時間：2023-05-28 09:16:18
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一、科技型中小企業的概念
科技型中小企業是指以科技人員為主體，由科技人員創辦，主要從事高新技術產品的研制、生產、銷售，以科技成果轉化及技術開發、技術服務、技術咨詢和高新產品為主要內容，以市場為導向的知識密集型經濟實體。簡而言之，科技型中小企業是以創新為使命的企業。
二、科技型中小企業的特征
科技型中小企業實行“自主經營、自愿組合、自負盈虧”的組織原則，具有較強的決策能力和適應能力，它們除具有一般企業的特點外，還有明顯區別于其他類型企業的特征：1.規模小與大型企業相比，科技型中小企業規模小、經營決策權高度集中，實行所有權與經營治理權合一，既可以節約所有者的監督成本，又有利于企業快速做出決策。2.專業化科技型中小企業由于自身規模小，人、財、物等資源相對有限，往往將有限的人力、財力和物力專注于某一細小產品的經營上來不斷改進產品質量，提高生產效率，以求在市場競爭中站穩腳跟，進而獲得更大的發展。3.高風險科技型中小企業研發生產的大多是高科技產品，其技術創新活動具有單一性，很少進行多種途徑的代替研發，在成長過程中，技術、市場、財務、環境等方面面臨巨大的不確定性。
三、技術創新模式與選擇
技術創新是一種技術經濟活動，是新技術在生產中的運用，是技術與經濟的有效結合?；诳萍夹椭行∑髽I的自身特點和優勢，是最有能力、最有條件成為技術創新主體的群體。同時，技術創新是中小企業發展的立身之命，是企業活力的增長點，因此技術創新模式是科技型中小企業經營模式的重要組成。技術創新模式主要有：自主創新、模仿創新和協同創新，其中自主創新要求企業必須擁有雄厚的資金和技術能力，這不利于中小企業內在優勢發揮，因此不適合中小企業選用；后兩種模式對于資金短缺、技術實力薄弱的中小企業來說是比較理想的選擇，尤其是協同創新比較適用于新興技術和高新技術中小企業的技術創新。三種創新模式在研發能力、創新效益等評價指標方面各有優劣。見表1和外部環境，可以選擇其中某一種技術創新模式，也可以采取兩種或者多種創新模式的組合。
四、促進科技型中小企業技術創新的對策
技術創新是企業發展的核心，是企業獲得經濟效益的前提。以下將從科技型中小企業技術創新的內外部環境兩方面進行探討。1.政府應為技術創新提供良好的外部環境（1）完善科技型中小企業政策，鼓勵技術創新活動。健全科技型中小企業技術創新活動的法律法規體系，創造公平競爭的外部環境。通過立法，維護企業技術創新的合法權益，促進科技型中小企業健康發展。同時政府應該制定和實施技術創新計劃，大力鼓勵產學研結合，使大學和科研院所成為企業技術創新的重要源泉。（2）完善金融扶持政策，完善融資手段，拓寬融資渠道。國家要健全信用擔保體系，設立專門的擔保機構，降低商業銀行向科技型中小企業提供貸款的成本和風險。同時，完善中小企業科技成果轉化及技術創新基金等相關政策。（3）健全科技型中小企業孵化體系。國家要大力發展創新集群，包括高新技術產業開發區、新興產業基地等，加強公共技術服務平臺建設，促進科技資源共享。2.企業自身營造良好的技術創新內部環境（1）建立促進創新的激勵制度。企業應建立科學合理的技術創新評價系統，采用多種激勵機制，針對不同類型、不同層次的創新建立獎勵制度，充分調動知識型員工積極性，有效地激勵員工為企業創造最大的價值。（2）建設良好的企業文化并切實遵循。企業應根據自己所處的發展階段、生存環境等，培養全員創新的企業文化，建立學習型組織，營造激發科技人員創造力的工作環境，努力打造協作創新的工作氛圍。（3）完善企業技術創新的知識管理系統?？萍夹椭行∑髽I是知識密集型組織，對快速響應能力、信息利用能力和運作效率等與知識管理相關的指標有較高要求。所以企業應選擇合理的知識管理系統，提高企業運作效率。同時要加強知識管理信息組織建設，做好企業內部知識管理支撐，提供功能強大的搜索工具，便于對現有知識進行深度挖掘，實現知識共享。科技型中小企業是最具活力、最具潛力、最具成長性的創新群體，在創新發展中具有重要的帶動作用。重視科技型中小企業，就是重視科技和經濟發展的未來?？萍夹椭行∑髽I是推動科技創新的重要主體。在目前的激烈競爭環境中，科技型中小企業只有不斷進行技術創新，才能適應市場變化，在國內外競爭中立于不敗之地。
作者:李姍 單位:河北工業大學經濟管理學院
參考文獻：
[1]粟進,宋正剛.科技型中小企業技術創新的關鍵驅動因素研究[J].科學學與科學技術管理,2014(05):156-163.
1.1中小企業協同創新的動因熊彼特在《資本主義、社會主義與民主》一書中提出這樣一條假設：大企業有利于創新。盡管學者對這一假設持不同觀點，但是有一點可以肯定的是中小企業與大企業在創新方面具有互補性。中小企業在需要靈活性的短周期創新中具有優勢，而大企業則在需要雄厚實力的長周期創新過程中占據優勢。同時不可忽視的是，單一企業，尤其是中小企業在創新過程中呈現出的劣勢也是存在的，比如創新能力薄弱、創新資源不足等。中小企業的技術創新主要是以市場需求為導向的技術研發與產品創新，這些企業普遍缺乏基礎研發能力。面對這樣的不足，通過產業集群與其他創新主體合作進行協同創新，從而整合創新資源，提高創新效率是中小企業克服自身創新能力與創新資源不足的最好方法。一套完善的公共資源體系能夠為中小企業的技術創新提供有力支撐。中小企業在產業集群中進行協同創新能獲得的優勢主要包括兩個方面：一是不同創新主體間的創新能力與資源互補。例如高校、科研院所是新知識、新技術的源頭，金融、技術服務、咨詢等各類服務機構則是知識流動與技術轉移的重要橋梁和紐帶。同時，集群內部圍繞主導產業聚集的眾多產業鏈上關聯企業之間的互動也是重要的創新資源。根據科技部火炬中心創新型產業集群統計數據，目前我國創新型產業集群所在區域的高等院校數平均為11家，技術檢測、產品認證、研發中心等平臺數量平均達30.5個，每個平臺服務的企業數超過5家；集群內還進駐了各類科技服務機構、法律、財務、人才、專利等中介服務機構平均每個集群內達到50家。集群內創新配套資源豐富，對科技型中小企業來說充滿吸引力。而如何利用好集群內各種創新資源，真正實現雙贏甚至多贏的協同創新局面，需要中小企業謹慎的選擇協同創新的模式。
1.2協同創新的模式在產業集群中，科技型中小企業開展協同創新的合作對象主要包括兩種，一是其他企業，這里企業包括產業鏈上游的供貨商，產業鏈下游的顧客，以及同行業競爭對手。供應商能夠幫助企業明確潛在的技術問題、現存的技術困境，幫助企業獲取產品開發與改進等相關的關鍵技術信息。顧客反饋則能使企業迅速捕捉到不斷變化的市場需求與趨勢，從而降低企業創新的市場風險。另外，同行業競爭對手之間通過分享知識與技巧，能夠減少創新實踐的風險；同時企業也應當通過衡量競爭對手的技術水平與技術戰略，形成不同企業之間的差異化發展，使自身獲得更多的競爭優勢。通過評價自身所處產業集群的背景環境，科技型中小企業主要有以下三種協同創新模式：一是中小企業之間形成產業聯盟的協同創新模式。這其中包括沿產業鏈縱向結合，以及與同行開展橫向聯盟。這種協同創新模式要求聯盟內部的企業之間具有創新資源的互補性，使得創新資源能夠在企業之間共享。例如泉州微波通信產業集群，以泰克通信、雷克微波、澤仕通科技等為代表的科技型中小企業，共同組建了泉州數字微波通信產業技術創新聯盟。二是中小企業依附于集群中大型骨干企業開展協同創新。這種模式的優點在于中小企業可以從合作過程中亦最低成本獲得新知識和新技術，風險在于中小企業不易獲得創新過程中的核心技術，最終可能導致中小企業創新能力的喪失。例如，以海爾、海信等知名大型企業為中心、相關配套企業為基礎聚集形成的青島數字化家電產業集群；以東風汽車集團為核心，以汽車零部件為主的十堰商用車及關鍵零部件產業集群。三是中小企業與高校、科研院所等形成產學研協同創新模式。高校與科研院所不但能產生新知識與新技術，還能為企業提供人才資源。例如武漢東湖高新區國家地球空間信息及應用服務產業集群，以中地數碼、適普軟件、武大吉奧、立得空間、華正空間為代表的科技型中小企業，與武漢大學、華中科技大學、中國地質大學(武漢)等高校開展產學研協同創新，促進地球空間信息及應用服務產業的快速發展。不能忽視的是，政府在科技型中小企業協同創新過程中也發揮著極大作用，這其中包括研發投入、科研人員激勵、知識產權保護、稅收優惠、市場準入、政府采購等方面。在集群內各創新主體進行合作時，政府能夠通過提供有效的激勵和約束措施，為創新主體之間的協同合作創造條件；同時還能夠通過搭建公共技術服務平臺協調各創新主體之間的關系，減少不必要的創新成本。政府還通過競爭政策、宏觀經濟政策、制度改革等手段為集群內市場機制的發揮創造有利的外部條件；有義務糾正創新系統的缺陷，建立穩定的政治經濟環境并為企業提供各種戰略性信息。同時，科學的政策績效評價體系也能夠產生正向引導作用，幫助產業集群健康快速發展。
2主要問題
近年來，我國的產業集群雖然發展迅猛，成效顯著，但是我國產業集群中科技型中小企業的協同創新發展依然存在著一些問題，主要表現在以下四個方面：
2.1許多政府主導的集群發展模式不利于科技型中小企業技術創新目前我國產業集群發展態勢良好，對提升產業核心競爭力發揮重要作用，但有一些產業集群在形成過程中仍然具有濃厚的行政色彩，出現了所謂的“形象集群”，缺乏核心的集群主導產業和產品，只是“物理”上的集聚而非真正意義上產業協同網絡下的產業集群，支持產業集群協同創新的政策體系也不夠完善，因此這樣的產業集群不能真正促進科技型中小企業的協同創新發展。
2.2產業集群中的科技型中小企業創新能力與活力不足目前，我國大多數產業集群內企業自主研發投入明顯不足，集群內各類主體創新合作的意識相對淡薄，國際市場競爭力較低。目前我國產業集群的情況是，大型企業缺乏創新動力，滿足于已有市場，雖然具備一定的創新能力和創新資源，但是不愿冒風險進行創新；而中小企業面臨激烈的市場競爭，抱有強烈的創新意愿，希望通過技術創新開拓市場，做強做大，但卻缺乏足夠的創新能力以及多樣化的創新資源。中小企業希望能與大企業或科研院所進行協同創新，也希望能獲得來自政府的資助，但缺乏可靠的引導與有力的支撐。
2.3集群內中科技型小企業與其他主體之間協同創新機制不完善面對產業集群內多元化的創新主體，科技型中小企業應針對自身發展階段與特點選擇合作對象與相匹配的協同發展模式。同時，如何引導大型骨干企業、科研院所與各類科技服務機構敞開大門，與小企業進行創新技術與資源的合理對接，是一個主要問題。產、學、研各個主體之間充分合作，才能真正實現集群的協同發展。
2.4產業集群缺乏帶動科技型中小企業協同創新的文化氛圍產業集群內各個主體之間應該形成一種合作共贏、良性競爭的氛圍，才能更好地發展。現在一些地方的集群缺乏合作精神，企業之間不愿進行合作，集群內充斥不良競爭，甚至是惡性競爭的氛圍，主要是由于缺乏協同創新精神，和根植于本地區的合作共贏氛圍。政府的當務之急是要引導各地的產業集群營造一個像硅谷一樣的鼓勵冒險、善待失敗、樂于合作的區域創新文化環境。
3結語及政策建議
基于上述的文獻綜述和理論分析，針對我國產業集群中科技型中小企業協同創新存在的問題，建議我國采取政府引導與市場主導相結合的方式，重點從以下四個方面加強政策完善與落實，著力提升產業集群中科技型中小企業的協同創新能力與效率。
3.1進一步加強對產業集群的引導和政策協同，促進科技型中小企業集群式發展政府在發展產業集群過程中，應逐步從“決定者”變成“引導者”，要發揮市場在配置資源中的決定性作用，充分考慮產業的區域稟賦優勢，而非“一廂情愿”的“圈地運動”。要積極為產業集群發展創造和培育良好的軟環境，為科技型中小企業在用地、企業注冊、項目申報等方面開辟“一站式服務”。要重視高水平科技型中小企業的引入，發揮“領頭羊”對于科技型中小企業的衍生和集聚發展效應。此外，還應加強科技、產業、財稅等政策在產業集群中的協同和落實力度，激發科技型中小微企業的創新活力。
3.2不斷完善集群公共技術服務平臺，提升科技型中小微企業研發水平科技型中小企業在技術創新面臨“有活力、沒能力”的普遍現象，在研發資源、檢驗檢測等方面存在“短板”。一方面，政府要加強對產業集群公共服務平臺的投入力度，提升產業集群整體硬件水平。另一方面，要加強對科技型中小微企業的公共服務投入力度，通過“創新券”等財政補貼支持方式，引導公共科技服務機構、大型企業等加強對中小微企業的技術支持和服務。
3.3深入構建產學研協同創新組織，促進集群內科技型中小企業與大中企業協同聯動引導集群內企業、大學、科研院所采取市場化方式組建產業技術創新戰略聯盟，圍繞競爭前共性技術開發形成聯合開發、優勢互補、風險共擔、利益共享的產學研協同創新組織，加強合作研發和人才流動，形成產學研協同創新、大中小企業優勢互補的格局。
【關鍵詞】 科技型中小企業； 融資模式； 知識產權； 對策建議
一、科技型中小企業融資現狀調查
（一）融資現狀
科技型中小企業具有資金需求量大、融資風險高、對外源性融資依賴性大的固有融資特性。2009年課題組針對濱海高新區科技型中小企業發放問卷150余份，獲取有效問卷87份；涉及“企業概況”、“科技型中小企業融資調查”及“知識產權融資調查”三大方面?？傮w上，印證了我國科技型中小企業的諸多融資困境及困境成因，也為我們的研究提供了良好的支撐。
1.有關濱海高新區“企業概況”的調查顯示：科技型中小企業以中小企業為主，1 000萬元以下資產規模的企業占調查企業總數的一半以上；行業主要分布于電子與信息技術以及其他在傳統產業改造中應用的新工藝、新技術中，分別占30%和20%左右；企業性質以私營和股份制為主，分別占63.86%和19.28%；在被調查的87家科技型中小企業中，僅有5.75%的公司股票已經上市，比例較小。
2.有關濱海高新區“科技型中小企業融資調查”統計顯示：濱海新區科技型中小企業的主要融資方式為銀行借貸與投資者入股，分別占51%和19%；融資用途較多且分布比較均衡，主要涉及產品研發、招募管理人才、購買設備、開拓市場等8個方面；調查顯示融資渠道狹窄、融資成本過高及融資觀念落后是造成企業融資障礙最主要的原因。
3.有關濱海高新區科技型中小企業“知識產權融資調查”顯示：在被調查的87家企業中，擁有自身的核心知識產權的企業有30家，僅占34.48%；且其中僅有4家企業利用自身知識產權進行了融資，比例為4.6%；其利用知識產權進行融資的方式全部為“知識產權作價入股”，這說明知識產權質押融資方式尚需推動。至2011年，天津市已有47家企業獲得了共3.8885億元的專利權質押貸款。
調查還顯示“法律制度不夠完善”、“知識產權評估制度不夠健全”和“知識產權交易平臺不夠完善”是天津市科技型中小企業利用知識產權融資的主要障礙，也是天津市在知識產權投融資方面需要特別予以關注與改善之處。
總之，我國科技型中小企業普遍規模小、實力弱，企業產品的市場競爭力不強，而且對市場波動的風險承受力差，經營狀況不穩定，難以形成競爭力，融資渠道相對狹窄，融資難的問題十分突出。
（二）問題分析
筆者認為造成我國科技型中小企業融資難問題的原因主要有：
1.政府方面
目前，政府扶持力度不夠直接造成了科技型中小企業的融資難問題，表現為政府引導不足、撥款力度不足以及政策支持不足。如對風險投資的政策支持上還未形成一套完備的稅收優惠、國家補助及資金擔保體系。同時，與創業投資相關的法律制度不健全，挫傷了私人投資者的積極性。
2.銀行方面
銀行不愿意為科技型中小企業提供貸款，有科技型中小企業固有的融資難特征，也有其自身的資信狀況和目前整體信貸技術、評估體系的原因，表現為：（1）科技型中小企業資信狀況不高；（2）信息不對稱，風險與收益不對等；（3）信用制度及抵押擔保體系尚不健全。盡管政府要求銀行加大對科技型中小企業的貸款扶持力度，但其所能獲得的貸款總量仍然偏少，與科技型中小企業需求不相適應。
3.資本市場方面
（1）股票上市門檻偏高
股票市場是成熟的科技型中小企業進行融資的主要渠道。但我國股票市場起步較晚，存在著諸多的融資制度障礙。同時，股市不僅上市門檻高，且在主要服務于國企改制和擴大融資渠道的政策下，科技型中小企業很難進入股票市場的通道，加上股票市場嚴格的管制條件，無法滿足眾多科技型中小企業的融資要求。目前，雖有創業板和中小企業板，但上市公司的總量偏小、門檻偏高。
（2）債券市場發展緩慢
與國債和股票市場相比，企業債券市場在整個資本市場體系中的地位和作用還沒有得到充分的發揮，仍處于微不足道的從屬地位。此外，由于極少中小高科技企業能夠發行公司債券，因而對于絕大部分尚未取得成功的科技型中小企業來說，債券市場籌集資金這條路同樣難以通行。
4.風險投資方面
風險投資（或創業投資）是由職業金融家投入到新興的、發展迅速的、有巨大競爭潛力的企業中的一種權益資本。與發達國家相比，我國的風險投資公司無論從數量還是規模上看，都尚處初創階段，經濟實力普遍不雄厚且運行不規范。加之我國經濟環境的影響，風險投資公司的作用并不明顯，遠不能支撐起高新技術產業發展的重任。目前我國大多數建立初期的科技型中小企業還不可能依靠風險投資來緩解外源性資本缺口。
5.相關法律法規方面
目前，我國一些與技術創新有關的領域，如風險投資、科技投入、高新技術產業發展等還處于無法可依的局面。現有的法規對知識產權的保護力度也十分薄弱，許多科技立法還只是行政條例或政策文件，缺乏應有的法律效力，權威性不高、約束力不強。同時，與風險投資相適應的政策法律尚不完善，還沒有形成一套有效的風險資金管理辦法。
我國科技型中小企業的特征及融資現狀表明，創新知識產權融資模式十分必要。
二、科技型中小企業知識產權融資模式創新
（一）科技型中小企業目前主要融資渠道
天津市科技型中小企業的融資渠道大體可以分為三類：債務融資、股權融資、政府（或其他社會團體）資助。
關鍵詞：科技型中小企業 新三板 風險投資
科技型中小企業是指以科技人員為主體，由科技人員創辦，主要從事高新技術產品的科學研究、研制、生產、銷售，以科技成果商品化以及技術開發、技術服務、技術咨詢和高新產品為主要內容，以市場為導向，實行“自籌資金、自愿組合、自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束”的知識密集型經濟實體。中國加入WTO之后，為適應宏觀金融環境的要求，國有銀行加大了對信貸制度的改革，信貸要求更為嚴苛，科技型中小企業的融資情況不容樂觀?？萍夹椭行∑髽I是我國經濟發展的重要力量，融資難是科技型中小企業當前面臨的主要問題，并且嚴重限制了其發展。因此，對創新融資模式的研究就顯得尤為迫切。本文重點是尋求企業新型的融資渠道，進而改善中小企業融資難的問題。
一、科技型中小企業的融資困境分析
科技型中小企業的融資方式有內源融資和外源融資，外源融資包括直接融資和間接融資兩種方式。直接融資是指直接與資本所有者協商融得資金的一種融資方式。主要包括企業所有者直接的資金投入，以及各種借貸資金的投入等。直接融資的方式主要有資本、發行股票、發行債券等。但是由于國內對上市企業要求嚴格，而科技型中小企業自身規模又較小，因此很難在主板市場和二板市場上市。間接融資方面，中小企業外部融資中的間接融資主要是從商業銀行和其他金融機構申請貸款獲得資金。在美國和英國，商業銀行貸款是中小企業外部融資的主要來源。但是在我國，由于金融體系不夠完善，中小企業融資過程中遇到阻礙，并且由于中小企業自身體制尚有欠缺，使銀行為中小企業提供貸款具有較高的成本和風險。內源融資是指企業不依賴于外部資金，逐步將自有資本轉化為企業資本的過程，它主要是通過企業的利潤留存、折舊及定額負債等進行資本的縱向積累的一種融資方式。其來源主要有兩種，一是企業自身的積累；二是某些暫時閑置的可用來周轉的資金。但是內部融資的資金規模有限，企業若完全依賴內部資金周轉，很難有長足的發展。
二、促進科技型中小企業發展的創新融資模式
（一）政府扶持模式
科技型中小企業由于自身基礎較差，抗風險能力較弱，不能及時獲取有效資金，從而錯失了很多發展的機會，但是科技型中小企業的資產多是新興科學技術，發展潛力巨大。美國小企業管理局是獨立于美國聯邦政府的小規模的政府機構，其使命是向小型企業提供資金援助與多方面的問題咨詢，盡最大的努力幫助普通民眾更高效、更快捷地創辦小企業，以促進小企業及國民經濟的長足發展，該機構是美國小企業最強大的財政支柱，有總額超過450億美元的商業貸款、貸款擔保以及風險資金。
政府對中小企業的扶持有以下幾個方面：首先，從稅收方面給予稅收優惠：優惠稅率或寬松的稅收政策；其次，劃撥財政資金，促進地方財政鼓勵政策，或者獲取社會資源的支持；最后，可以建立專門針對中小企業的金融機構，發放低息貸款。
（二）新三板融資模式
過去的10年，我國的主板和中小板得到了長足的發展；未來的10年，隨著結構調整成為整個經濟發展的主線之一，有助于推動結構調整的創業板和場外交易市場必然會獲得強大的增長動力。新三板企業的資金需求，常常體現出規模小、速度快、頻率高的獨特性，而高效、便捷、低成本是新三板融資的特點，也因此形成了其獨特的投融資功能。而新三板從開辦之初就堅持“為高科技高成長企業提供投融資平臺”，試圖為中小企業融資難的問題提供解決方案。它不僅僅是搭建一個供非上市股份公司實現股份流通的平臺，而且是加強掛牌公司信譽度、優化掛牌公司治理結構、促進掛牌公司私募融資的平臺，試圖為中小企業融資難的問題提供解決方案。新三板運行的這幾年，掛牌公司數量穩步增長，其中不乏久其軟件、北陸藥業等登陸主板和創業板的優質企業?？梢哉f新三板正在逐漸成為主板、中小板和創業板的基礎和前臺，成為我國資本市場的重要組成部分。表1為新三板市場2012―2014年融資情況。
從行業分布情況看，制造業在新三板的行業中占比最高，共883家掛牌公司，占總掛牌企業數的56.17%，總股本為339.73億股，占比51.6%；其次是信息傳輸、軟件和信息技術服務業，360家掛牌公司，占比22.9%，總股本為84.85億股，占比12.89%；其余行業的掛牌公司家數均未過百，建筑業、科學研究和技術服務業、農/林/牧/漁業分別為57家、55家和38家。
其次，科技型中小企業也可以進行風險投資，由于中小企業很難取得信貸支持，他們需要一種可適應周期長、高風險與高收益共存的股權資本為之服務，這種資本稱為風險資本。風險投資主要是由風險投資公司進行風險判斷、資金投入、經營管理的綜合工程，其投資對象一般為高新技術項目（產品）、起步不久、急需資金的新的中小企業。風險投資周期長，高風險高收益，風險投資不在于不斷地獲取股息和紅利，而在于一次性為投資者帶來的巨大的市場回報?？萍夹椭行∑髽I要想獲得風險投資，首先要有先進的科學技術，其次規模小更能適應市場的發展。因此，風險投資也是企業融資的一個重要渠道。
（三）自我改革融資模式
企業自身制度不健全也是中小企業融資難的原因之一。因此，要想改善企業融資難的狀況，從企業內部出發，診斷企業內部出現的各種問題，進而采取相對應的措施，也是必不可少的。首先，企業的信用意識淡薄，常常發生失信行為，造成企業信用不足，使得企業難以滿足銀行的擔保條件，很難在銀行取得貸款。因此企業應該加強自身信用管理，及時償還銀行貸款，在各個金融機構取得良好的信譽口碑，使債權人對企業有足夠的信任。其次，中小企業的財務制度不健全，造成財務報表信息不完整等，使投資人和銀行無法準確地了解企業的內部信息，從而造成企業融資難的問題。為此，企業應該建立專門的財務部門，并配備專業的財務、審計人員進行財務核算。最后，科技型企業自身的性質決定了企業經營風險較大，經營風險雖不能完全消除，但企業可以利用自身優勢盡量規避風險，企業自身擁有的創新高端技術是企業最重要的無形資產，能夠引導投資者進行風險投資。
（四）銀行支持模式
銀行是中小企業主要的融資渠道，而我國的企業更是過度依賴銀行貸款。但是銀行較為嚴格的貸款條件總是將很多中小企業拒之門外。因此，若銀行能夠降低融資門檻，使更多企業融得資金，將會大大促進中小企業的發展。首先，盡管銀行為中小企業貸款要承擔較高的風險，但是如果后期企業發展好，銀行的利潤也是比較可觀的。銀行在前期貸款時可以規定較高的利率來規避一部分的風險，但利率也不可過高，中小企業本身規模較小，過高的負債會影響企業的發展。其次，政府應鼓勵商業銀行重視科技型中小企業的融資需求，針對不同企業的融資需求，提供相對應的金融產品，并且在原有金融產品的基礎上提供新的信貸業務、金融衍生品，探索應收賬款抵押的方法，將知識產權、商標權納入質押范疇，豐富商業銀行放貸類型。進一步推廣知識產權抵押貸款，利用科技型中小企業的專有知識技術、專利許可以及版權等知識產權，作為商業銀行貸款的質押品，解決科技型中小企業抵押品不足的缺陷。
（五）國有大型企業帶動發展融資模式
我國的國有大型企業規模大，資金充足，國內外的融資渠道廣泛，而且政府的支持力度較大，因此國有大型企業可以拿出一部分資金投資發展形勢良好的科技型中小企業，大型企業良好的管理理念和完整的財務制度也可以改善中小企業內部管理混亂的局面，帶動中小企業的發展。在當前多變的市場競爭環境中，加強戰略管理創新、提高市場適應能力和可持續發展能力是大型國有企業的必然選擇。國有企業的經營管理者的管理對國企的生存和發展起著至關重要的作用，所以國有企業管理者的管理素質和管理水平需要進一步提高，時刻把握時代的脈搏，制定相關的政策以支持科技型中小企業的發展。
三、結束語
改革開放三十年來，科技型中小企業經歷了從小到大、由少到多、從弱到強、不斷發展壯大的發展歷程，逐漸成為我國市場經濟發展的一支重要力量，不僅在數量上占有絕對優勢，而且中小企業的存在緩解了就業壓力。中小企業的發展雖然目前舉步維艱，尤其融資情況不容樂觀，限制其自身的發展，但是，科學技術是第一生產力，如果有先進的科學技術和來自社會、政府的扶持，科技型中小企業一定會實現持續、健康、快速的發展，為社會主義市場經濟的發展做出更大的貢獻。X
參考文獻：
[1]劉光超.直擊新三板[M].北京：中信出版社，2010.
關鍵詞：科技型中小企業 創新人才 人力資源
一、科技型中小企業的界定
科技型中小企業是指以科技人員為主體，由科技人員領辦和創辦，主要從事高新技術產品的科學研究、研制、生產、銷售，以科技成果商品化以及技術開發、技術服務、技術咨詢和高新產品為主要內容，以市場為導向，實行“自籌資金、自愿組合、自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束”的知識密集型經濟實體。簡而言之，科技型中小企業是以創新為使命和生存手段的企業。
科技型中小企業是中小企業隊伍中的一支新生力量，是廣大科技人員投身市場經濟、依靠技術創新將科技成果迅速轉化為現實生產力的創舉，是科技與經濟結合的成功范例?？萍夹椭行∑髽I是技術創新的主要源泉，是活躍科技市場的基本力量，也是科學技術向生產力轉化的重要橋梁。目前已經發展成為國民經濟中的一支充滿生機和活力的生力軍，成為持續健康快速發展的中國經濟的新的增長點。
二、創新型人才對科技型中小企業發展的重要作用
科技型中小企業的核心競爭力在于企業創新。創新型人才掌握企業的技術秘密。如果發生掌握核心技術或商業機密的創新型人才流失，會導致企業賴以生存的核心技術或商業機密的泄露，帶給企業的將是極大的損失，尤其是當這些員工跳槽到競爭對手或另起爐灶時，企業將面臨嚴峻的競爭壓力。
創新型人才流失不僅會帶走企業的商業、技術秘密，而且還會增加企業人力資源的重置成本，干擾企業工作績效，破壞企業凝聚力，削弱企業員工士氣，影響企業發展戰略。由于創新型人才掌握某種專門技能，所以一旦他們離職，企業可能無法立刻找到可替代人選，那么關鍵崗位在一定時期內空缺，造成企業創新項目中斷。這勢必影響企業的整體運作，甚至可能對企業形成嚴重的損害。
表1 中小企業不同發展階段的特點
三、科技型中小企業創新型人才管理策略
1.明晰人力資源戰略，夯實HR管理基礎
（1）科學制定HR戰略，指導HR各模塊管理。清晰的HR戰略是指導人力資源各模塊協調有序運作的指南針。中小企業在制定HR戰略時應充分考慮企業文化、企業緣起，然后通過對“行業對HR的要求”、“中小企業發展戰略對HR的要求”、“中小企業HR現狀”三個維度進行分析，并對主要競爭對手進行“對標分析”，最終提煉出中小企業核心戰略。
（2）健全職位管理體系，奠定HR管理基礎。創新型中小企業人才流失之所以非常普遍，原因之一就是企業并未進行系統的職位分析和職位價值評估。同時，在組織設計和部門職位設置上也存在諸多不合理之處，因人設崗現象比較普遍。因此，為了保持人才，吸引人才，中小企業要在HR戰略的指引下，進行系統的職位管理體系梳理和重建。
2.解析付薪因素，構建合理的薪酬體系
面對企業中的特殊人才——創新型人才，管理者應首先從崗位出發，系統梳理科技型中小企業的崗位體系，制定詳細的崗位說明書，并結合公司行業的特性設計崗位評估模型，對崗位進行價值評估。
（1）權衡職位相對價值，保證薪酬的內部公平性。根據美國心理學家約翰?斯塔希?亞當斯的公平理論，員工不僅關心自己薪酬的多少，還會關心薪酬的公平性。一旦感到薪酬分配不公平，員工便會降低工作的努力程度，甚至離開企業。通過對各個職位在知識技能水平、解決問題的能力以及職位責任承擔等方面對任職者的要求進行客觀公正的評價，確定不同崗位之間、職位之間相對價值的大小，從而建立企業的職位價值序列。職位價值序列的建立為薪酬的內部公平性提供了基礎。價值序列高的職位，所得薪酬就高；價值序列低的職位，所得薪酬也低；價值序列相同的職位，所得薪酬持平。
（2）根據企業發展階段，確保薪酬的外部競爭性。中小企業在不同的發展階段，財務狀況往往是不一樣的，流動資金擁有量也就大不相同。因此，在不同的發展階段應采取不同的薪酬戰略。表1為中小企業不同發展階段適宜采取的薪酬戰略設計和不同的薪酬結構設計。
（3）應用三種薪酬比例模式，確定各職位固定工資和績效工資。很多科技型中小企業創新人才流失的案例中，員工固定工資的比例過大，只有少數職位設置了績效工資，而且，其績效工資的比例也未能起到足夠的激勵作用，導致干多干少一個樣，干好干壞一個樣，員工積極性低落，企業缺乏活力。為了有效地解決這一問題，企業可以運用“M-R”模型，從“工作的可客觀的衡量性”與“職位的責任”兩個維度，對不同職位的工作性質與特點進行分析，并把三種薪酬比例模式應用于不同的職位，從而確定各職位固定工資和績效工資的比例。第一，高彈性薪酬模式。這是一種激勵性很強的薪酬模式，員工的薪酬主要依據其績效來決定，并不是處于同一級別的員工都能保證拿到相同數額的薪酬，優點是具備很高的激勵效果。第二，穩定性薪酬模式。員工的薪酬與實際的績效關系不大，主要取決于年功及企業的整體經營狀況，員工的薪酬相對穩定，薪酬中基本工資的比重相當大，而變動工資的發放則根據公司整體經營狀況而定，優點是能給員工充分的安全感，促進團隊的團結。第三，混合型薪酬模式。既有高彈性成分，以激勵員工提高績效，又有高穩定的成分，以促使員工注意長遠目標。對于科技型中小企業來說，由于創新型人才的獨特特點——高流動性與稀缺性，為了保持在企業內部保持一定的數量和質量，對創新型人才的薪酬結構比較適宜采取高彈性薪酬和混合型薪酬。
3.打造科學的培訓體系，提升科技型中小企業競爭力
目前，科技型中小企業在人才使用上都存在一定的“短視”行為，只使用，不培訓，不開發。實際上，科技型企業的技術特性決定了企業應該將培訓和學習視為一項經常性的重要工作來抓。知識經濟時代，知識更新速度很快，要想在激烈的競爭中占據優勢，就必須不斷地學習和創新，以此形成企業的整體優勢。
此外，科技型企業創新員工也有強烈的求知渴望，重視提高自身素質、開發自身潛能，如果企業能夠給員工提供不斷學習和進步的機會，提供員工自我實現所需的資源，將在很大程度上抑制員工的流動性?？萍夹椭行∑髽I應摒棄“為他人做嫁衣裳”的小農心態，制定切實的、全面可行的、長遠的人力資源培訓規劃，在人才培養上不局限于某項業務技能，而是全面地提高員工的智力水平、產業技能、品行道德，挖掘員工潛力。企業如果能為員工發展創設良好的環境和條件，就能不斷吸引優秀人才，獲得穩定而忠誠的員工隊伍，從而實現企業的健康、持續發展。
4.塑造中小企業的精神支柱，提高創新型員工對企業文化的認同感
（1）建立創新型的企業文化?？萍夹推髽I的競爭力來自員工的創新，企業要發展就必須在企業里形成有利于員工創新的氛圍，保持企業的創新動力。高素質高智力的核心員工有創新的能力和欲望，他們需要以不斷創新的方式來證明自己的價值，獲得社會的認可。企業應給他們提供充分的自主創新的權利和機會，允許他們自由選擇創新領域，或者保持一定程度的自由選擇權。管理者的任務在于要根據員工的知識、技能、興趣和愛好為員工提供有意義和具挑戰性的工作。在實現工作目標的過程中，管理者應充當向導、協調員和服務員，為員工實現工作目標提供良好的支持。
（2）建立包容型的企業文化。包容型的企業文化除了能夠將個人的價值觀與企業的價值觀統一起來以外，還應具有如下的特點:一是寬容失敗。容忍失敗的企業氛圍是十分重要的，它有利于創新型人才緩解創造失敗所造成的負罪感、緊張感。二是競合適當。沒有競爭,創新與發展就失去了一個重要的凝聚力；沒有合作，創新與發展又會陷入機械和僵化。唯有在競爭中的合作和在合作中的競爭，才能保持最大的生機和活力。只有創建一個創新求異、寬容失敗和競合適當的企業文化，創新型人才才有了生存的“土壤”，才能夠顯著提高工作本身所帶來的快樂，能夠使創新型人才產生更高的工作卷入度與更強的組織承諾，因而能對創新型人才產生持續長久的激勵。
參考文獻：
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關鍵詞：保定市；科技型中小企業；創新
基金項目：2015年河北金融學院大學生科學研究基金資助項目（項目編號：DXSKYY2015016）
中圖分類號：F270 文獻標識碼：A
原標題：保定市科技型中小企業創新環境研究
收錄日期：2016年3月28日
一、科技型中小企業界定
科技型中小企業是以高新技術及產品的研制開發、生產轉化和銷售經營為主體業務的中小企業，是一種知識、技術和人才密集型、并以追求創新為核心的企業實體，它富于創新，具有靈活的高科技產品開發研制機制和經營機制，具有靈活快速的市場適應能力，是整個社會的中小企業中最具活力和發展前景的企業。
為了加強科技型中小企業認定與管理工作，促進科技型中小企業創新能力全面提升，河北省政府制定了《河北省科技型中小企業認定管理辦法》。該辦法認定河北省科技型中小企業具體標準如下：1、工業企業：從業人員在1，000人以下或營業收入在40，000萬元以下；科技服務業企業：從業人員在300人以下或營業收入在10，000萬元以下；其他行業企業：依照國家有關中小企業的劃型標準。2、具有大學?？埔陨蠈W歷的人員占企業當年職工總數的20%以上。3、企業上年度研發投入占銷售收入2%以上并具有持續開展科技創新活動的能力。4、企業具有自主知識產權或專有技術或創新集成能力，且形成產品或服務。
二、保定市科技型中小企業創新現狀
（一）行業創新發展不均衡。通過調查發現，保定市科技型中小企業大多處于第二產業，其中制造業、采掘業與電力、煤氣及水的生產和供應業排行業前三名。調查還發現保定市59.06%的科技型中小企業涉及的技術領域為新材料技術領域，而當今發展最為迅猛的電子與信息技術領域的占比僅為1.34%。由此可以看出，保定市科技型中小企業創新行業發展不均衡的現狀。
（二）創新形式主要是模仿創新，而缺乏自主創新。創新是科技型中小企業發展的根本所在，而技術創新又是創新的核心。根據調查得知，保定市科技型中小企業的技術創新形式主要是模仿創新，占比為37.18%，相對于5.13%的原始創新來說，企業更加傾向于模仿創新。這樣，就必然導致保定市科技型中小企業整體技術創新水平較差，達到國際先進水平的企業僅有1.95%。技術研發能力弱是企業缺乏自主創新的主要內在原因，保定市科技型中小企業研發實力嚴重不足，有四分之一的企業甚至沒有設置研發機構，這就導致保定市科技型中小企業的創新大多處于模仿創新階段、自主創新能力弱、創新水平差的狀態。
（三）缺乏技術開發戰略思想，研發費用投入少。擁有持續不斷的技術開發積累是科技型中小企業長遠發展的關鍵。但就保定市科技型中小企業來說，企業高層缺乏技術開發的戰略思想。據調查數據得知，只有26.32%的企業有較為詳細的技術發展規劃，有超過半數的企業除了現有的產品和服務外，只有一個甚至沒有后續的新產品和服務。保定市科技型中小企業將其大部分資金投入到購買機器設備的環節，研究開發費用的占比僅為12.42%，如此少的資金投入必然會影響到技術創新的質量，甚至會導致技術研發人員的消極情緒。
（四）缺乏完善的人力資源機制和激勵機制。保定市科技型中小企業的人力資源狀況有幾個特點：就人力資源規劃來說，只有9.94%企業擁有3年及以上的人力資源規劃，大部分企業缺乏長期的人力資源規劃；就人員結構來說，有68.21%的企業總經理來自于企業創辦人或領導家族成員，人員結構不合理；就人才類型來說，有34.44%的企業亟須研發人才，研發人員稀缺。配套的激勵機制可有激發員工的積極性，促使員工創造更多的價值。保定市科技型中小企業對于員工的激勵方式大都處于物質激勵階段，通常給予加薪的獎勵，部分企業給予股權激勵或技術入股的獎勵，缺乏精神層面的激勵。
（五）融資渠道不暢。融資包括兩個方面，內部和外部。外部又包括向銀行貸款、向民間機構借貸、獲得風投資金支持等。據調查得知，保定市大多數科技型中小企業因為企業規模小、成長性差、技術優勢不強等原因造成融資不暢。75%的企業沒有得到過風險投資基金扶持，49.01%的企業因為融資困難太大而放棄吸引風險投資，44.08%的企業因為沒有足夠的抵押貸款而無法獲得銀行貸款。這些數據都說明保定市科技型中小企業融資環境需要改善。
三、保定市科技型中小企業創新環境主要影響因素
（一）企業家創新意識和創新戰略。企業家是企業內部技術創新的倡導者、推廣者和領導者，是驅動企業技術創新最重要的因素。通過調查分析得知，保定市科技型中小企業中只有1.95%的企業擁有較強的技術創新的戰略思想和戰略格局。作為一種高級的人力資本，企業家的創新愿望和創新傾向的強烈與否對技術創新的發展具有決定性的作用。
（二）人力資源管理。保定市科技型中小企業人力資源管理機制不完善，人員結構不合理，缺乏大量的研發創新人才。由于科技型中小企業規模小導致對研發創新人才的吸引力不足，又由于企業資金實力欠缺使得公司對后期的人才培訓環節不夠重視，再加上后期的內部激勵機制不完善，造成人員流失率高，這些都極大地阻礙了企業進行創新研發活動。
（三）研發投入。研發投入通常包括資金投入、購買新設備、購買原材料、購買相關技術、建新實驗室等，其中資金是科技企業開展技術創新的基礎和首要資源，足夠的資金投入是科技企業技術創新得以順利開展和長期維持的關鍵。科技企業技術創新對資金的依賴貫穿于整個技術創新活動的始終，從研發人員的培養和使用、研發中心或實驗室的建設到中間試驗與新產品的推廣都需要大量資金的強力支持。
（四）技術創新實力。技術創新是保持企業長盛不衰的根本保證，而目前許多保定市科技型中小企業普遍存在持續創新能力弱的問題。大多數企業的技術水平僅處于省級先進或一般水平，技術研發機構的水平更是一般甚至沒有。即使是采用技術引進的方式提高創新力，也只是進行技術入股或購買設備，并沒有引進創新人才從根源上提高企業技術自主創新實力。除與國內企業、國內科研機構合作外，較多的企業并沒有與國內外高校或其他科研機構進行合作，這同樣導致科技型中小企業難以保持持續的技術創新能力。
（五）市場環境。技術創新是與市場緊密結合的行為，需要在企業創新產品的不同階段進行有針對性的市場創新。市場需求和市場競爭都會影響企業創新。市場對于某種產品或服務需求增大時，企業會根據市場加快創新研發速度，當競爭者推出新產品或服務得到更多的消費者時，企業也會迫于壓力不斷研發新技術?？偠灾袌霾粌H決定企業未來創新方向，也會增加企業技術創新的數量和質量。
（六）政府政策環境?？萍夹椭行∑髽I的迅速發展離不開政府政策的支持。如果沒有完善的政策法規在企業發展的不同時期給予相關的指導和幫助，企業很可能中途“夭折”。因此，政府政策對科技型中小企業影響巨大。2015年，河北省印發《關于財政支持科技型中小企業創新發展的十項措施》，提出要把壯大科技型中小企業作為重要抓手，加快轉型升級。主要包括：鼓勵科技人員創新創業、吸引省外人才來河北省創業、發展股權投資、拓寬融資渠道和實施風險補償等。
（七）融資與風險投資環境。企業在生產運營過程中，總會不斷地發生對固定資金和流動資金的需求。保定市科技型中小企業融資困難，主要來自銀行貸款和風險投資兩個方面。一方面由于科技型中小企業規模小，沒有足夠的抵押無法獲得銀行貸款；另一方面企業因為融資太難沒有得到過風險投資，而美國的相關研究已經表明風險資本投資與技術創新存在著很強的相關性。由此可看出，融資與風險投資環境嚴重影響著科技型中小企業的創新。
四、保定市科技型中小企業創新環境改善建議
（一）企業家應提高創新意識，制定創新戰略。缺乏創新意識和創新戰略是大多數保定市科技型中小企業難以持續創新的瓶頸。增強保定市科技型中小企業的企業領導者的創新意識，就需要分享創新成功案例，明確創新重要性；完善創新愿景、戰略和使命；隨時注意和監控科技型中小企業的技術創新進展情況。
（二）增加研發投入。研發投入過低是制約科技型中小企業自主創新能力提升的一個重要因素。企業應該將研發放到企業戰略的高度，增強研發費用的投入，注重基礎研究，加強應用研究和工藝的開發，優化研發資源的配置。同時，還需要對研發管理體系進行有效控制，提高研發資金的使用效率，使有限的資金發揮最大的效益。
（三）設立技術研發機構，加快產學研合作。科技型中小企業的技術創新活動往往受到其研發資金、研發平臺和創新人才的限制，企業應設立技術研發機構，與高等院校和大型科研院所建立長期產學研合作，這是科技型中小企業節約技術創新成本并提高創新效率的關鍵。
（四）調整人力資源管理機制，吸引并培養創新型人才。保定市科技型中小企業現階段人力資源管理主要工作是：改善人才結構和比例，增加技術研發人員比例；建立員工培訓制度，從企業內部培養創新型人才；完善激勵機制，一方面留住企業自身員工，減少員工流失率，另一方面吸引外部技術創新型人才，為企業注入新的創新源泉。
（五）把握政府支持創新時機，加快創新發展。保定市政府制定了許多鼓勵科技型中小企業創新的政策措施，如《關于支持企業創新的八條措施》、《保定市科學技術獎勵辦法》、《保定市科技企業孵化器認定管理辦法》等等。政府針對不同特點的科技型中小企業都有相應的優惠政策。企業應該緊緊抓住這個好時機，利用政府給予的稅收、融資等優惠政策，加快創新進程。
（六）成立創新協會，謀求共同創新發展。個體科技型中小企業自主創新能力大都比較差，各行業可分別建立創新協會，企業間互相交流合作，提高創新水平。創新協會可以建立科技型中小企業信息平臺，為科技型中小企業的技術創新提供交流、市場數據分析和知識學習的網絡信息平臺，滿足不同科技型中小企業的創新需求。
（七）進一步加強政府作用。政府在科技型中小企業創新發展中起至關重要的作用。保定市政府可以從以下幾點出發幫助科技型中小企業提高創新能力：明確政府在科技創新體系中的定位、完善和落實優惠政策、加大對基礎研究的投入和政策扶持等。
（八）拓寬科技型中小企業融資渠道。拓寬科技型中小企業的融資渠道，是解決科技型中小企業融資難的一個有效途徑。（1）政府部門設立金融機構，幫助中小企業籌資和融資；（2）建立風險投資基金；（3）銀行信貸。銀行針對科技型中小企業做出專項信貸模式，改變授信額度和信貸業務流程，增加多樣性和可選擇性。
主要參考文獻：
一、科技型中小企業存在的問題
（一）科技型中小企業創新能力較弱
科技型中小企業傾向模仿式的再次創新，這就造成企業內部研發能力持續疲軟的狀態，也讓企業陷入了“技術引進――技術落后――技術再引進”這樣的怪圈，從而不利于企業的長遠發展?？萍夹椭行∑髽I大多很難找到合適的發展環境與機遇；而且在知識與信息的收集、處理、保存等方面的能力較弱，使得創新產品與市場不相適應，進一步造成創新效率變低，科技成果轉化率低下的結果。
（二）科技型中小企業創新資源基礎薄弱
科技型中小企業的創新受到企業內外部很多因素的影響，其人力、物力、財力等創新資源基礎相對薄弱，并且科技型中小企業政策支持方面仍有待提升?？萍夹椭行∑髽I只依靠自身較為薄弱的創新資源開展高成本的技術創新，如今很難
做到適應市場快速變化的需求以及越來越激烈的競爭。
（三）科技型中小企業創新模式亟需改變
創新模式正在由傳統的封閉式的逐漸轉向為互聯網時代的開放式的。在這種背景下，科技型中小企業如果沒有一個開放的心態去吸收有利的資源而只是通過自身不斷地積累是很難做到創新投入的持久。經濟全球化使得科技型中小企業面臨著不小的競爭壓力，想要生存下來并且有一個好的發展，科技型中小企業以往的創新模式亟需轉變。
二、科技型中小企業開放式創新的必要性
（一）適應外部市場競爭的必然選擇
只關注內部資源的科技型中小企業達到持續創新這種狀態是困難的。若想增強自身的創新能力，不斷整合內外部資源以及不斷得到有用知識是有效手段，因此科技型中小企業到外部尋找創新資源必不可少。開放式創新模式，不僅可以為科技型中小企業建立與新興技術以及科學和市場前沿接觸機會，而且能增加對外界知識的了解，從而降低投資不確定性，可以更好地讓其把握正確創新機會，提高它的外部競爭力。比如與技術標準機構合作，將技術標準轉化為儲備知識資源，能有效提高科技型中小企業的市場競爭力。所以，科技型中小企業想更好的成長必須要進行開放式創新。
（二）優化企業創新成本結構的必然選擇
開放式創新一方面能夠讓企業以一種更為廣泛的開放性渠道來取得外部有用資源，從而與內部創新資源進行協同合作，另一方面能夠讓企業將相關技術外包研發或出售，降低企業創新風險成本。比如通過與技術中介機構合作，能夠減少科技交易費用與獲取有效信息成本。對于科技型中小企業來說只通過內部有限資源實行高風險、高成本創新行為來順應飛速變化的需求是越來越難，只有將其部分地交還給市場才能夠為創新成本結構帶來新的下調動力。開放式創新模式下，企業通過合作能將技術失敗或淘汰的風險降低。
（三）破解“創新困境”的重要途徑
在開放式創新環境中，企業可以通過建立創新平臺等方式獲取自己所需要的知識和幫助，形成自己的“智囊團”，為企業出謀劃策和提供相應的支持。通過和消費者密切溝通能夠幫助企業把握準確的市場需求從而改進或設計合適的產品；通過和供應商合作的方式來減少不必要的成本；通過和界內其他科技型中小企業合作尋求戰略聯盟伙伴，實現在研發、生產與營銷等方面的資源共享以及能力互補等等。開放式創新為企業成功破解它的“創新困境”提供了更大的可能，是科技型中小企業可以選擇的一個行之有效的重要途徑。
三、科技型中小企業開放式創新的可行性
（一）開放式創新已被實踐證明為確實可行
科技型中小企業在內部研發，技術許可，網絡合作，外部利用知識等方面較其他類型的中小型企業以及大型企業，特點更突出，偏向更明顯，許多學者對科技型中小企業進行了研究，開放式創新已被實踐證明為確實可行的創新模式。開放式創新在科技型中小企業中已普遍存在，并且被實踐證明為確實可行的創新模式（李文元，梅強和顧桂芳，2011；陳艷和范炳全，2013）。匱乏的資源和自身孱弱的實力，迫使企業去外部尋找能夠進行補充的資源，促使它們加強和外界的聯系與合作（Braun，A.，Mueller，E.，&Adelhelm，S.，et al.，2012）形成了促進開放的推力。科技型中小企業是與開放式創新范式相匹配的群體（Salvador，E.，Montagna，F.，&Marcolin，F.，2013），企業的發展離不開開放式創新，開放式創新理論也需要科技型中小企業。所以，科技型中小企業自身的特質也牽引著其朝著開放式創新方向前行。
（二）“互聯網+”以及大數據時代的到來為開放式創新提供了條件
隨著科學技術和信息技術的迅猛發展，“互聯網+”的思維越來越寬泛，當今世界已然進入了大數據的時代，使得獲取信息的途徑更廣，獲取信息的速度更快。從“封閉式――半開放式（即產學研合作）――開放式”創新模式逐漸轉變，開放式創新將成為主導模式?；ヂ摼W+”以及大數據時代的到來為開放式創新提供了條件，越來越多的科技型中小企業愿意接受開放式創新并為之付諸行動。雖然開放式創新這種新模式有提高成本的風險，但總體來說利大于弊，開放式創新已經成為一種時代的趨勢，對科技型中小企業的發展有著不可估量的作用。企業意識到如果不能與外界良好的聯系溝通和合作共享，如果不能跟上時代的步伐，很可能會被淘汰。科技型中小企業不僅要面臨日益激烈的競爭壓力，并且要面臨稀缺的知識、資金儲備以及更多知識外泄帶來的風險，所以科技型中小企業擁有積極的開展聯合研發，進行技術許可的意愿。
四、科技型中小企業開放式創新的實施策略
（一）開放思維擁有開放意識
科技型中小企業開放思維擁有開放意識，突破以往傳統的創新思維是走向開放式創新之路的第一步，也是最重要的一步。科技型中小企業必須認識到：當今，創新資源和創新思想不可能全部內生，善于發現、將外部有用資源逐步內部化才是取得成功且做大做強的重要核心能力；創新活動受行業邊界以及時空的界限等影響越來越小，以何種形式與選擇何種創新源達到科技成果的商業化將是決策的重心。在內部，從經營管理的眾多方面仔細找出目前存在的問題，并找出創新需求；在外部，科技型中小企業要及時有效的關注與之有聯系的各個領域，來尋找創新機會以及可利用的各類創新源。
（二）開放學習提高創新能力
在開放的環境中科技型中小企業增強自身學習能力特別是技術方面的學習能力十分重要。技術能力在科技型中小企業的核心能力里面是最重要的，而技術學習與企業的創新績效則有著千絲萬縷的關聯。中小企業技術能力偏弱是事實，但長期內若不能改變這種局面，企業就不可能有持續的生存發展空間。從長期來看，若是缺乏技術發展作支撐，各類創新活動成效就無法長久。因此，科技型中小企業需要學會在開放創新的環境中尋求更多的學習渠道，盡可能地通過采取各種有效方式培養起技術方面的人才隊伍，特別是要學會多從外部知識源汲取各種所需的知識營養成分，在外部創新源流入或者和外部創新主體合作的過程中積累知識與經驗。
【關鍵詞】 科技型中小企業債權性融資創新模式
【Abstract】 High-tech small and medium-sized enterprises (High-tech SMEs) are an important part of the national economy, which have a very important role for enhancing China's industrial R&D capabilities and speeding up the adjustment of industrial structure in China. In recent years, the shortage of funds and the financing problems seriously restrict and hinder the development of High-tech SMEs, which have become a key factor hindering.Currently, both theory community and business community are paying more attention to proposing measures to solve the financing difficulties of High-tech SMEs. This thesis analyzes the growth characteristics, financing characteristics and reasons for the financing difficulty of High-tech SMEs, in order to research innovative debt financing model of High-tech SMEs, which has a good reference to High-tech SMEs about proposing proper financing models and measures to solve the financing problems, expanding the financing channels and improving the financing capacity.
【Key words】 High-tech SMEsDebt financingInnovative model
隨著科學技術的進步和經濟發展形勢的不斷變化,我國科技型中小企業雖然在數量、質量上都得到了一定的提高和改善,但因受到企業自身的規模小、投入高、風險大等特點以及金融改革不到位與政府扶持力度不夠等多種因素的局限,融資難題一直嚴重制約和阻礙著科技型中小企業的發展。
本文研究了科技型中小企業的成長特點、融資特點及融資現狀,并分析了其融資過程中遇到的難題。最后從債權性融資角度探討了幾種科技型中小企業債權性融資的創新模式,旨在完善科技型中小企業的債權性融資渠道,為我國科技型中小企業走出融資困境提出有效的解決思路和對策。
1 科技型中小企業的成長特點及融資特點
科技型中小企業是指擁有一定科技人員,掌握自主知識產權、專有技術或先進知識,通過科技投入開展創新活動,提品或服務的中小企業。[1]
1.1 科技型中小企業的成長特點
(1)科技型中小企業與其他中小企業相比,追求科技研發、應用、創新是企業的特點。許多科技型中小企業生產出的高科技產品很可能為企業帶來可觀的收益,這是由于產品擁有的技術含量是其核心價值體現,產品具有獲得特許經營、得到知識產權保護等優勢,一旦產品投入市場后并得到市場認可,科技型中小企業將會迅速發展壯大。
(2)高風險性。一方面,存在技術風險。第一,產品研發階段存在技術風險:多數企業通過大量的實驗測試產品性能,一旦出現未知、不可控的技術因素極有可能導致生產的直接失敗。第二,企業在將其研發的科技投入到產品生產時,可能因受到技術能力的限制存在技術風險。第三,產品銷售階段同樣存在技術風險:科技產品更新換代也是很快的,高科技產品在投入市場一段時間后極有可能被新型科技產品替代,因此企業就會面臨科技創新的風險和壓力。
另一方面,存在財務風險。科技型中小企業在生產經營時難免會遇到資金短缺的情況,但由于其規模小、信用低、風險大等缺陷使得企業外部融資難度很大,最終可能會由于無法及時籌措到資金導致其無法正常運營甚至破產。
(3)高投入性。一方面,科技型中小企業在研發階段的資金投入量是非常大的,因為其首先需要進行的是科技的研發,此階段成功之后才能進行下一階段投入生產,而在研發時需要提供大量的資金作為保障;同時研發階段的資金投入的時間,受制于研發至成功的時間,存在很強的不確定性,因此企業一般應盡量保證較長階段的資金提供。另一方面,科技產品更新換代也是很快的,高科技產品在投入市場一段時間后可能被新型科技產品替代,科技型中小企業要應對這種情況就需要注重研發,在科研方面繼續不斷地投入,繼續進行科技的創新。
1.2 科技型中小企業的融資特點
(1)資金需求旺盛。一方面,在研發階段、生產設備等資源購置、技術后續研發創新等時期,企業會面臨資金的大量投入問題;另一方面,當技術投入高科技產品生產時,以及之后企業還需根據市場反應和回饋,不斷改良產品的性能,同樣需要大量的資金作為生產及改良產品的保障。
(2)資金需求具有時效性。首先,企業規模小而且風險應對能力也差,面對市場的變化反應十分敏感,資金短缺時需要及時補足才能降低經營風險;其次,企業產品容易受到新型科技產品的威脅,因此科技型中小企業還需要及時進行科技改良和創新,此時同樣需要資金的及時籌集到位。
(3)單次融資數額不大。一方面,企業規模較小,生產能力、規模決定了其單次不太可能需要數額特別大的資金;另一方面,技術研發、產品創新雖然有資金需求,但更多的是需要科技人員的智力投入,因此單次的融資額同樣不會很大。
2 科技型中小企業融資困境分析
深入分析科技型中小企業在融資過程中遇到的困難是很有必要的,這有助于解決其融資難的途徑和思路的提出,本文從以下幾方面進行了分析:
［關鍵詞］科技型中小企業；開放式創新；創新源
中圖分類號?演 F270 ［文獻標識碼］A 文章編號1673-0461（2033）08-0033-07
科技型中小企業是中小企業群體中最富有創新活力和創新能力的部分，是中小企業技術創新的主體?？萍夹椭行∑髽I技術創新不僅具有一般中小企業所不具備的科技優勢，而且具有大企業所不具備的機制優勢。中小企業由于面臨的競爭壓力大，因此創新求存的動力也大，同時其組織結構安排靈活富有彈性，在創新效率和周期上明顯優于大企業。截止到2011年遼寧省認定的科技型中小企業共有3,328家，企業類型主要集中在機械、冶金、軟件開發、制藥等領域。
“十一五”期間，遼寧中小企業共開發35,800項新產品，新增產值500億元人民幣。2010年，遼寧企業申請的專利中，有70%來自中小企業?！笆晃濉币詠恚|寧省60%的技術創新、75%的新產品是由中小企業完成。目前，遼寧省科技型中小企業已發展到3,328戶，其中，高新技術企業293家，在全省認定的1,000項重點 “專精特新”產品技術中，填補國內空白、達到國際先進水平的占75%以上。有許多產品和技術已經成為冶金、石化、電力、信息和航空航天產業不可或缺的關鍵技術和配套產品。
遼寧不乏一些創新能力較強的中小企業，如中科博微、沈陽東方鈦業等具有較強創新能力的中型企業，這些企業具有研發中心，高水平的技術人才，但是遼寧省其他一些中型或者絕大多數小型企業，研發基礎薄弱，研發資源缺乏。根據最近的對于全省的成長型和百強中小企業的調查顯示，31.6%的企業沒有建立研發中心，36.4%的企業沒有與科研院所或大專院校建立產學研合作關系，34.3%的企業沒有自己的專利產品[1]。正是由于科技型中小企業自身創新資源缺乏，從而導致科技型中小企業技術創新能力不強，嚴重制約了科技型中小企業的發展。在這樣的情況下，遼寧科技型中小企業應該實施開放式創新，積極吸納外部創新資源，優化資源配置，并實現外部資源與企業內部研發有機結合，以在最短時間內彌補內部資源不足、減低創新成本并提升企業內部能力。因此，針對目前遼寧科技型中小企業所面臨創新資源缺乏的問題，提出有針對性的政策建議，對政府制定科技型中小企業發展政策提供參考。
一、遼寧省科技型中小企業在技術創新資源方面存在的問題
1． 資金資源
資金是科技型中小企業必備的技術創新資源、沒有資金的投入，再好的創新也會因為不能市場化而被擱置。技術創新成果最終轉化為產品要經過研發、中試、生產、市場化四個階段，其中每一階段都需要有大量的資金支持，且每個階段都存在著不確定性，具有高投入和高風險性。根據相關統計數據，近三年來，遼寧省的大中型企業研發經費支出占其銷售收入的比例一直在1 %左右徘徊■■[2]。對于自身銷售收入不高的中小企業來說，研發投入更低，特別是一些有發展前景的科技型中小企業面臨著嚴重的資金問題，缺乏有效的融資渠道。此外，現有的金融機制存在很多問題，主要包括缺乏規范的私募資本市場體制，阻礙了技術創新成果轉化原始資本的籌集；缺乏有效的債權融資機制，技術創新成果產品無法得到足夠的銀行貸款支持；缺乏有效的再融資資本市場，阻礙了科技成果產業化的擴張發展，大量技術創新成果轉化的項目企業的規模較小，不屬于上市公司，無法借助證券市場巨大的融資功能，達到技術創新成果轉化規模化發展。根據相關調查，在遼寧全省14個市中，有12個市反映中小企業貸款難，資金缺口大，融資成本上升，中小企業發展所需資金嚴重不足。僅大連一市就有70%的中小企業流動資金短缺，缺口大約為500億元。
2.?搖人才資源
由于技術創新的研發活動具有較高的技術復雜性，科技含量高，因此，需要一支實力雄厚的科研隊伍，企業技術創新的核心要素是人才，人才的價值主要體現在能夠運用知識進行技術創新，從而促進企業核心能力的形成。在技術創新過程中，任何外部因素只有作用于創新人員并與其內在創新動機相結合才能轉化為影響技術創新行為的現實力量；離開技術創新主體這一能動者，任何外部環境因素無法起作用，任何技術創新活動都不可能進行。企業研發隊伍的規模和水平是企業自主創新的基礎，擁有一個強大的研發隊伍，不僅可以提高企業研發的效率，縮短研發周期，而且還是可以使企業的技術創新步入良性循環，有效地提升企業的技術創新能力。由于我國科技創新體制的缺陷以及科技型中小企業自身因素的制約，我國科技型中小企業一直處于科技人才資源嚴重匱乏的困境。由于受到企業自身環境的限制，中小企業人才流失嚴重，剛畢業的學生，積累幾年經驗后就會跳到大型企業去，培養的人才基本留不住。其次，企業所能提供的工作環境和獻丑待遇有限，因此，人才引進基本無法實現。再者，企業現有的技術人員專業知識更新速度慢，以及高層次研發人員缺乏和來源不足一直都是遼寧中小企業技術創新的瓶頸問題。由于以上三方面的原因，導致企業專業人才缺乏，通常是一個人身兼數職，既做技術，也搞管理，還跑銷售。這會給企業管理上帶來弊端，使得企業各個創新職能層面都沒有專業人才。
