是一個系統工程，具有長期性和持久性，需要政府相關職能部門和社會公眾的攜手合作，共同努力對農貿市場進行長效管理。
3.1切實提高對農貿市場監管的認識
農貿市場是城市居民生活不可或缺的組成部分，社會各界包括政府部門都應切實提高對農貿市場監管的認識，進行合理定位，加強對所在地農貿市場的監管。
3.1.1強化農貿市場監管是滿足市民基本生活需要的認識
城區居民日常生活必需品的交易大部分是通過農貿市場，因此，農貿市場的經營設施、購物環境、商品價格、經營秩序直接影響消費者的購物心情和消費行為，要認識到強化市場監管是推進城市管理良好秩序的需要。城區農貿市場是城市的窗口，在某種程度上代表城市的形象，市場管理職能部門和市場經營單位加強對市場的監管，提高市場監管水平，無疑將進一步提升城市管理形象，是提高城市品位的需要。政府市場監管是政府履行公共服務職能的重要方式，市場監管是市場服務職能的重要組成部分，強化農貿市場監管也是政府部門提高公共服務、解除公共受托責任的需要。
3.1.2積極探索并轉變城區農貿市場的監管思路
構建有特色的巡查模式，實現“上下聯動，以所為主”，最終達成依法巡查、以查促管、規范有序的監管目標。二是由全面監管轉為對特定主體、特定市場和特定商品的重點監管。重點監管城區農貿市場的開辦單位、進場經營商戶及經營商品，對無證無照經營進行嚴厲打壓，尤其要從嚴查處密切關系民生的假冒偽劣商品。三是要由單一部門監管轉向多部門綜合監管，由多層次、多部門、多職責的全面管理逐漸取代原有的工商單一管理模式。在工商部門內部，由多角度、多科室、多任務的綜合管理逐漸取代單一的城區農貿市場管理，由此形成城區農貿市場監管的綜合網絡體系。
3.2加大城區農貿市場監管的法律法規建設力度
加強城區農貿市場監管法律法規建設是強化城區農貿市場監管的重要內容。完善相關法律法規制度，有助于明確城區農貿市場開辦單位的市場主體地位，明晰城區農貿市場經營商戶應承擔的法律責任與義務，既是強化城區農貿市場監管的起點，也是解決當前城區農貿市場糾紛的重要根據。同時，應嚴格確定所有城區農貿市場開辦單位的市場主體資格，并將其納入市場主體范圍，保護其平等的市場主體權益。
3.3改變城區農貿市場的監管方式
農貿市場事關城區居民的日常生活質量與城市建設的健康發展，各級政府應該在以下幾方面加強監管。
3.3.1嚴格按照農貿市場網點布局的要求規劃市場
各級人民政府和規劃、商務、工商、國土、建設等主管部門要按照城市規劃的有關要求，在相應的市場服務半徑內進行農貿市場布點。人口密度較大的區域，服務半徑應控制在 700米以內，其他區域控制在 900米以內。市場布局確定之后，要嚴格按照布點要求建設市場，不得擅自變更。要將新城區和新小區列入農貿市場網點布局規劃，以方便居民生活。農貿市場按網點布局要求建設竣工并投入使用后，城管、工商、商務等相關職能部門應依法規范 不在市場服務半徑內的馬路菜市場和非法開辦的農貿市場，對屬于重復建設、影響市容的非法市場和馬路市場一律取締，還路于車，還路于民。
3.3.2修訂完善農貿市場建設標準
農貿市場建設涉及方方面面，不僅要考慮市場主體的結構、層高、通風、采光、隔熱等，還要考慮市場內的門面、攤位、貨架、下水道、電線線路等布局，是一個系統工程。要用新設計理念和新型建筑材料建設農貿市場，其設計、建設標準應伴隨經濟、科技和社會的發展而不斷完善，確保農貿市場投入使用后，通道寬暢，通風良好，光線充足，市場整潔，文明衛生，視覺宜人。切實扭轉農貿市場污水橫流、秩序混亂的不良現象，給居民以良好的購物環境。
3.4健全城區農貿市場的長效監管機制
3.4.1嚴格制定市場監管標準
根據相關法律法規并結合本地實際，由地方政府相關職能部門制定農貿市場的長效監管標準，將市場經營秩序、衛生環境、食品安全等監管標準細化量化，嚴格組織考核獎懲。由領導小組邀請人大代表、政協委員和行風評議員等定期或不定期組織對農貿市場進行檢查和考評，對市場管理力度大、標準高、效果好、群眾滿意度高的農貿市場，由同級財政給予一定獎勵。對陽奉陰違、敷衍了事、市場管理差、群眾滿意度低的農貿市場，應對其直接責任人給予相應的處罰。
3.4.2拓寬城區農貿市場監管領域
要以創建 “文明誠信市場”為旗幟，結合城區農貿市場形態的變化，深化城區農貿市場的監管，進一步拓寬城區農貿市場監管領域。不僅要加強對城區農貿市場運營主體的監管，更要加強對市場經營者的監管，把監管深入到市場經營的全過程。一方面，明確文明誠信城區農貿市場的標準和商戶準入條件，由此對進場經營商戶進行嚴格的資格審查，在市場的“入口處”嚴格把關，從源頭上杜絕不良經營。另一方面，完善城區農貿市場經營監管機制，嚴格執行重要商品備案、索證索票、行為公示和先行賠付等制度，落實農貿市場經營過程中的公平、公正、公開原則，并將其作為城區農貿市場監管的重要內容，明確城區農貿市場中市場經營者的法律責任與義務?！科]
【參考文獻】
關鍵詞:場外金融衍生品;監管;對策
Abstract:With China's rapid development of OTC financial derivatives market, improve its regulation become increasingly important. Based on China's OTC financial derivatives market development and regulation of the status quo analysis of the problems for the supervision and put forward countermeasures.
Key Words:OTC financial derivatives,regulation,countermeasure
中圖分類號:F830 文獻標識碼:B文章編號:1674-2265(2009)11-0053-03
近年來,我國場外金融衍生品市場從無到有,并呈現出快速發展的態勢。由于場外交易的專業性和復雜性,其潛在的系統性風險較高,如缺乏正確適度的監管措施,將會危害整個金融市場的穩定運行和健康發展,并對國民經濟產生不利影響。本文通過對我國場外金融衍生品市場發展現狀和存在問題的研究分析,提出有助于完善監管的政策建議,以促進我國金融產品的不斷創新,確保經濟金融健康平穩運行。
一、我國場外金融衍生品市場發展及監管現狀
2005年6月,債券遠期的推出標志著我國場外金融衍生品市場開始起步。4年來,場外金融衍生品市場發展迅速,交易量快速放大,交易品種也擴大到人民幣外匯遠期、人民幣外匯掉期、人民幣外匯貨幣掉期、人民幣債券遠期、人民幣利率互換和遠期利率協議等。2008年3月,國務院批準在天津建立場外交易市場(簡稱OTC市場)。
與場外金融衍生品市場的迅猛發展態勢相適應,我國金融監管當局也適時出臺了一系列監管措施。2004年3月,銀監會頒布了《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》;2005年3月,銀監會又正式了《商業銀行市場風險管理指引》,奠定了中國當前金融衍生品市場監管法律法規的基礎。2007年8月,中國外匯交易中心了《全國銀行間外匯市場人民幣外匯衍生產品主協議》,降低了銀行的法律和信用風險。同年9月,人民銀行根據市場發展的需要和市場成員的需求,推動成立了中國銀行間市場交易商協會(NAFMII),彌補了我國銀行間市場自律組織的空白。通過協會組織市場成員加強制度規范和產品創新,是一種新的探索,有益于推進我國場外金融衍生品又好又快地發展。2007年10月份,交易商協會了《中國銀行間市場金融衍生產品交易主協議》(以下簡稱“NAFMII《主協議》”),標志著我國金融市場管理模式發生轉變,市場自律管理的作用開始發揮。
二、我國場外金融衍生品市場監管存在的問題
(一)現行監管法律不能適應市場發展的需要
一是《金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法》尚不能滿足整體衍生品市場的規則需求。例如對交易產品有所限制,涉及商品、股權及外匯的衍生產品,要求符合其他監管部門的相關規定,但這方面的規定并不明確。
二是NAFMII《主協議》仍然存在法律上的不確定性。其中最大的問題在于破產或者清算情形下如何執行終止凈額。由于我國《企業破產法》是否認可終止凈額尚存在不確定性,使得金融衍生產品終止凈額制度在《企業破產法》上的有效性和可執行性仍不確定,需要出臺相關立法解釋或司法解釋。
三是金融機構操作當中存在“一市兩制”的現象。出臺主協議的基本出發點是降低交易成本,提高市場效率,但現在機構卻要花大量精力同時處理兩份主協議:NAFMII《主協議》和外匯交易中心的主協議。而且,如果以后市場出現同時涉及匯率和利率的產品,如何推動兩份主協議的統一也是一個需要解決的問題。
(二)市場參與者的內控制度尚不完善
我國的場外金融衍生品市場是新興的市場,機構投資者對較為復雜的衍生品業務還不熟悉,從而難以制定完善的內控制度。從對商業銀行的調查來看,盡管目前均已參照2007年銀監會制定的《商業銀行內部控制指引》重新修改了各自的內部控制標準,但是對于涉及場外金融衍生交易的條款仍有待進一步細化和完善。
(三)跨境監管與國際合作機制亟待建立
金融衍生品市場是一個國際化的市場,現行法律對我國機構參與境外衍生交易存在監管真空,國際合作也不夠深入。目前,很多外資銀行在綜合理財服務中充當著資金“二傳手”的角色,通過某個產品將投資者的資金募集起來,然后再通過購買境外基金或境外發行的結構性票據等將募集的資金交付給境外的金融機構來管理,境內的金融監管部門難以掌握相關交易以及風險狀況。而且,資金一旦出境,監管部門也很難進行有效的跨境監管,建立健全跨境監管與國際合作機制已迫在眉睫。
(四)場外金融衍生品業務缺乏透明度
與交易所的場內市場相比,場外市場靈活度高,但透明度低。隨著金融市場的開放,我國場外金融市場將日益呈現分散化的特征,銀行間市場將不能涵蓋場外市場的全部。一些非標準化的金融產品、衍生產品交易將更多地以雙邊的形式達成,或僅在小范圍內流通。這雖然提高了金融市場的效率和穩定性,但也在很大程度上使監管者對風險到底最終由誰承擔、承擔者是否具備風險管理能力和對市場總體流動性可能產生何種影響缺乏了解,一旦風險鏈條在某處斷裂,可能引發連鎖反應,危及金融系統穩定。
(五)交易系統未全部納入監管范圍
目前,國內金融機構使用的多邊交易系統有外匯交易中心的交易系統以及彭博、路透交易系統等。其中外匯交易中心交易系統已納入監管范圍,但其他交易系統未受到監管,市場成員到這些交易平臺交易,不受銀行間市場法律法規的約束,可能造成不平等競爭和監管套利。另外,這些電子交易系統將各個機構和全球市場緊密聯結成一個網絡,這個網絡極易受一個或多個對手方引發的一系列沖擊和變化的影響,如果這個網絡游離于監管之外,監管者就很難及時辨識風險。
三、完善我國場外金融衍生品市場監管的對策
完善我國場外金融衍生品市場,必須堅持發展與監管并重的原則,在穩步發展中加強監管,以監管促進持續發展。對我國新生的金融衍生產品市場監管應“以金融穩定為目標,以完善市場基礎建設為首要任務,實現內部控制與外部監管一體化,推動國內監管與國際合作相互協調,提高行業自律作用,確保信息披露充分,增強市場透明度”。
(一)進一步加強法制建設,完善監管體系
一是從金融監管的歷史和發展趨勢看,政府依法監管始終而且仍將繼續處于核心地位。我國應借鑒英美監管模式,逐步建立以政府機構對自律組織進行法律監管,自律組織直接監管市場,以社會中介組織為補充的外部監管體制,最終實現政府監管機構和相應自律組織的統一。應成立一個統一的監管機構,并出臺相應的法律法規予以保障,避免雙重甚至多頭監管,提高監管效率。二是為了確立金融衍生品終止凈額制度在我國《企業破產法》上的有效性和可執行性,建議出臺相關立法解釋或司法解釋,承認提前終止條款的有效性;承認“單一協議”條款在破產法上的有效性;在承認“單一協議”的前提下,認可衍生品主協議雙方當事人對提前終止款項的計算方法和計算標準。三是建議由監管部門牽頭,對于存在兩份主協議的問題,由交易商協會和外匯交易中心具體負責,由市場成員參與簽訂一個過渡性的協議,由原來的雙邊協議逐步過渡到NAMFII多邊框架協議。
(二)盡快完善市場主體內部控制機制
一要提高市場參與者的風險管理意識,增強對金融市場風險認知的深度與廣度,提高管理者對風險管理的重視程度,培育風險管理文化,增加對風險管理的投入。二要完善管理制度,建立健全對管理層、交易人員的管理制度,以及對相關交易的管理辦法。三要從系統控制角度出發,建立獨立的職能部門,對交易業務進行嚴格的風險審核與管理,并對交易人員進行有效的管理。四要建立場外金融衍生品風險評估和控制體系,并使之起到規范業務流程、及時預警風險的作用。
(三)加強監管部門間的協調與合作
一是加強國內監管部門間的協調與合作。由于場外金融衍生品市場是一個跨領域跨行業的市場,因此必須結合功能監管需要實現各個監管者之間的協作,建立一個有效的協調機制,協調各個監管者的規則制定和監管行動。這樣既可以避免監管權的交叉、沖突和監管資源的浪費,又可以防止各監管機關互相推諉,產生監管盲區,還可以促進監管規則的統一,防止監管套利。在金融綜合經營迅速發展的大背景下,這種協調機制還可以為監管部門未來的進一步協調和融合打下基礎。二是加強國際監管部門間的交流與合作。一方面可以實現對越來越多的出境資金的監控,另一方面可以借鑒國際上先進的經驗,促進國內市場的發展。
(四)建立交易報告制度,強化信息披露機制
機構投資者應根據國際會計準則委員會對衍生交易信息披露的要求,遵循充分披露原則,在相關財務報告中披露金融衍生工具的范圍及性質信息、利率風險信息、信用風險信息以及公允信息。同時,還應從以下幾方面著手:創建場外市場交易數據庫,建立定期的報告制度;統一和規范稅收及會計標準,制定詳細的會計和報表原則,力求和國際慣例接軌;定期披露交易雙方的資產負債情況、風險敞口以及風險管理措施等情況,以便監管層掌握足夠的信息。
(五)加強電子化建設,構建統計監測系統
一是將我國場外市場現存的彭博、路透等其他系統納入到統一的監管范圍中來,防止不平等競爭和監管套利的產生。二是推動結算系統聯通,實現債券跨市場可托管,推動托管結算系統橫向整合,促進場內外市場、批發和零售市場的融合,確保實現市場的流動性和價格發現功能。三是構建場外交易統計監測系統。一方面,應定期統計場外交易量、交易品種、類型的基本情況,并據此分析出一些趨勢性的結果。另一方面,要建立風險預警動態監控功能,通過一些預警監測指標發現可疑交易和異常趨勢,從而有針對性地實施全程、動態、實時監控,并適時采取行之有效的應對措施。
參考文獻:
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證券市場作為我國金融資本市場的重要組成部分，在籌集資金方面發揮著十分重要的作用，極大地促進了資源的合理流動和科學配置。但是隨著我國證券市場規模的逐步擴大，一些潛藏的問題逐步暴露出來，這些潛在問題的出現，也折射出我國證券監管體制存在著很大的缺陷。主要體現在市場監管功能不完善，政府相關部門監管效率低下。本文從我國證券市場以及監管體制的發展入手，分析我國現行監管體制的發展、現狀與不足，提出了改善我國證券市場監管體制的幾點建議，以期對我國證券監管的發展和完善有所裨益。
【關鍵詞】
證券市場;監管體制;對策建議
一、金融證券市場監管體制概述
（一）證券市場監管的概念及意義
證券市場監管是指，證券管理機關運用經濟的、法律的以及行政手段，對證券的募集、發行和交易等行為進行監督與管理，來約束證券投資機構的行為。通俗來講，證券市場監管就是對證券市場的一切經濟活動和活動參與者的行為進行監督與管理。證券市場將是市場監管的重要組成部分，將經濟學作為理論基礎，通過維持公平、公正、公開的市場秩序，來保護證券市場參與者的合法權益，來促進證券行業的健康快速發展。金融證券市場的監督管理是我國宏觀金融監管體系不可缺少的重要組成部分，對于證券行業的健康發展也具有重要的作用，具體體現在以下幾點：
1、有利于保障證券市場投資者合法權益
證券市場投資者是我國證券市場交易活動的重要主體。加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要，因此，必須堅持“公開、公平、公正”的市場原則，保護投資者的權益，只有這樣，才能讓投資者充分了解證券的投資價值和投資風險狀況，更合理正確地選擇投資對象。
2、完善規范證券市場體系
完善科學的監管制度體系有利于發揮證券市場投融資功能，同時有利于吸引廣大的社會投資，并且在一定程度上穩定我國證券市場，促進我國金融證券市場資本的科學流動，引領我國證券市場的規范性發展。
3、有利于維護我國金融市場良好秩序
為了保障證券發行市場和交易市場的順利進行，一方面，國家要通過立法手段，允許金融機構、投資個人、中介機構在國家政策允許的范圍內，通過買賣證券獲取合法權益;另一方面，在現有的經濟基礎和環境下，市場也存在著操縱交易、蓄意欺詐等多種弊端，為此，證券管理機構必須對證券市場活動進行監督和管理，通過制度約束，來構建一個健康合理的證券市場環境，保護正當交易，維護證券市場的正常秩序。
（二）證券市場監管的原則
1、依法監管原則
依法治國是我國在建設現代化、民主化國家的進程中最重要的管理原則。同理，在市場監管中，首先必須做到有法可依，逐步健全我國證券法律法規;其次，依法監管還要求有法必依，加強對證券市場違規行為的查處力度。
2、保護投資者利益原則
投資者的利益保護不僅關系到證券市場的規范和穩定，更關系到整個國民經濟的穩定增長。由于存在信息不對稱情況，投資者相對于控股股東和證券發行中，往往處于弱勢地位，因此，需要得到重點保護。保護投資者權利，讓投資者樹立信息，是培養和發展證券市場的重要環節和基本保障。
3、自律和他律相結合原則
監管是屬于來自外部的他律制度，但是為了促進我國證券市場的發展，證券市場自律也是必不可少。自律是證券市場正常運行的基礎，國家監管和自我管理相結合的管理原則，是證券市場健康發展的保證。
4、“公平、公開、公正”原則
公平原則要求我國金融證券市場不可以存在歧視，所有的證券參與者都具有平等的法律地位;公開原則要求證券市場具有充分的透明度，通過合理的信息披露機制來保證市場信息的公開化;公正原則要求證券管理機構對一切被監管的對象給予公正待遇。
（三）金融證券市場的具體監管目標
我國金融證券具體的市場監管目標包含以下三個方面：第一是為了保護證券投資者權益;第二就是保護參與證券市場的投資者的切身利益;第三就是真正落實和維護我國證券市場公開公正公平的制度體系。我國金融證券市場的具體目標可以細化成幾個部分，主要包括幾個方面：第一，金融債券市場的參與者需要嚴格遵守法律法規，相關部門需要防止證券市場的人為操縱以及金融欺詐等行為的出現，真正有效維持證券市場的正常運作;第二，積極發揮我們證證券市場的機制優勢，盡量消除證券市場的不足和弱勢。通過揚長避短有效的達到保護投資者利益以及監督證券中介機構依法經營的目標，真正落實保障合法的證券交易活動順利進行的目標;第三，就是根據我國宏觀的經濟管理的具體需要，運用多樣化的手段和方式，調控金融證券市場，引導投資者的具體投資方向，使之更加適應我國宏觀經濟的發展。
二、我國證券監管體制的現狀
（一）我國證券市場的發展歷程及現狀
證券在我國屬于舶來品，最早在我國出現的證券交易機構是由外商開班的上海股份公所和上海眾業公所。隨著20世紀70年代末以來的中國經濟改革大潮，我國資本市場重新得到萌芽和發展。1987年9月，隨著我國第一家專業證券公司――深圳特區證券公司的成立，我國證券市場開始步入正規化。
在證券市場形成初期，國家采取了額度指標管理的股票發行審批制度，規定在指標限度內，由各省級政府或者行業主管部門推薦企業，再由中國證監會審批企業發行股票。隨著市場經濟的發展，我國上市公司數量、規模、股票發行籌資額和交易量等都進入一個較快發展的階段。我國以發展資本市場、改革開放為主要戰略思想，證券市場的發展突飛猛進，投資品種不斷增加，上市公司、中介機構等紛紛嶄露頭角，進一步強化法律法規以提高證券市場的監管效率。創業板市場已于2009年10月底正式推出，目前，主板市場、創業板市場和代辦股份轉讓系統的市場交易機制正不斷完善。我國加入了世貿組織后，金融體系改革，加快資本市場的發展，是當前國內外政治經濟形勢的迫切要求，把證券產品推向國際資本市場，進一步打開境內資本市場，以適應國際證券市場發展的步伐。
（二）我國證券監管體制存在的問題
我國現行證券監管體制尚不成熟，主要存在以下幾點缺陷。
1、各部門監管職責不夠明確清晰
目前我國證券監管體制存在著職責不夠明確清晰的問題。首先是與中央有掛部門職責分工不科學有關。從實際監管分工而言，財政部負責國債的發行和管理，人民銀行負責核定企業債券的利率，證監會腐惡對企業債券進行上市監管等。由此可見，這樣的監管布局分散了監管力量，加大了政策協調的困難性，在操作中也
容易造成監管真空和多頭監管。
2、監管權力與范圍配置不合理
合理的監管權限配置是保障監管機關順利履行監管職責、充分是此案監管功能的關鍵。而目前我國有關證券法律法規的規定方面，證券監管機關權限配置結構明顯不合理。我國證券監管機構對違法違規行為重處罰、輕補救，往往沒有做好實現預防工作，只注重在事后進行處理。雖然證券監管機構對證券主體的違法違規行為進行事后處罰能夠體現監管的懲罰性與嚴厲性，起到威懾作用，但是不能補救違法違規行為對投資者甚至證券市場帶來的損害。
3、監管人員數量質量與監管模式存在不足
我國證券監管人員數量少，監管人員素質參差不齊，不足以應對證券市場的復雜性。證券監管力度充足的條件很大程度上取決于市場規模的大小以及監管人員的多少和監管素質。目前，我國證券市場雖然在經濟體中轉軌過程中得到足部發展，但是仍然殘留著大量落后的痕跡，如：重實體合法，輕程序公正;重審批，輕監管等。
4、三級監管制度不符合目前證券市場的實際情況
我國證券監管機構實行三級監管制，即“證監會大區”、“政管辦”、“證券監管特派辦”三級監管。而實際執行卻只有“證監會大區監管辦”、“證券監管特派辦”這兩級監管。在我國廣大、浙江、福建等生氣甚至還存在著“證管辦”或“特派員辦事處”這兩個并列大區，人為造成市場分裂，嚴重削弱了監管部門對市場的敏感度，造成了監管空擋。
三、對我國證券監管體制的幾點建議
為提高我國證券市場自身的活力和在國際市場的競爭力，滿足投資者多樣化的需求，改革、完善并健全證券監管制度已經成為我們亟待解決的難題。筆者通過對我國證券監管體制的研究和思考，提出了幾下幾點建議，以期促進我國證券業的健康發展。
（一）加強證券業的自律監管，充分發揮自律監管功能
充分發揮證券組織的自律功能有利于促進我國證券市場的發展與壯大，有助于處理好政府監管部門通證券市場兩者的關系。一方面，加強證券業的自律監管有利于減輕政府所負擔的監管任務，另一方面有利于增強政府在監管方面的權威性。其次，證券業實現自律監管不僅能夠提高整個證券市場的道德水準，更有助于相應的證券自律組織通過腿子年剛一系列行業內部的道德標準來對內部成員的行為造成約束。
（二）健全證券監管的法律法規體系，加強執法力度
伴隨著我國證券市場的高速發展，當前通用的《證券法》已經逐漸暴露出一系列弊端，因此，為了更好地規范證券市場，保護中小投資者的利益，我國必須加快建立并健全證券市場監管方面的法律法規。除此之外，還要針對我國證券市場目前所存在的法律的空缺，來制定相應的法律法規，全面加快針對證券管理法律法規體系的健全和發展，促進證券行業的全面振興。
（三）完善證券市場監管體制下的信息披露制度
要想完善我國證券市場監管體制的信息披露制度，就必須從根本上建立起科學有效的信息披露機制，與此同時，還必須對信息公開披露制度進行相應程度的強化和完善，全面加大針對相應信息進行披露監管的頻度以及深度，與此同時，證券監管部門還應當全面加大針對違規行為的執法力度，需要重點針對金融證券市場上面那些有可能涉及到的信息披露的違規者以及相關證人進行詢問、暫停抑或者是取消市場當中違規者的上市資格等方面的處理。
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