引言：易發(fā)表網(wǎng)憑借豐富的文秘實(shí)踐，為您精心挑選了九篇保險(xiǎn)銷售體會(huì)范例。如需獲取更多原創(chuàng)內(nèi)容，可隨時(shí)聯(lián)系我們的客服老師。

第1篇

從3月23日到現(xiàn)在，不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個(gè)對(duì)保險(xiǎn)一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)生，時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時(shí)間的心得體會(huì)：

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場(chǎng)報(bào)告會(huì)上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長(zhǎng)助理——一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個(gè)月時(shí)間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個(gè)培訓(xùn)項(xiàng)目。校長(zhǎng)當(dāng)聽說我要走的時(shí)候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個(gè)可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個(gè)可以發(fā)揮的舞臺(tái)。剛走出校門的我們對(duì)社會(huì)還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時(shí)候積累更多的能量，這樣人生的道路才會(huì)走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險(xiǎn)行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個(gè)創(chuàng)業(yè)成長(zhǎng)型的公司當(dāng)中，你想不成長(zhǎng)都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國(guó)發(fā)展的歷史其實(shí)并不長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對(duì)大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們?cè)谑谡n中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深——我們陽(yáng)光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個(gè)也是我們每一個(gè)陽(yáng)光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——這是我們陽(yáng)光二期員工集體手勢(shì)。這個(gè)手勢(shì)動(dòng)作雖然簡(jiǎn)單，但是寓意深遠(yuǎn)。每個(gè)人在做這個(gè)手勢(shì)過程當(dāng)中如果把自己的心融進(jìn)去，用心去做這個(gè)手勢(shì)就可以感受到這個(gè)手勢(shì)的神奇力量。保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)全新的事業(yè)，一個(gè)還沒有被中國(guó)人完全接受的行業(yè)，也是一個(gè)容易被拒絕的行業(yè)。在這接下來一個(gè)月的市場(chǎng)實(shí)踐過程中，我們可能會(huì)被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續(xù)堅(jiān)持下去的只能是我們的信心——對(duì)行業(yè)的信心、對(duì)公司的信心、對(duì)自己的信心。通過這幾天的嘗試展業(yè)，我也體會(huì)到了公司的用心良苦。市場(chǎng)實(shí)踐一方面可以讓我們加深對(duì)業(yè)務(wù)的了解、對(duì)市場(chǎng)的了解、對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的了解；另一方面可以通過實(shí)踐，磨練意見，增強(qiáng)抗壓能力，讓我們學(xué)會(huì)如何在逆境當(dāng)中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠(chéng)希望我們的伙伴們都可以正確的對(duì)待這個(gè)讓人恐懼的市場(chǎng)實(shí)踐，端正自己心態(tài)，在自己勤奮下實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，達(dá)到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生！

2.

保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國(guó)發(fā)展的歷史其實(shí)并不長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對(duì)大多數(shù)崗位都

從月23日到現(xiàn)在，不知不覺在太平人壽學(xué)習(xí)了17天。17天當(dāng)中，學(xué)習(xí)了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當(dāng)天的一個(gè)對(duì)保險(xiǎn)一無所知的應(yīng)屆畢業(yè)生到現(xiàn)在已經(jīng)開始展業(yè)的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)生，時(shí)間雖短但是轉(zhuǎn)變卻大。下面我從但各方面談?wù)勥@段時(shí)間的心得體會(huì)：

一、選擇比機(jī)遇重要

在太平人壽的招聘專場(chǎng)報(bào)告會(huì)上，楊雪蓮經(jīng)理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業(yè)培訓(xùn)學(xué)校做校長(zhǎng)助理--一份在很多同學(xué)看來還可以的一份工作。但是經(jīng)過反復(fù)的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個(gè)月時(shí)間之內(nèi)獨(dú)立完成了兩個(gè)培訓(xùn)項(xiàng)目。校長(zhǎng)當(dāng)聽說我要走的時(shí)候反復(fù)挽留我，但是我最終還是選擇離開。因?yàn)槲矣X得目前我最需要的是一個(gè)可以學(xué)習(xí)環(huán)境而不是一個(gè)可以發(fā)揮的舞臺(tái)。剛走出校門的我們對(duì)社會(huì)還知之甚少，需要學(xué)習(xí)的還有好多，所以要在人生剛起步的時(shí)候積累更多的能量，這樣人生的道路才會(huì)走的更遠(yuǎn)、更輝煌。太平人壽雖然在保險(xiǎn)行業(yè)與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發(fā)展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個(gè)創(chuàng)業(yè)成長(zhǎng)型的公司當(dāng)中，你想不成長(zhǎng)都困難。

二、態(tài)度比能力重要

在培訓(xùn)的第一天，培訓(xùn)老師就告誡我們要端正態(tài)度、認(rèn)真工作。保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)全新的行業(yè)，特別是壽險(xiǎn)在中國(guó)發(fā)展的歷史其實(shí)并不長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)也是一個(gè)綜合性的行業(yè)，保險(xiǎn)公司的各個(gè)部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學(xué)什么專業(yè)，到保險(xiǎn)公司都是新人，對(duì)大多數(shù)崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學(xué)，從為人處事、工作態(tài)度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學(xué)習(xí)的楷模，他們?cè)谑谡n中的工作態(tài)度都是我們以后工作過程中效法的標(biāo)桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)悟多深--我們陽(yáng)光二期培訓(xùn)班的班訓(xùn)。這個(gè)也是我們每一個(gè)陽(yáng)光二期員工以后的工作格言。當(dāng)一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業(yè)。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--這是我們陽(yáng)光二期員工集體手勢(shì)。這個(gè)手勢(shì)動(dòng)作雖然簡(jiǎn)單，但是寓意深遠(yuǎn)。每個(gè)人在做這個(gè)手勢(shì)過程當(dāng)中如果把自己的心融進(jìn)去，用心去做這個(gè)手勢(shì)就可以感受到這個(gè)手勢(shì)的神奇力量。保險(xiǎn)業(yè)是一個(gè)全新的事業(yè)，一個(gè)還沒有被中國(guó)人完全接受的行業(yè)，也是一個(gè)容易被拒絕的行業(yè)。在這接下來一個(gè)月的市場(chǎng)實(shí)踐過程中，我們可能會(huì)被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續(xù)堅(jiān)持下去的只能是我們的信心--對(duì)行業(yè)的信心、對(duì)公司的信心、對(duì)自己的信心。通過這幾天的嘗試展業(yè)，我也體會(huì)到了公司的用心良苦。市場(chǎng)實(shí)踐一方面可以讓我們加深對(duì)業(yè)務(wù)的了解、對(duì)市場(chǎng)的了解、對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的了解；另一方面可以通過實(shí)踐，磨練意見，增強(qiáng)抗壓能力，讓我們學(xué)會(huì)如何在逆境當(dāng)中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠(chéng)希望我們的伙伴們都可以正確的對(duì)待這個(gè)讓人恐懼的市場(chǎng)實(shí)踐，端正自己心態(tài)，在自己勤奮下實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，達(dá)到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生！

3.

以上是對(duì)進(jìn)去實(shí)習(xí)兩個(gè)多月的思想?yún)R報(bào)！如有不妥之處還請(qǐng)學(xué)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正！

實(shí)習(xí)工作就開始了很榮幸能被世界500強(qiáng)的企業(yè)—中國(guó)人壽平安股份公司河源分公司錄取。先做一個(gè)自我介紹，當(dāng)跨出學(xué)校的那一刻起。叫楊帆，來自06國(guó)際平安班，原國(guó)際平安系學(xué)生會(huì)主席兼學(xué)生黨支部副書記，家鄉(xiāng)是十三朝古都河南洛陽(yáng)，學(xué)校我就是一名追求上進(jìn)的學(xué)生，所以來到中國(guó)人壽河源分公司要更加努力，現(xiàn)在崗位是中國(guó)人壽河源分公司紫金縣支公司銀行平安部的一名客戶經(jīng)理。首先要感謝平安學(xué)院—母校，給了一個(gè)鍛煉自我施展才氣的舞臺(tái)，其次要感謝中國(guó)人壽河源分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我栽培，現(xiàn)希望能得到批評(píng)指正。就把在這里兩個(gè)多月的工作、生活、思想等方面向?qū)W院領(lǐng)導(dǎo)、老師做一個(gè)匯報(bào)。

一、結(jié)合自身的專業(yè)知識(shí)努力學(xué)習(xí)一線業(yè)務(wù)

就以實(shí)習(xí)生的身份被分配到紫金縣支公司，剛到河源。這里我感到支公司領(lǐng)導(dǎo)無微不至的關(guān)心，為我安排華考當(dāng)郵政網(wǎng)點(diǎn)和建設(shè)銀行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，這對(duì)我又增加了挑戰(zhàn)性，同樣學(xué)習(xí)的空間更大了隨同而來的困難也相應(yīng)變大。實(shí)習(xí)的這段時(shí)間多遇到點(diǎn)困難，為了以后少受一點(diǎn)磨難，多積累點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不管怎么樣，相信我能行，并且通過自己的親身體會(huì)，會(huì)從中學(xué)到些有用的東西。里一位資深的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)帶我通過她反復(fù)耐心的教導(dǎo)，逐漸了解銀行保險(xiǎn)的整個(gè)銷售流程，并對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)也更加的熟悉，還教會(huì)了一些平安營(yíng)銷上的話術(shù)，使我能更好地突出重點(diǎn)地為客戶講解。通過將近15天的學(xué)習(xí)，已經(jīng)具備了單獨(dú)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)的能力。支公司賀小書經(jīng)理就派我郵政網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行駐點(diǎn)，說實(shí)話當(dāng)時(shí)又高興又緊張。高興的因?yàn)槲医K于有了第一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，并且獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，很快我工號(hào)也批下來了這一步的邁進(jìn)對(duì)我意義重大。但是興奮之后，深刻的進(jìn)行反思，如何更好的開展工作，同時(shí)也擔(dān)心我否能夠勝任此項(xiàng)工作。通過一段時(shí)間同網(wǎng)點(diǎn)柜員的接觸，初步取得了信任，慢慢的開始向我介紹一些顧客，通過和這些顧客攀談，自身素質(zhì)也同時(shí)得到提升，從話術(shù)的運(yùn)用到產(chǎn)品的推薦都有了明顯的進(jìn)步。但是也從駐銀行網(wǎng)點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)了一些問題，該銀行網(wǎng)點(diǎn)的平安營(yíng)銷意識(shí)淡薄，需要更加合理有效的引導(dǎo)，轉(zhuǎn)變他觀念；顧客的購(gòu)買力缺乏，多為中下級(jí)顧客，并且對(duì)平安知之甚少。針對(duì)以上的問題也進(jìn)行了反思，找出了一點(diǎn)解決的方法，比如說有針對(duì)性的突破，多組織幾場(chǎng)高量的培訓(xùn)會(huì)；投其所好，盡量迎合大部分柜員的心里。實(shí)習(xí)了一個(gè)半月后，又被調(diào)到建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)充任郵政網(wǎng)點(diǎn)和建設(shè)銀行兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，這對(duì)我又增加了挑戰(zhàn)性，同樣學(xué)習(xí)的空間更大了隨同而來的困難也相應(yīng)變大。實(shí)習(xí)的這段時(shí)間多遇到點(diǎn)困難，為了以后少受一點(diǎn)磨難，多積累點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不管怎么樣，相信我能行，并且通過自己的親身體會(huì)，會(huì)從中學(xué)到些有用的東西。

二、積極參與公司的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

中國(guó)人壽河源分公司組織了一次兼職講師授權(quán)培訓(xùn)班，由于公司業(yè)務(wù)的需要。據(jù)說還是首屆舉辦。由于是實(shí)習(xí)生，經(jīng)驗(yàn)、資歷上都是淺，但是這次機(jī)會(huì)實(shí)在太寶貴了抱著一種試試看的心態(tài)去參加面試。面試是隨機(jī)抽選成語(yǔ)進(jìn)行一分鐘自我介紹和三分鐘演講，抽的題目是十年之后”面對(duì)臺(tái)灣的顧問老師，一一的逐條做答，最后沒想到獲得了通過！過了幾天我收到通知，去參與為期四天的封閉式培訓(xùn)，好興奮又好緊張，因?yàn)槲腋鞣矫娑己鼙∪酰湍切┚⒈绕饋碚娴目梢运闵闲氯肆伺嘤?xùn)現(xiàn)場(chǎng)給我感覺就大不一樣了果然是世界500強(qiáng)的平安集團(tuán)公司，不論會(huì)議的布置還是氛圍的營(yíng)造都顯得很大氣、很正式。很有幸我經(jīng)過大家的推薦做了第一小組的組長(zhǎng)，說真的當(dāng)時(shí)我就感到壓力重大。很珍惜這次機(jī)會(huì)，培訓(xùn)、學(xué)習(xí)起來更加地認(rèn)華考人，只有勇敢地面對(duì)困難，才干不會(huì)敗在困難下面。還有就是學(xué)會(huì)總結(jié)工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學(xué)一點(diǎn)，多進(jìn)步一些。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)的各種問題要多想對(duì)策，不懂的問題要多學(xué)、多問，不能不懂裝懂。這樣子做只會(huì)自食其果！目是平安人的職業(yè)道德與行為準(zhǔn)則》要求用幻燈片講課8分鐘，而后要打分。好緊張地進(jìn)去，利用自己這幾天所學(xué)的知識(shí)進(jìn)行講授，這漫長(zhǎng)的8分鐘對(duì)我意義重大，最后以良好的效果獲得了兼職講師的授權(quán)。下午是結(jié)訓(xùn)典禮，謝總、彭總等各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)地到來把整個(gè)會(huì)場(chǎng)的氣氛推向！這天下午我有三件事值得高興，并且使我終身難忘！一、39名兼職講師學(xué)員中獲得了優(yōu)秀學(xué)員，謝總親自給我頒獎(jiǎng)。二、帶的第一小組也獲得了優(yōu)秀小組。三、作為學(xué)員代表上臺(tái)發(fā)言。讓我沒想到作為一個(gè)新人，一個(gè)實(shí)習(xí)生公司能給我這么大的培養(yǎng)，這次培訓(xùn)使我又進(jìn)一步的提升了自我業(yè)務(wù)水平上也有所長(zhǎng)進(jìn)。暗自下定決心一定要把這次學(xué)習(xí)的內(nèi)容運(yùn)用到一線崗位上，以優(yōu)異的業(yè)績(jī)報(bào)答分公司的厚愛！

三、自身的缺乏之處

一個(gè)實(shí)習(xí)生，作為一個(gè)新人。還有很多地方需要進(jìn)一步去學(xué)習(xí)，去改變。這需要一個(gè)過程進(jìn)行沉淀，進(jìn)行積累。首先在業(yè)績(jī)上我始終無法突破，這令我感到很苦惱，說實(shí)話我做夢(mèng)都想把業(yè)績(jī)搞上去，可是一個(gè)北方人在廣東做平安談何容易。但是絕對(duì)不會(huì)氣餒，為了自身的目標(biāo)繼續(xù)奮斗！其次是要進(jìn)一步熱愛本職工作，使自己做一個(gè)有激情的人，只有勇敢地面對(duì)困難，才干不會(huì)敗在困難下面。還有就是學(xué)會(huì)總結(jié)工作上的得失和不足，善于找出工作中的問題所在只有這樣，每天才干多學(xué)一點(diǎn)，多進(jìn)步一些。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)呈現(xiàn)的各種問題要多想對(duì)策，不懂的問題要多學(xué)、多問，不能不懂裝懂。這樣子做只會(huì)自食其果！

4.

這個(gè)暑假里，我在保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)了一個(gè)月的時(shí)間。在這段時(shí)間里，我了解了有關(guān)保險(xiǎn)的知識(shí)，并體驗(yàn)了一種新的生活。

第一天去見了主管的經(jīng)理，據(jù)說口才是很棒的，初次見面，感覺她很干練。保險(xiǎn)公司的氛圍與其他地方相比是很不同的，這里有一種很活躍的氣氛，在這里真的感受到了一些以前沒有感受過的東西。由于我沒有什么經(jīng)驗(yàn)，不能跑業(yè)務(wù)，所以就呆在辦公室和經(jīng)理、組訓(xùn)一起。

在保險(xiǎn)公司，每天早上都會(huì)有晨會(huì)，晨會(huì)早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)開始，遲到會(huì)扣錢的，但只是形式上的，一般會(huì)扣一塊錢的樣子，主要還是調(diào)動(dòng)大家的積極性。晨會(huì)由主持人主持，一般就是組訓(xùn)或負(fù)責(zé)的經(jīng)理，但為了鍛煉各個(gè)業(yè)務(wù)員，也經(jīng)常的會(huì)讓業(yè)務(wù)員上去主持。晨會(huì)首先會(huì)讓全體同仁起立做晨操，很有激情，在音樂的節(jié)拍下做各種滂湃的動(dòng)作，會(huì)舒緩緊張的心情，還會(huì)讓沉睡中的身體舒展開。記得第一天去公司，要讓我上臺(tái)作自我介紹，本來剛剛到的時(shí)候還有些緊張，但跟著做完晨操后緊張感就沒了，很從容的上臺(tái)作了自我介紹。在晨會(huì)中，還會(huì)公布昨天各個(gè)業(yè)務(wù)室的業(yè)績(jī)，給予鼓勵(lì)。從早會(huì)中，讓我看到了朝氣，想必開完早會(huì)后一天的工作將會(huì)充滿激情。

這次實(shí)習(xí)中，公司召開了兩次產(chǎn)說會(huì)，一次是歲歲登高，一次是鴻福年年。通過這兩次產(chǎn)說會(huì)，讓我對(duì)險(xiǎn)種有了新的認(rèn)識(shí)，而且懂得了什么叫有壓力才會(huì)有動(dòng)力。產(chǎn)說會(huì)是有關(guān)產(chǎn)品的說明會(huì)，各個(gè)業(yè)務(wù)員會(huì)帶著自己邀請(qǐng)到的客戶來參加產(chǎn)說會(huì)，由主講師講解關(guān)于這個(gè)產(chǎn)品的情況，讓客戶了解到該險(xiǎn)種的價(jià)值，有何優(yōu)惠，自己能得到什么利潤(rùn)，以便客戶選擇適合自己的險(xiǎn)種投保。通過講師生動(dòng)的講解，加上現(xiàn)場(chǎng)回饋獎(jiǎng)品，很多客戶都會(huì)現(xiàn)場(chǎng)簽單，所以說，產(chǎn)說會(huì)被保險(xiǎn)公司看作一個(gè)和客戶溝通得很好的橋梁。還記得那次歲歲登高的產(chǎn)說會(huì)，當(dāng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)簽單的客戶并不多，有5,6份吧。當(dāng)時(shí)一位省公司的講師說，還是因?yàn)槠眱r(jià)的問題，因?yàn)槲覀兊钠眱r(jià)太便宜，有時(shí)甚至不需要用票，所以業(yè)務(wù)員就沒有一種壓力，只是隨便邀請(qǐng)一個(gè)客戶來聽便完事了，隨便邀請(qǐng)到的客戶又有幾個(gè)想真心來簽單的呢。在接下來的一場(chǎng)票價(jià)為110元省公司的產(chǎn)說會(huì)中，現(xiàn)場(chǎng)簽的都是2萬元以上的單子，開始時(shí)，只有幾個(gè)業(yè)務(wù)主管買了票。但是，在那個(gè)口才很好的經(jīng)理的說明下，有越來越多的業(yè)務(wù)員購(gòu)買了票，就像那個(gè)經(jīng)理所說的，只要買了票就一定能帶來客戶。果然那天所有買票的業(yè)務(wù)員都帶來了客戶，而且有了不錯(cuò)的成績(jī)。

還有就是創(chuàng)說會(huì)，公司有像是雷霆行動(dòng)等擴(kuò)員活動(dòng)，增員的任務(wù)是很重的。業(yè)務(wù)員會(huì)帶領(lǐng)自己邀請(qǐng)的新進(jìn)人員來聽創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，之后有意者將會(huì)留下面試。從事保險(xiǎn)行業(yè)，首先必須通過從業(yè)資格考試，拿到資格證書，于是，新進(jìn)人員會(huì)進(jìn)行考試培訓(xùn)。考試內(nèi)容是關(guān)于保險(xiǎn)的一些基本知識(shí)和其他的與保險(xiǎn)相關(guān)的法律法規(guī)，像是《民法通則》《保險(xiǎn)法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等等。為了了解更多的知識(shí)，我和這些新進(jìn)人員一起進(jìn)行了學(xué)習(xí)，在此期間，尤其學(xué)到了很多關(guān)于保險(xiǎn)法的知識(shí)，收獲頗豐。

“讓客戶滿意”不是一句空洞的口號(hào)。在實(shí)際工作中，公司里有許許多多的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)和員工在為此努力。他們?cè)诟髯云椒驳膷徫簧希谇趹J(rèn)真負(fù)責(zé)，用微笑耐心的態(tài)度和專業(yè)的服務(wù)水平，讓客戶滿意，用真誠(chéng)的服務(wù)體現(xiàn)自身價(jià)值，也在為客戶創(chuàng)造價(jià)值。他們也是公司在第一線和客戶打交道的“形象代言人”。

還記得有一次晨會(huì)中，經(jīng)理請(qǐng)來了兩名其他地區(qū)的先進(jìn)工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上臺(tái)交流的，聲音很響亮，很有自我表現(xiàn)能力，一上臺(tái)就唱起了歌以吸引大家注意。這是一位56歲的女士，但是她的語(yǔ)氣，氣色，情緒，都無法讓人猜出她的實(shí)際年齡，感覺充滿活力。從她的身上，我看到了激情與真誠(chéng)的魅力，無論任何人與她想出一段時(shí)間后，都會(huì)感到她身上所散發(fā)的激情，并被此所感染，變得擁有生機(jī)活力。在激情的背后，她又不缺真誠(chéng)，所以很多客戶只對(duì)她所推薦的險(xiǎn)種感興趣，于是她的業(yè)務(wù)越來越好。只要對(duì)自己工作充滿激情，我想任何工作都會(huì)變得有意義。“精誠(chéng)所至，金石為開”，只有自己真誠(chéng)地對(duì)待別人，別人才有可能接納你，才會(huì)信任你，那樣工作也會(huì)變得順利。另一位上臺(tái)的女士，與前一位是十分不同的，她很文靜，感覺很踏實(shí)，也很真誠(chéng)。這是兩種不同的風(fēng)格，但她同樣的優(yōu)秀，據(jù)說很快會(huì)升為副經(jīng)理。她不會(huì)充滿激情的與你交流，但是，她卻發(fā)展了很多的下線，因?yàn)樗苏嬲\(chéng)，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟著她干，于是她的業(yè)務(wù)室人員越來越多，而且，她關(guān)心每個(gè)同事。從她身上，我同樣看到了真誠(chéng)，我想在以后的生活中，無論從事什么工作，都要有對(duì)工作的熱情和待人的真誠(chéng)。

每個(gè)營(yíng)銷員要做得更多，要努力提升自己，要誠(chéng)信熱情，要學(xué)會(huì)自我管理，要真正為客戶考慮問題……每一個(gè)非保險(xiǎn)人也應(yīng)該對(duì)營(yíng)銷員多一些寬容、多一些理解，對(duì)保險(xiǎn)多點(diǎn)認(rèn)識(shí)，不要厭惡，不要恐懼——它只不過是一份契約而已。

堅(jiān)持是一種美德，而在保險(xiǎn)公司，正是有很多人因?yàn)閳?jiān)持不了，所以中途放棄了這樣一份為人類造福的事業(yè)；也因?yàn)閳?jiān)持不了，所以看不到保險(xiǎn)這個(gè)職業(yè)的崇高和偉大。無論從事任何職業(yè)，只有那些堅(jiān)持和守望著自己理想的人，才能繼續(xù)在自己選擇的道路上走得堅(jiān)定和安穩(wěn)，努力著，打開自己成功的大門，堅(jiān)持著，走出屬于自己的明天。

這次社會(huì)實(shí)踐，我深切地感受到了在社會(huì)中，并不是每件事都會(huì)是一帆風(fēng)順的，挫折處處存在，這需要我們鼓起勇氣邁出第一步，吸取教訓(xùn)繼續(xù)向前沖。我想，這次實(shí)踐將會(huì)給我很大的啟發(fā)，在這過程中，我不僅僅學(xué)到了有關(guān)保險(xiǎn)的知識(shí)，對(duì)工作和社會(huì)也有了更加新的認(rèn)識(shí)。

5.

經(jīng)過近一個(gè)星期在中國(guó)保險(xiǎn)公司貴陽(yáng)分公司都市路支公司的實(shí)習(xí)，在渠道經(jīng)理的關(guān)照和指導(dǎo)下，及自身的努力，讓我在各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。在公司我學(xué)到的不僅是理論知識(shí)，更多的是自我綜合素質(zhì)方面的認(rèn)識(shí)。最主要的是不僅讓我學(xué)會(huì)了做事，還教會(huì)了我如何做人。對(duì)培養(yǎng)我的工作意識(shí)和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。在此我由衷的感謝中國(guó)保險(xiǎn)公司貴陽(yáng)分公司都市路支公司，給了我這么好的一次機(jī)會(huì)。

針對(duì)這次在貴公司實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。

一、系統(tǒng)培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)工作有了更好的認(rèn)識(shí)和了解，對(duì)樹立信心起到很大的作用。

進(jìn)入公司前我就聽聞：“保險(xiǎn)不是人做的”，“一人做保險(xiǎn)，全家不要臉”等話。給了我一點(diǎn)壓力，進(jìn)入公司的那一天，公司對(duì)我們這些新人進(jìn)行了一次晨會(huì)表演，首先從認(rèn)識(shí)自我到認(rèn)識(shí)一個(gè)公司再到認(rèn)識(shí)整個(gè)行業(yè)，這是我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)一次深刻的認(rèn)知，我覺得“信心”這是公司給我的最大感覺。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，如果自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢？其次再到對(duì)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷售技能等基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險(xiǎn)是可從事終身的事業(yè)。

二、銀行網(wǎng)點(diǎn)實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，公共關(guān)系和工作能力不斷提高。

單單光看還是不夠的，某些認(rèn)識(shí)都還是膚淺的，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解。特訓(xùn)完后我跟師父到網(wǎng)點(diǎn)前線現(xiàn)場(chǎng)實(shí)踐，一邊是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)繼續(xù)培訓(xùn)及同伴們的相互模擬演練、相互探討，一邊是自己對(duì)資料的反復(fù)琢磨。一周下來，覺得自我已經(jīng)能比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷售技巧，。我們的渠道經(jīng)理給我分配了一個(gè)農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，通過實(shí)踐一周，我的溝通上了一個(gè)臺(tái)階，我解決實(shí)際問題的能力得到了很好的鍛煉。在實(shí)踐中我還需要處理團(tuán)隊(duì)合作中的人際關(guān)系和溝通問題，要搞好人際關(guān)系并不僅僅限于本部門、本公司，還要跟別的機(jī)構(gòu)例如銀行等機(jī)構(gòu)的職員做好溝通，只有這樣工作效率才高，工作起來才會(huì)順心應(yīng)手，相信這也是現(xiàn)今不少大學(xué)生剛踏出社會(huì)遇到的一大難題。

三、不斷的自我總結(jié)提高了我的自我學(xué)習(xí)能力，會(huì)議主持提高了我的膽識(shí)及演講水平。

第2篇

【關(guān)鍵詞】消毒供應(yīng)室；手術(shù)室；醫(yī)療器械；消毒滅菌

根據(jù)衛(wèi)生部2009年頒發(fā)的《醫(yī)院消毒供應(yīng)中心管理規(guī)范》的要求，醫(yī)院消毒供應(yīng)中心應(yīng)采取集中化管理的方法，對(duì)所有需消毒或滅菌后重復(fù)使用的診療器械、器具和物品由消毒供應(yīng)中心集中清洗、消毒、滅菌和供應(yīng)。其工作質(zhì)量的高低與醫(yī)院感染的發(fā)生、控制有密切的聯(lián)系，直接影響到醫(yī)院護(hù)理質(zhì)量及效果［1］。但是，由于基層縣級(jí)醫(yī)院手術(shù)器械大多數(shù)在手術(shù)室清洗和包裝，消毒供應(yīng)中心普遍存在存放使用面積不足，手術(shù)器械周轉(zhuǎn)數(shù)量不到位。消毒供應(yīng)中心護(hù)士對(duì)器械認(rèn)識(shí)不足，手術(shù)室護(hù)士對(duì)器械清洗、包裝、滅菌操作流程不規(guī)范，尚未能做到手術(shù)器械集中到消毒供應(yīng)中心處理，手術(shù)室的無菌物品均由手術(shù)室護(hù)士手工清洗、消毒、器械保養(yǎng)和包裝，后送供應(yīng)室滅菌［2］。為降低人力資源消耗，提高器械的清洗質(zhì)量和效率，確保醫(yī)療安全，提高社會(huì)效益，于2006年至今，因地制宜地開展消毒供應(yīng)室人員參與手術(shù)室器械清洗、包裝，現(xiàn)將情況報(bào)告。

1 實(shí)踐方法

1.1醫(yī)院各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)手術(shù)器械質(zhì)量管理高度重視、全方位預(yù)支持、協(xié)助，由業(yè)務(wù)院長(zhǎng)分管手術(shù)室管理工作。護(hù)理部、院感辦、手術(shù)室、供應(yīng)室等相關(guān)科室人員組成質(zhì)量控制小組，定期對(duì)滅菌物品的清洗、包裝、滅菌質(zhì)量進(jìn)行抽查，質(zhì)量評(píng)價(jià)，分析記錄。

1.2建立完善的手術(shù)室、供應(yīng)室管理制度、操作流程、工作標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)急預(yù)案等，做到有章可循。

1.3加強(qiáng)手術(shù)室和供應(yīng)室護(hù)理人員專科知識(shí)的培訓(xùn)。供應(yīng)室護(hù)士提高對(duì)手術(shù)器械的認(rèn)識(shí)，手術(shù)室護(hù)理人員提高對(duì)器械清洗、包裝質(zhì)量的認(rèn)識(shí)。每年選送優(yōu)秀護(hù)理人員接受上級(jí)繼續(xù)教育培訓(xùn)。

1.4 供應(yīng)室護(hù)理人員參與手術(shù)室質(zhì)量管理。消毒供應(yīng)中心每天派一到兩名專職護(hù)士到手術(shù)室器械清洗間和包裝間，按消毒供應(yīng)中心制定的器械清洗、包裝流程，按操作標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行清洗、消毒、包裝 ，滅菌及效果監(jiān)測(cè)。

1.4.1重復(fù)使用的手術(shù)器械的處理 手術(shù)室重復(fù)使用的醫(yī)療器械的清洗、包裝在手術(shù)室的器械清洗間、包裝間進(jìn)行。手術(shù)結(jié)束后，對(duì)各種使用過的器械和物品進(jìn)行分類，清洗的步驟包括沖洗、洗滌、漂洗、終末漂洗［3］，金屬器械在終末漂洗過程中使用水溶性劑，再干燥—包裝—滅菌。供應(yīng)室和手術(shù)室共同制定外來器械的回收、清洗、消毒、滅菌制度。

1.4.2器械清洗質(zhì)量要求 清洗是消毒物品重要的環(huán)節(jié)，通過清洗去除器械95%以上的病原菌，而要達(dá)到滅菌的要求，必須控制清洗質(zhì)量，不能依賴先進(jìn)的清洗設(shè)備和進(jìn)口的清洗劑，要根據(jù)不同的情況選用合理有效的清洗方法，以達(dá)到清洗的效果。

器械清洗外觀潔凈、光亮、無血漬、無水垢、無殘留物質(zhì)、器械關(guān)節(jié)處和齒槽無新鮮銹跡和黑色腐蝕斑點(diǎn)，上述幾點(diǎn)都視為目測(cè)合格，任何一點(diǎn)不符合的器械視為目測(cè)不合格［4］。為便于肉眼觀察，包裝臺(tái)光源充足，要配被擴(kuò)大鏡以便于檢查。 轉(zhuǎn)貼于

1.4.3手術(shù)室敷料的管理 手術(shù)衣、鋪巾等布類由洗衣組洗滌、折疊后送消毒供應(yīng)中心消毒、滅菌，將滅菌敷料和布類送回手術(shù)室。包布做到一用一清洗，新布類洗滌后再使用。

1.4.4器械包的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 選擇蒸氣壓力能穿透的包裝材料，布包裝層數(shù)為雙層，包裝嚴(yán)禁過大、過緊、過重，包體積為30㎝×30㎝×50㎝，金屬包重量為7㎏，輔料包重量為5㎏，用不銹鋼藍(lán)盛放待滅菌的物品，以免滅菌后受㎏到污染。滅菌包標(biāo)識(shí)清楚，注明名稱、滅菌日前、有效期、責(zé)任者。確保滅菌合格率，無菌包外放3m化學(xué)指示膠帶，包內(nèi)放化學(xué)指示卡，根據(jù)變色程度評(píng)價(jià)滅菌質(zhì)量。

1.4.5加強(qiáng)器械清洗和包裝質(zhì)量的控制 手術(shù)室、供應(yīng)室、護(hù)理部、院感辦每周抽查3-5個(gè)滅菌包，檢查手術(shù)室器械洗滌、包裝、滅菌質(zhì)量，加強(qiáng)反饋，持續(xù)質(zhì)量改進(jìn)。

1.4.6加強(qiáng)滅菌運(yùn)行監(jiān)測(cè) 監(jiān)測(cè)儀表、壓力、溫度、時(shí)間是否正常，預(yù)真空滅菌器每日進(jìn)行BD測(cè)試，每周進(jìn)行生物監(jiān)測(cè)，將結(jié)果記錄并存檔。

2 效果與體會(huì)

2.1通過完善規(guī)章制度、操作過程、工作指引，使供應(yīng)室、手術(shù)室護(hù)士工作有章可循，按操作規(guī)程操作，確保器械清洗、包裝質(zhì)量。

2.2器械按要求浸泡、清洗、包裝，提高無菌物品的質(zhì)量，增加存放時(shí)間，降低醫(yī)療成本。充分利用消毒供應(yīng)室人員技術(shù)優(yōu)勢(shì)和設(shè)備優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先處理手術(shù)器械，盡量配合和滿足手術(shù)室需要，促手術(shù)器械集中處理順利。

2.3在質(zhì)控過程中供應(yīng)室護(hù)士與手術(shù)室護(hù)士共同建立器械清洗、包裝工作標(biāo)準(zhǔn)，糾正供應(yīng)室護(hù)士手術(shù)專業(yè)技術(shù)與技能，糾正器械清洗、包裝過程中錯(cuò)誤做法，確保手術(shù)安全。

2.4 共同參與、合作，增加同事之間友誼，提高專科知識(shí)水平，提高工作效率，節(jié)約人力資源，

3 小結(jié)

通過實(shí)踐，提高無菌物品的質(zhì)量，提高護(hù)理人員專科技術(shù)操作水平，提高責(zé)任感，緩解人力不足，降低院內(nèi)感染發(fā)生率，節(jié)約醫(yī)療費(fèi)用。對(duì)于縣級(jí)醫(yī)院相對(duì)人力、物力缺乏的情況下，因地制宜地實(shí)行供應(yīng)室護(hù)士參與手術(shù)室器械清洗、包裝工作，對(duì)提高護(hù)理質(zhì)量起重要的作用。

參考文獻(xiàn)

[1］李風(fēng)娣，王惠珍，陳瓊芳.消毒供應(yīng)中心參與手術(shù)室器械清洗、包裝質(zhì)量管理效果分析［J］.南方護(hù)理雜志2010，17（11）:63.

[2］羅維英，師清蓮，李華喜.新形勢(shì)下消毒供應(yīng)室定位思考［J］.中華感染學(xué)雜志，2006，16（7）：794-795.

第3篇

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，保險(xiǎn)改革的步伐不斷加快，保險(xiǎn)的重要性越來越引起人們的重視，保險(xiǎn)的需求將隨之不斷攀升，保險(xiǎn)營(yíng)銷也將成為繼房地產(chǎn)營(yíng)銷外的又一大熱門營(yíng)銷行業(yè)。高校可以通過參與式教學(xué)方法向社會(huì)培養(yǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷應(yīng)用型人才。

關(guān)鍵詞：

保險(xiǎn)營(yíng)銷；參與式教學(xué)；應(yīng)用型人才

保險(xiǎn)營(yíng)銷是一門實(shí)踐性、操作性較強(qiáng)的課程，如果單純靠書本知識(shí)教授，必然引起學(xué)生對(duì)該課程的反感，同時(shí)，學(xué)生也學(xué)不到與工作相關(guān)的可操作性方法。如何使自己的課程生動(dòng)有趣，又能使學(xué)生學(xué)以致用，且與現(xiàn)實(shí)工作緊密相關(guān)？參與式教學(xué)方法是激發(fā)學(xué)生濃厚興趣的最有效方式之一。該方法在授課過程中充分發(fā)揮學(xué)生的自主能動(dòng)性，整個(gè)授課過程以教師講授為輔，以學(xué)生參與為主，要求學(xué)生積極主動(dòng)地參與課堂，在豐富多彩的教學(xué)活動(dòng)中實(shí)現(xiàn)師生互動(dòng)、生生互動(dòng)。筆者認(rèn)為教師可以通過親身實(shí)踐，從新課導(dǎo)入、課程講授、邀請(qǐng)專家講座、課程考核、學(xué)生素質(zhì)培養(yǎng)入手吸引學(xué)生的參與。

一、新課導(dǎo)入做好充分準(zhǔn)備

對(duì)于教師來說，沒有親身參與過保險(xiǎn)交易過程，向?qū)W生講授保險(xiǎn)交易過程很難有說服力。因此，就要求教授保險(xiǎn)營(yíng)銷的教師可以通過到保險(xiǎn)公司實(shí)習(xí)來體驗(yàn)保險(xiǎn)營(yíng)銷過程，也可以通過購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品來體驗(yàn)保險(xiǎn)交易過程，當(dāng)然一些簡(jiǎn)單購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品交易除外。只有在參與保險(xiǎn)營(yíng)銷產(chǎn)品交易之后，才能體會(huì)到如何與客戶溝通去推銷保險(xiǎn)、如何說服客戶去購(gòu)買保險(xiǎn)、如何去維護(hù)客戶繼續(xù)銷售保險(xiǎn)。筆者在講授保險(xiǎn)營(yíng)銷之前，就曾經(jīng)親自參與過保險(xiǎn)產(chǎn)品的交易過程。第一次筆者想購(gòu)買保險(xiǎn)，也通過親戚了解了一些保險(xiǎn)產(chǎn)品，但感覺了解還不夠，就與有同樣需求的朋友來到當(dāng)?shù)匾恢ｋU(xiǎn)公司，一名保險(xiǎn)營(yíng)銷人員接待了我們，但這名保險(xiǎn)營(yíng)銷人員一開口就咄咄逼人，完全沒有把我們當(dāng)成客戶，而把我們假想成為了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手來竊取機(jī)密，不停地詢問我們的收入和工作，沒有介紹我們想了解的產(chǎn)品，結(jié)果我和同事很不愉快地結(jié)束了這次保險(xiǎn)購(gòu)買之旅。后來的一個(gè)周末，在公園帶著孩子玩兒時(shí)看到這家知名保險(xiǎn)公司在擺攤銷售，展臺(tái)前坐著的不是以前接待我們的銷售人員，而是和我年紀(jì)相仿也帶著孩子的一個(gè)銷售人員，孩子間的友好接觸最容易引起家長(zhǎng)的溝通，于是不自覺地聊起了孩子，聊起了保險(xiǎn)，這位媽媽級(jí)保險(xiǎn)銷售人員的熱情耐心激起了我再次購(gòu)買保險(xiǎn)的想法，于是我們相互留了聯(lián)系電話和地址，第二天，這位銷售人員便開始登門拜訪我，我通過她了解了許多保險(xiǎn)產(chǎn)品和保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)，并與同事一起在她那里購(gòu)買了幾份保險(xiǎn)。這位保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的熱情、友善、耐心，使我和她成了好朋友，也更加便于她對(duì)客戶的維護(hù)，同時(shí)借助她的幫助，我也經(jīng)常帶我的學(xué)生到她那里實(shí)習(xí)。

在講保險(xiǎn)營(yíng)銷這門課程之前，我都會(huì)對(duì)學(xué)生做一個(gè)簡(jiǎn)單的調(diào)查，了解學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷的認(rèn)識(shí)，通過調(diào)查我發(fā)現(xiàn)很多學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷的了解都是道聽途說，而且愿意從事保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的同學(xué)更是少之又少，學(xué)生不愿意從事保險(xiǎn)營(yíng)銷的原因幾乎都是感覺保險(xiǎn)工作沒有面子，保險(xiǎn)銷售太難，從而對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷知識(shí)的學(xué)習(xí)也不是很感興趣。而我在經(jīng)歷這次保險(xiǎn)銷售之前，也同樣認(rèn)為保險(xiǎn)太難銷售，正是這次保險(xiǎn)營(yíng)銷交易過程，使我感受到保險(xiǎn)營(yíng)銷的銷售技巧，也學(xué)到了保險(xiǎn)銷售的許多知識(shí)。每當(dāng)我開始講授保險(xiǎn)營(yíng)銷這門課程，在新課導(dǎo)入時(shí)，我就會(huì)以自己的親身經(jīng)歷與學(xué)生分享這段保險(xiǎn)營(yíng)銷經(jīng)歷，學(xué)生聽得津津有味，課后與學(xué)生交流時(shí)，很多學(xué)生會(huì)告訴我，原來保險(xiǎn)營(yíng)銷沒有想象的那么難！從心理上開始消除對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的誤解，在我進(jìn)一步保險(xiǎn)營(yíng)銷教授技巧的引導(dǎo)下開始了輕松的保險(xiǎn)營(yíng)銷知識(shí)學(xué)習(xí)之旅。

二、課程講授方法多樣

保險(xiǎn)營(yíng)銷屬于市場(chǎng)營(yíng)銷行業(yè)的一個(gè)分支，保險(xiǎn)營(yíng)銷課程是以市場(chǎng)營(yíng)銷理論課程為依據(jù)，保險(xiǎn)營(yíng)銷的理論框架是搭建在市場(chǎng)營(yíng)銷理論框架的基礎(chǔ)之上。所以保險(xiǎn)營(yíng)銷課程一般是安排在市場(chǎng)營(yíng)銷理論課程之后的一門選修課程。與其他市場(chǎng)營(yíng)銷選修課一樣，保險(xiǎn)營(yíng)銷課程的講授既不能拋開市場(chǎng)營(yíng)銷理論的框架，又不能拘泥于市場(chǎng)營(yíng)銷理論的相關(guān)知識(shí)，對(duì)于教師來說，有一定的挑戰(zhàn)性，如果對(duì)相關(guān)實(shí)踐知識(shí)不了解，不僅教授知識(shí)空洞乏味，引不起學(xué)生興趣，對(duì)現(xiàn)實(shí)工作也起不到幫助，更實(shí)現(xiàn)不了選修課程開設(shè)的目的和初衷。本人在該課程講授之前，除了對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷書本知識(shí)的學(xué)習(xí)之外，充分利用近幾年對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷的實(shí)踐、對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧方法的體驗(yàn)，大量搜集現(xiàn)代保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷銷售的經(jīng)驗(yàn)、方法、技巧，加上對(duì)保險(xiǎn)公司人才需求的調(diào)查，使本人對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷的講授形成了一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)，保險(xiǎn)營(yíng)銷理論知識(shí)的學(xué)習(xí)離不開保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)踐，經(jīng)過近幾年不斷的授課實(shí)踐，本人把保險(xiǎn)營(yíng)銷課程分為兩部分進(jìn)行。

第一部分主要是理論知識(shí)講授，通過案例的穿插讓學(xué)生認(rèn)識(shí)理解保險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)營(yíng)銷的主要任務(wù)———推銷。同時(shí)還要配以討論和分析，讓學(xué)生在討論中思考領(lǐng)會(huì)為什么目前保險(xiǎn)營(yíng)銷主要靠推銷，保險(xiǎn)營(yíng)銷與其他商品營(yíng)銷存在什么區(qū)別。除了對(duì)相關(guān)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)外，本人還引領(lǐng)學(xué)生對(duì)當(dāng)前保險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷環(huán)境進(jìn)行分析，通過分析認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)產(chǎn)品市場(chǎng)前景的廣闊，認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的重要性和前途發(fā)展，為后面保險(xiǎn)營(yíng)銷知識(shí)的學(xué)習(xí)進(jìn)行鋪墊。第二部分是保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧部分，該部分占用時(shí)間較長(zhǎng)，主要通過一些案例讓學(xué)生領(lǐng)會(huì)保險(xiǎn)推銷的技巧，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)推銷常用的方法。每一種方法分析之后，要讓學(xué)生進(jìn)行技巧模擬練習(xí)，練習(xí)后大家共同分享該方法使用過程中的體會(huì)和感受。比如保險(xiǎn)營(yíng)銷中的市場(chǎng)細(xì)分、擺攤銷售、電話銷售、登門拜訪、增員、人脈營(yíng)銷等，在案例學(xué)習(xí)中領(lǐng)會(huì)，在領(lǐng)會(huì)中分析，在分析中總結(jié)，在總結(jié)中模擬，在模擬中提煉。整個(gè)學(xué)習(xí)過程一步一個(gè)腳印，一環(huán)套一環(huán)，如果哪個(gè)環(huán)節(jié)學(xué)生沒有做好，感覺太難做，本人就會(huì)查找一些保險(xiǎn)營(yíng)銷方面做得比較好的人士的經(jīng)驗(yàn)和技巧分享給學(xué)生，激勵(lì)學(xué)生，讓學(xué)生學(xué)習(xí)別人成功經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，查找自己失敗的原因。

比如市場(chǎng)細(xì)分是市場(chǎng)營(yíng)銷策略中最重要的一部分，本人在該部分講授中由學(xué)生通過回憶的方式重新回顧市場(chǎng)營(yíng)銷中市場(chǎng)細(xì)分的原則、方法，再由學(xué)生分組討論如何對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分，并讓學(xué)生積極發(fā)言補(bǔ)充，最后在總結(jié)學(xué)生細(xì)分的保險(xiǎn)市場(chǎng)后，通過一到兩個(gè)案例讓學(xué)生了解保險(xiǎn)成功人士在保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分方面的經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)學(xué)生的意見與成功人士的經(jīng)歷不謀而合時(shí)，學(xué)生對(duì)該課程的學(xué)習(xí)興趣備增，同時(shí)對(duì)該行業(yè)工作的認(rèn)識(shí)也一改初衷。在保險(xiǎn)市場(chǎng)細(xì)分之后，本人開始引導(dǎo)學(xué)生認(rèn)識(shí)和了解保險(xiǎn)營(yíng)銷的相關(guān)技巧和方法，對(duì)于每一種方法通過模擬訓(xùn)練強(qiáng)化學(xué)生的學(xué)習(xí)和掌握，同時(shí)本人還通過網(wǎng)絡(luò)搜集大量保險(xiǎn)公司現(xiàn)代的保險(xiǎn)營(yíng)銷策略視頻和書籍，通過視頻播放和案例展示使學(xué)生的學(xué)習(xí)與現(xiàn)實(shí)工作緊密相聯(lián)。理論掌握不脫離工作實(shí)踐，知識(shí)學(xué)習(xí)來源于工作實(shí)踐，并能直接運(yùn)用于工作實(shí)踐，本人培養(yǎng)的從事保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的學(xué)生在工作過程中表現(xiàn)優(yōu)異，通過對(duì)他們的回訪了解到，學(xué)生上課所學(xué)的知識(shí)都是保險(xiǎn)公司在培訓(xùn)過程中講授的知識(shí)，學(xué)生一上崗就可以開展工作，成功實(shí)現(xiàn)了應(yīng)用型人才的培養(yǎng)。

三、邀請(qǐng)工作經(jīng)歷豐富的專家舉行講座

除了案例分析、問題討論、場(chǎng)景模擬和訓(xùn)練外，為了讓學(xué)生更深入地了解保險(xiǎn)營(yíng)銷第一線的工作情況，本人還邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司資深人士進(jìn)行講座。平安保險(xiǎn)公司百色分公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持使得每一學(xué)期的保險(xiǎn)營(yíng)銷課程都會(huì)在本人的邀請(qǐng)下不計(jì)報(bào)酬地派資深專家給學(xué)生們呈現(xiàn)不同的精彩。專家精彩的演講，真誠(chéng)的交流，熱心的答疑，幽默的點(diǎn)評(píng)，贏得了學(xué)生陣陣掌聲。令學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)公司的工作情況有了全新的認(rèn)識(shí)和了解，專家向?qū)W生介紹的保險(xiǎn)營(yíng)銷相關(guān)知識(shí)和技巧，不僅印證了學(xué)生課堂的所學(xué)，讓學(xué)生更加相信自己一學(xué)期所學(xué)知識(shí)的用途，同時(shí)也提高了學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)工作情況的認(rèn)識(shí)。為了打消學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的誤解，消除保險(xiǎn)營(yíng)銷難做的念頭，本人還會(huì)邀請(qǐng)本校已經(jīng)畢業(yè)正在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的同學(xué)課堂上現(xiàn)身說法，用自己的親身體會(huì)給學(xué)弟學(xué)妹講授從事保險(xiǎn)營(yíng)銷的經(jīng)歷，傳授自己從事保險(xiǎn)營(yíng)銷的經(jīng)驗(yàn)和技巧。同學(xué)間的信任加深了相互間的交流，打消了學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷工作的顧慮。專家的講座、前輩的經(jīng)歷使學(xué)習(xí)保險(xiǎn)營(yíng)銷的同學(xué)深受吸引，潛意識(shí)間調(diào)整著擇業(yè)的方向。

四、課程考核給學(xué)生自由發(fā)揮的空間

保險(xiǎn)營(yíng)銷屬于選修課程，一般考核由教師自己把握，這就使教師可以更方便地結(jié)合所授課程方法了解學(xué)生對(duì)所學(xué)知識(shí)的掌握程度。為了查看學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷知識(shí)和技巧的掌握，本人選擇了通過學(xué)生展示課的方式對(duì)學(xué)生進(jìn)行課堂考核。在這個(gè)環(huán)節(jié)我讓學(xué)生根據(jù)保險(xiǎn)營(yíng)銷整個(gè)課程的知識(shí)掌握，結(jié)合自己已經(jīng)掌握的保險(xiǎn)營(yíng)銷策略和方法，任選一款保險(xiǎn)產(chǎn)品做一個(gè)推銷展示，推銷的對(duì)象為在座的教師和學(xué)生，由學(xué)生和教師一起評(píng)選出最能打動(dòng)自己、說服自己購(gòu)買的產(chǎn)品，評(píng)出最優(yōu)的展示。對(duì)于學(xué)生來說，一方面基于對(duì)成績(jī)的渴望，一方面基于對(duì)自我能力的展示，學(xué)生們非常積極、認(rèn)真地制作PPT，把自己在課堂中的所學(xué)知識(shí)、技巧和方法都發(fā)揮得淋漓盡致，有些學(xué)生為了能夠講授流暢，吸引其他學(xué)生，還在課下做了很多的練習(xí)。同學(xué)們精彩紛呈、豐富多彩的保險(xiǎn)營(yíng)銷多媒體展示，幽默風(fēng)趣、激情四射的保險(xiǎn)推銷方法，使我深深感受到一分付出一分收獲的喜悅。

五、課程講授與素質(zhì)培養(yǎng)緊密結(jié)合

保險(xiǎn)營(yíng)銷屬于服務(wù)性行業(yè)，保險(xiǎn)營(yíng)銷的整個(gè)過程也是保險(xiǎn)服務(wù)過程，成功的保險(xiǎn)營(yíng)銷過程離不開高質(zhì)量、打動(dòng)人心的服務(wù)。而這些服務(wù)必須是長(zhǎng)期的、發(fā)自內(nèi)心的，如果沒有為客戶服務(wù)的意識(shí)，保險(xiǎn)營(yíng)銷工作寸步難行，而服務(wù)意識(shí)的培養(yǎng)始終離不開自身素質(zhì)的提高。為了使學(xué)生理解保險(xiǎn)營(yíng)銷中服務(wù)的重要性，本人搜集了大量成功人士的成功經(jīng)驗(yàn)案例，由學(xué)生學(xué)習(xí)案例，分析成功的經(jīng)驗(yàn)，再以自身為例，制訂自己人生發(fā)展的計(jì)劃，尤其是提高素質(zhì)的計(jì)劃。例如，保險(xiǎn)營(yíng)銷最重要的策略之一是人脈營(yíng)銷，通過大量典型的案例分析，同學(xué)們意識(shí)到了人脈關(guān)系的重要性，對(duì)成功人士尋找人脈、培養(yǎng)人脈、維護(hù)人脈的方法贊不絕口。對(duì)于在校大學(xué)生來說自己的人脈在哪里？緊扣案例又結(jié)合自身的提問，激起了同學(xué)們的好奇心，在同學(xué)們慎重思考之后，不約而同地指出自己的同學(xué)、老師、親戚、朋友等便是自己最好的人脈。如何培養(yǎng)自己的人脈？如何維護(hù)自己的人脈？一環(huán)緊扣一環(huán)，環(huán)環(huán)離不開對(duì)自我的思考，不同的學(xué)生提出了自己人脈關(guān)系培養(yǎng)、維護(hù)的方法和計(jì)劃。尊重老師，尊重他人，孝敬長(zhǎng)輩，謙恭待人，熱情幫助他人，誠(chéng)實(shí)守信，與客戶雙贏，不強(qiáng)賣強(qiáng)買等。

第4篇

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元；農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元；中國(guó)銀行銷售1683萬元；郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。現(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那？

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。

（一）研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶？也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動(dòng)來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。（可惜這樣的人太少）

2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推

薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢？也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來說（—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人）來說，由于沒錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)。可是就是這樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國(guó)銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益；還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益；自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營(yíng)銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營(yíng)銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出。客戶的投保現(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話(本文章來源于“kt250.com)、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服，方能奏效的。我們?cè)陂_發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用

極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類（下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。）旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投保客戶的需求，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。

以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評(píng)指正。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開展。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元；農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元；中國(guó)銀行銷售1683萬元；郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說明了這個(gè)問題。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。現(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那？

二、找出問題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。

（一）研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶？也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費(fèi)收入呢？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過主動(dòng)來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。（可惜這樣的人太少）

2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。

那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢？也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來說（—也就是說最需要做保險(xiǎn)投資的人）來說，由于沒錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)。可是就是這樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。

三、解決的辦法：

目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說明：我國(guó)銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下，，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手

段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益；還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益；自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷的產(chǎn)品。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營(yíng)銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o知而造成的違規(guī)營(yíng)銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出。客戶的投保現(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話(本文章來源于“114wm.cn”!)、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。

三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服，方能奏效的。我們?cè)陂_發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類（下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。）旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行

。否則，一磨蹭就容易跑單了。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯栴}。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

第5篇

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)?1 一，堅(jiān)決積極調(diào)整保費(fèi)結(jié)構(gòu)，提高保費(fèi)內(nèi)涵價(jià)值，穩(wěn)定收展隊(duì)伍。

進(jìn)入xx年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導(dǎo)方向，以2017年期及以上期交產(chǎn)品為xx年的主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，深挖xx年期及以上期交產(chǎn)品的賣點(diǎn)及價(jià)值，及時(shí)向全體收展伙伴貫徹宣導(dǎo)，銷售xx年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應(yīng)，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險(xiǎn)種保費(fèi)為101.58萬，完成全年計(jì)劃的65.54%，按時(shí)完成了市公司要求的60%的半年進(jìn)度。通過半年的xx年期及以上險(xiǎn)種的銷售，在提高公司內(nèi)涵價(jià)值的同時(shí)對(duì)穩(wěn)定隊(duì)伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險(xiǎn)種認(rèn)清的壽險(xiǎn)保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽(yù)度。

二，夯實(shí)組織基礎(chǔ)，擴(kuò)大組織發(fā)展，建立三高團(tuán)隊(duì)。

組織人力發(fā)展是壽險(xiǎn)不斷發(fā)展主題。xx年以來收展部深刻認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)。在年初就積極通過人才市場(chǎng)，網(wǎng)絡(luò)招聘，同業(yè)引進(jìn)等方式加大增員力度，經(jīng)過努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標(biāo)。在增員的同時(shí)嚴(yán)格加大篩選，為打造三高團(tuán)隊(duì)輸送優(yōu)秀人才，同時(shí)加大培訓(xùn)力度，打造專業(yè)化銷售隊(duì)伍。

三，倡導(dǎo)共同創(chuàng)富，樹立典型帶動(dòng)，人人成功創(chuàng)富。

萬眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對(duì)一線全體營(yíng)銷人員起到了非常有力的促動(dòng)作用。進(jìn)入xx年我收展部認(rèn)真分析往年經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)出模范帶動(dòng)的積極作用，特別是收展這一隊(duì)伍，如何在年輕化的隊(duì)伍中樹立標(biāo)桿，帶動(dòng)全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點(diǎn)。加大對(duì)新人的培育工作，設(shè)專人跟進(jìn)所有入司新人，各層級(jí)主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點(diǎn)的新人xx伙伴fyc已達(dá)61402元，無論對(duì)新人帶動(dòng)還是對(duì)老伙伴的促動(dòng)都起到了積極的作用。

四，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)真分析原因，迅速反應(yīng)調(diào)整工作思路。

在每一階段的工作，收展部都要進(jìn)行總結(jié)評(píng)估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績(jī)，但與發(fā)展要求，與先進(jìn)公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發(fā)揚(yáng)以上成果的同時(shí)，我們還有很多工作需要調(diào)整，以更好更快的適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展xx年期及以上業(yè)務(wù)的同時(shí)，增加短期意外和短期健康險(xiǎn)的銷售力度，特別是卡單銷售，開發(fā)更多有針對(duì)性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強(qiáng)各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作。對(duì)收展人員的面訪率和活動(dòng)管理進(jìn)行每周檢查，每月總結(jié)的層層把關(guān)，培養(yǎng)全體收展人員堅(jiān)持有效拜訪的習(xí)慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。根據(jù)時(shí)機(jī)結(jié)合公司和各區(qū)域特點(diǎn)舉行適宜的社區(qū)活動(dòng)，把區(qū)域收展做到實(shí)處，真正做到區(qū)域經(jīng)營(yíng)的有效帶動(dòng)作用，樹立國(guó)壽品牌影響力。

4，針對(duì)各層級(jí)伙伴，做好532經(jīng)營(yíng)。提高隊(duì)伍的有效人力占比，穩(wěn)定隊(duì)伍基礎(chǔ)。

5，加強(qiáng)各級(jí)主管的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。主管作為公司組織的基礎(chǔ)骨干是管理隊(duì)伍的基石。下半年在主管的培養(yǎng)上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營(yíng)意識(shí)和管理能力。

6，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)文化和凝聚力。將二部收展團(tuán)隊(duì)文化用真誠(chéng)贏得感動(dòng)，用專業(yè)贏得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習(xí)慣深入到日常管理中，逐漸建立團(tuán)隊(duì)影響力。

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)篇2 2017年，史冊(cè)上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)無一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，努力實(shí)踐三個(gè)代表重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀(jì)錄。回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗(yàn)，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營(yíng)情況。

截止至2017年12月31日，**縣支公司共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù))，短期險(xiǎn)保費(fèi)266萬元，團(tuán)體年金保費(fèi)54萬元，中介業(yè)務(wù)保費(fèi)733萬元(預(yù))，續(xù)期保費(fèi)607萬元(預(yù))。共支付各類賠款、滿期(生存)保險(xiǎn)金658萬元(預(yù))，其中：短期意外險(xiǎn)賠款20萬元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率為20%(預(yù));短期健康險(xiǎn)賠款100萬元(預(yù))，簡(jiǎn)單賠付率為84%(預(yù))，短期險(xiǎn)綜合簡(jiǎn)單賠付率為39%(預(yù))。

二、團(tuán)結(jié)一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年伊始，根據(jù)省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施，利用產(chǎn)說會(huì)、客戶答謝會(huì)等多種銷售模式，抓住金彩明天等新險(xiǎn)種強(qiáng)勢(shì)上市的有利契機(jī)，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實(shí)現(xiàn)首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù))，完成州分公司下達(dá)全年任務(wù)的101%(預(yù))，圓滿完成預(yù)定的保費(fèi)任務(wù)目標(biāo)。首年期繳保費(fèi)規(guī)模達(dá)到歷史最高峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度，邀請(qǐng)全國(guó)銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請(qǐng)北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實(shí)惠來帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無時(shí)無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達(dá)115人，為歷年之最，并且我們隊(duì)伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現(xiàn)的重要指標(biāo)，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場(chǎng)，因此，競(jìng)爭(zhēng)尤其激烈。在與多個(gè)競(jìng)爭(zhēng)主體的交鋒中，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬元。四季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)重新下達(dá)后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。

一年來，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭(zhēng)取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴(kuò)大影響面，從而贏得市場(chǎng)。

四、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標(biāo)上半年完成的號(hào)召，面對(duì)巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力，全司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各機(jī)構(gòu)的共同努力，我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)452萬元，雖然這一成績(jī)同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距，但這一成績(jī)已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是2017年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國(guó)壽的市場(chǎng)占有率，體現(xiàn)了中國(guó)人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費(fèi)652萬元(預(yù))，創(chuàng)造歷史最好成績(jī)。

五、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村，農(nóng)村保險(xiǎn)工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的號(hào)召，全面落實(shí)總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)戰(zhàn)略，我公司增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場(chǎng)的責(zé)任感、使命感和緊迫感，加深了對(duì)兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng)，縣域強(qiáng)則全省興的理解和認(rèn)識(shí)，農(nóng)村保險(xiǎn)工作開始提速。

由于我縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，農(nóng)村群眾經(jīng)濟(jì)狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險(xiǎn)保障的群體。針對(duì)這一實(shí)際，根據(jù)上級(jí)公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點(diǎn)，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點(diǎn)，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員，把保險(xiǎn)服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕姡瑴p少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u(píng)，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠(chéng)信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來。 我們堅(jiān)持以人為本、客戶至上的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對(duì)于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預(yù))。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

2017年保險(xiǎn)工作心得體會(huì)篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績(jī)。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績(jī)，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基矗客戶服務(wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度

1、主要從內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。

一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對(duì)我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對(duì)客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。 獻(xiàn)祝福網(wǎng)

2017年6月，總公司舉行了全國(guó)柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國(guó)系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對(duì)于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計(jì)劃，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測(cè)試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測(cè)試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。

三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級(jí)公司文件精神，面向所有客戶推出國(guó)壽1+n服務(wù)計(jì)劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。為切實(shí)有效的開展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠(chéng)度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入了新的活力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，一切為了客戶著想，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，通過此項(xiàng)活動(dòng)的開展，為樹立公司良好社會(huì)形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把上門送賠款工作做細(xì)做新，積極為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)一些在社會(huì)上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績(jī)也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合2017年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：

咳嗽

針對(duì)客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對(duì)專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的缺乏，2017年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對(duì)所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對(duì)于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對(duì)性地組織和開展業(yè)務(wù)知識(shí)及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對(duì)于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)的開展，更好地對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國(guó)壽1+n服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。

2、保證兩鴻滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為2017年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對(duì)公司的滿意度。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營(yíng)能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國(guó)人壽熱情、真誠(chéng)的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國(guó)人壽品牌載體的重任。

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第6篇

對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)，電子商務(wù)從來就不是一個(gè)新鮮詞匯。我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)中的電子商務(wù)其實(shí)已經(jīng)有了長(zhǎng)達(dá)7年的歷史，但是，這么長(zhǎng)時(shí)間卻并沒有令這種方便快捷的服務(wù)模式深入人心。網(wǎng)上充斥的言論經(jīng)常對(duì)這種模式多有詬病，安全、信任度等問題消減著用戶對(duì)電子商務(wù)的信心。

在2007年“中國(guó)電子商務(wù)金融與電子支付優(yōu)秀企業(yè)”評(píng)選活動(dòng)中，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)憑借在電子商務(wù)、電子支付等方面的突出表現(xiàn)，一舉獲得“中國(guó)優(yōu)秀電子支付企業(yè)”榮譽(yù)稱號(hào)。

這個(gè)稱號(hào)不論是對(duì)于整個(gè)行業(yè)還是對(duì)中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)，背后都蘊(yùn)藏著不少思索和踐行的艱辛與曲折。

曾經(jīng)的行業(yè)迷局

國(guó)外的電子商務(wù)起步早于中國(guó)，國(guó)內(nèi)很多公司無不借鑒國(guó)外關(guān)于電子商務(wù)應(yīng)用和設(shè)計(jì)方面的經(jīng)驗(yàn)。2000年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的電子商務(wù)迎來了第一個(gè)快速發(fā)展期，很多保險(xiǎn)公司陸續(xù)推出了自己的電子商務(wù)平臺(tái)。保險(xiǎn)電子商務(wù)網(wǎng)站越來越多，不僅保險(xiǎn)公司大力開拓、保險(xiǎn)中介積極籌建，一些大型金融門戶網(wǎng)站也來湊熱鬧，一時(shí)間，保險(xiǎn)公司自己的電子商務(wù)平臺(tái)、第三方的保險(xiǎn)網(wǎng)站如雨后春筍般涌現(xiàn)出來。很多人驚呼：保險(xiǎn)電子商務(wù)的春天來了！

可惜，雖然百花齊放，卻好景不長(zhǎng)。國(guó)內(nèi)外一些抱著快速盈利希望的保險(xiǎn)公司很快遭遇到寒冬。保險(xiǎn)電子商務(wù)走在最前面的美國(guó)首先嘗到了失敗的滋味。國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)電子商務(wù)也陷入了低潮，許多曾經(jīng)風(fēng)光一時(shí)的“網(wǎng)險(xiǎn)”網(wǎng)站在經(jīng)歷了幾年的虧損之后，不得不退出經(jīng)營(yíng)。

談到當(dāng)時(shí)遭遇的寒流，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)客戶服務(wù)管理部、電子商務(wù)部的相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為這其實(shí)是一種歷史的必然。“在保險(xiǎn)電子商務(wù)剛剛興起之時(shí)，由于只有很少一部分人對(duì)網(wǎng)上購(gòu)買保險(xiǎn)有一定了解，而這一部分人中又有許多人因?yàn)閷?duì)交易安全的擔(dān)憂等原因不在網(wǎng)上購(gòu)買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)網(wǎng)站要擴(kuò)大客戶流量困難重重。在當(dāng)時(shí)，電子商務(wù)關(guān)鍵的支付問題、安全問題都沒有得到妥善解決。這些因素不解決，保險(xiǎn)電子商務(wù)肯定會(huì)遭遇瓶頸。”

當(dāng)時(shí)中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)剛剛起步，上網(wǎng)人群與保險(xiǎn)客戶在年齡層次、收入水平、消費(fèi)觀念上的差異，也是保險(xiǎn)電子商務(wù)發(fā)展面臨的主要阻力之一。

如今，這些問題在相當(dāng)大的程度上得到了改善。安全、支付、CA認(rèn)證、電子簽名法……整體電子商務(wù)的發(fā)展環(huán)境已經(jīng)成熟。隨著《中華人民共和國(guó)電子簽名法》、《電子服務(wù)認(rèn)證管理辦法》、《電子認(rèn)證服務(wù)許可證》、《電子支付指引(第一號(hào))》、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》和《電子銀行安全評(píng)估指引》的頒布，保險(xiǎn)電子商務(wù)的法律保障已經(jīng)建立起來。另外，Yeepay、支付寶、快錢等第三方電子支付工具的出現(xiàn)也為網(wǎng)上支付提供了方便。

從用戶層面上來看，如今的市場(chǎng)環(huán)境同幾年前相比也不可同日而語(yǔ)。隨著信息化的普及，相關(guān)研究表明，我國(guó)1000萬網(wǎng)民中，有70%以上為中等以上收入、年齡在25～36歲之間的群體。這一群體保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)，勇于嘗試新事物，正是電子商務(wù)推廣的目標(biāo)用戶群體。

1加1大于2

大環(huán)境變了，挑戰(zhàn)卻無處不在，新的市場(chǎng)環(huán)境不斷有新的問題涌現(xiàn)出來。中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)的電子商務(wù)之旅也像保險(xiǎn)業(yè)的電子商務(wù)進(jìn)程一樣，并非一帆風(fēng)順。幾年前，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)電子商務(wù)部一直為業(yè)務(wù)難以推廣而百思不得其解。

為此，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)電子商務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人專程前往歐美等電子商務(wù)較發(fā)達(dá)的地區(qū)實(shí)地考察，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，那里的保險(xiǎn)公司會(huì)根據(jù)電話、網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)等多種渠道獲取客戶的投保信息，然后選擇最符合客戶需求的方式提供服務(wù)，不僅保險(xiǎn)公司的電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，客戶的認(rèn)可度也很高。

反觀國(guó)內(nèi)，保險(xiǎn)公司的電話、網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點(diǎn)等渠道往往缺乏聯(lián)系，各自為戰(zhàn)，既浪費(fèi)資源，又降低了銷售和服務(wù)的效率。正如中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)電子商務(wù)部所分析的那樣：“當(dāng)時(shí)的情況是，各家保險(xiǎn)公司開發(fā)的保險(xiǎn)電子產(chǎn)品高度同質(zhì)化，都存在一個(gè)問題，就是后續(xù)服務(wù)功能開發(fā)遲緩，以致于客戶難以親近保險(xiǎn)電子商務(wù)。”

以一年期個(gè)人交通工具意外傷害保險(xiǎn)為例，客戶可以通過營(yíng)銷員、短信、電話以及網(wǎng)絡(luò)等多個(gè)渠道進(jìn)行購(gòu)買。如何給客戶提供一個(gè)最便捷的渠道，將是成功抓住客戶的關(guān)鍵。

而保險(xiǎn)公司重銷售、重業(yè)績(jī)的經(jīng)營(yíng)思路，也在一定程度上阻礙了保險(xiǎn)電子商務(wù)平臺(tái)更好地發(fā)揮銷售和服務(wù)的輔助功能。很多保險(xiǎn)公司把電子商務(wù)的應(yīng)用集中于業(yè)務(wù)第一線，忽略了電子商務(wù)對(duì)保險(xiǎn)公司其他渠道資源的整合。

有關(guān)專家表示，僅從成本投入和產(chǎn)出來看，保險(xiǎn)電子商務(wù)平臺(tái)建設(shè)和維護(hù)所需的費(fèi)用，要遠(yuǎn)高于業(yè)務(wù)產(chǎn)出。這可能是讓很多保險(xiǎn)公司對(duì)于電子商務(wù)作為交易平臺(tái)產(chǎn)生很高期望值、重視銷售業(yè)績(jī)的原因。這種短視行為極大地阻礙了保險(xiǎn)電子商務(wù)平臺(tái)更好地發(fā)揮銷售和服務(wù)的輔助功能。

于是，電子商務(wù)平臺(tái)作為信息和服務(wù)平臺(tái)帶給傳統(tǒng)營(yíng)銷手段的便捷和實(shí)惠卻被忽視了。實(shí)際情況是，若能將電子商務(wù)平臺(tái)貫穿于銷售、服務(wù)和理賠過程中，那么它為保險(xiǎn)公司節(jié)約的人力、物力和時(shí)間成本將是非常驚人的，不僅能將銷售前端設(shè)置到銀行、汽車銷售商等距離客戶最近的區(qū)域，降低送單、咨詢成本，還能簡(jiǎn)單處理部分保單批改服務(wù)和進(jìn)行理賠咨詢，提高各項(xiàng)服務(wù)的效率，和傳統(tǒng)的營(yíng)銷方式配合起來，一定會(huì)產(chǎn)生1加1大于2的效果。

關(guān)于這一點(diǎn)，中國(guó)人保財(cái)險(xiǎn)電子商務(wù)部相關(guān)負(fù)責(zé)人給予了充分的肯定：“雖然目前電子商務(wù)業(yè)務(wù)占我公司整體業(yè)務(wù)的絕對(duì)比重并不很高，但相對(duì)比重卻在逐年上升。目前整個(gè)公司對(duì)于電子商務(wù)的利用率不斷提高，電子商務(wù)已逐漸成為我公司重要的營(yíng)銷服務(wù)渠道之一。”

第7篇

保險(xiǎn)是財(cái)務(wù)規(guī)劃的后衛(wèi)

“如同醫(yī)生對(duì)傷亡、病殘感觸比較深一樣，我進(jìn)入到保險(xiǎn)行業(yè)后，才對(duì)保險(xiǎn)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，才會(huì)更關(guān)注生命和健康。”孫冬說，從進(jìn)入這個(gè)行業(yè)，也許是大病傷殘、生離死別的事情聽得多看得多了，自然對(duì)保險(xiǎn)就會(huì)有不一樣的感觸。保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)流傳很多至理名言，像“發(fā)生在別人身上是故事，發(fā)生在自己身上是事故”。“保險(xiǎn)存在的目的不是因?yàn)橛腥艘x開，而是因?yàn)橛腥艘^續(xù)活下去”，“保險(xiǎn)讓我能靜下心來想一想這些有哲理的話。”她言道。

正是這些感觸和思考讓孫冬對(duì)保險(xiǎn)有了自己的理解，她認(rèn)為，保險(xiǎn)本身是一種生活態(tài)度，有了保險(xiǎn)，才能對(duì)生活坦然和淡定，才能對(duì)人的生老病死生命周期形成正確認(rèn)知。同時(shí)，保險(xiǎn)還是一種生活智慧，防患于未然，讓家庭在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)不至于一無所有，有最基本的保障，讓生活品質(zhì)得以維持。說到底，保險(xiǎn)是一種生活選擇，對(duì)于家庭的財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)是保護(hù)神和護(hù)航者，避免家庭財(cái)務(wù)裸地暴露在不可掌控的風(fēng)險(xiǎn)下。“保險(xiǎn)是對(duì)生活的態(tài)度、智慧、選擇與感悟，對(duì)美好家庭生活的經(jīng)營(yíng)與規(guī)劃，傳遞的是人的責(zé)任與愛心。”孫冬這樣總結(jié)。

作為一個(gè)業(yè)內(nèi)人士，孫冬建議普通消費(fèi)者，在投保前要根據(jù)個(gè)人家庭狀況、解決目標(biāo)以及人生階段來選擇個(gè)性化解決方案。應(yīng)正確了解自己的需求，了解保險(xiǎn)要解決的是什么問題，明晰生活規(guī)劃與目標(biāo)，是養(yǎng)老、教育還是醫(yī)療。很多保險(xiǎn)是長(zhǎng)期的保障，因此選擇興趣相投、值得信任的人非常關(guān)鍵。大多數(shù)人喜歡朋友介紹，還可通過保險(xiǎn)公司的網(wǎng)站了解其優(yōu)秀人。還要選擇信得過的公司。眾所周知，保險(xiǎn)是一紙承諾，保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。最后建議消費(fèi)者多了解一些保險(xiǎn)產(chǎn)品，比如網(wǎng)上保險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)，有多種產(chǎn)品的信息和比較，根據(jù)家庭結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù)狀況的變化，定期檢視保障內(nèi)容，適時(shí)增加或減少保額，以滿足不同生命周期的保障需求。

目前很多人重投資，輕保障，孫冬認(rèn)為，每個(gè)人的理財(cái)規(guī)劃就像一個(gè)足球隊(duì)，投資工具(如儲(chǔ)蓄、基金、股票)如同前鋒，人們希望進(jìn)更多的球，獲得更多的收益，而保險(xiǎn)則是球隊(duì)的后衛(wèi)和門將，避免不必要的損失。前鋒重要還是后衛(wèi)重要，也許見仁見智，但可以肯定的是，一個(gè)安全保障的理財(cái)規(guī)劃會(huì)讓投資者更放心。

消費(fèi)者認(rèn)知保險(xiǎn)需要一個(gè)過程

在發(fā)達(dá)國(guó)家，保險(xiǎn)被認(rèn)為是一種生活必備品，孫冬坦陳，目前中國(guó)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)知程度還相對(duì)較低，很多人對(duì)保險(xiǎn)敬而遠(yuǎn)之。

目前，大家聚在一起討論最多的是買房、買車、旅游等，而保險(xiǎn)還沒有被人們排在消費(fèi)清單的首要序列。國(guó)外成熟市場(chǎng)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)告訴我們，隨著人們物質(zhì)生活的不斷進(jìn)步，對(duì)保險(xiǎn)也會(huì)由不了解、不關(guān)心轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刈陨戆踩闹覍?shí)擁護(hù)者。當(dāng)然生活水平的提高，也增強(qiáng)了人們購(gòu)買保險(xiǎn)的能力。

要想提高保險(xiǎn)產(chǎn)品在消費(fèi)者心中的認(rèn)可度，孫冬認(rèn)為，品牌建設(shè)非常重要。保險(xiǎn)是一種無形商品，出售的是一種未來風(fēng)險(xiǎn)保障的承諾，除了消費(fèi)者要轉(zhuǎn)變觀念外，更重要的是，保險(xiǎn)公司要提供專業(yè)的、量身定制的服務(wù)。銀行、證券行業(yè)提供的大多是標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品，而保險(xiǎn)則是一種差異化程度高的產(chǎn)品，這種特性決定了保險(xiǎn)銷售需要面對(duì)面及一對(duì)一的溝通，需要具備扎實(shí)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員，不斷培養(yǎng)、提升人才的專業(yè)素質(zhì)成為保險(xiǎn)公司打造品牌的重要手段。

據(jù)孫冬介紹，目前首創(chuàng)安泰在人的培養(yǎng)方面就要求甚嚴(yán)。首創(chuàng)安泰在引進(jìn)新人方面有嚴(yán)格的流程，其中包括對(duì)新人進(jìn)行性格測(cè)試、理財(cái)知識(shí)水平測(cè)試等，只有具備了相關(guān)的認(rèn)證，新人才被允許銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。銷售投資型產(chǎn)品的人，首創(chuàng)安泰有更專業(yè)的要求。所有的人都需持證上崗，每年不少于36小時(shí)的專業(yè)培訓(xùn)等，以此來提升人的綜合素質(zhì)。

卓越服務(wù)動(dòng)人心

2007年，孫冬轉(zhuǎn)到客戶服務(wù)部工作，對(duì)于這種轉(zhuǎn)變，她很開心。“客服的經(jīng)歷對(duì)我來說很重要，在目前以客為尊的社會(huì)環(huán)境中，客服對(duì)任何公司的重要性不言而喻。無論是銷售，還是客戶滿意和認(rèn)同都需從服務(wù)開始。”孫冬對(duì)此深有體會(huì)。

孫冬認(rèn)為，保險(xiǎn)所具有的無形商品的特性，會(huì)使消費(fèi)者會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的服務(wù)體會(huì)更深，這是消費(fèi)者接觸公司的窗口，也是消費(fèi)者再次購(gòu)買的核心。孫冬介紹，在客戶服務(wù)方面，首創(chuàng)安泰在業(yè)內(nèi)率先推行了一系列創(chuàng)新舉措。

24小時(shí)不打烊服務(wù)首創(chuàng)安泰提供24小時(shí)電話咨詢服務(wù)，“雙線服務(wù)”保證了在客戶需要的時(shí)候提供及時(shí)有效的服務(wù)，即使投保人聯(lián)系不到人，或者人發(fā)生變化，也可以聯(lián)系到公司。電話中心是24小時(shí)不打烊的，且全是人工服務(wù)，保證了投保人隨時(shí)可以與公司保持聯(lián)系。

愛心天使慰問服務(wù)

當(dāng)投保人出險(xiǎn)后，首創(chuàng)安泰的愛心天使會(huì)在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)其進(jìn)行電話慰問或親自探訪。投保人出險(xiǎn)就意味著理賠，很多人抱怨投保容易理賠難。愛心天使在慰問過程中還提供理賠協(xié)助，提醒投保人理賠時(shí)需提供的單據(jù)，告知其可申請(qǐng)的理賠項(xiàng)目，幫助他準(zhǔn)備好相關(guān)材料。另外，首創(chuàng)安泰還有SOS海外急難援助服務(wù)、短信平臺(tái)、VIP俱樂部、健康管理服務(wù)等頗具特色的服務(wù)。

“Easier更輕松”

針對(duì)目前大多數(shù)保險(xiǎn)條款過于復(fù)雜，投保人不易看懂的狀況，首創(chuàng)安泰提出了“更輕松的保險(xiǎn)服務(wù)”，在保險(xiǎn)條款的通俗化方面積極探索，盡最大可能讓消費(fèi)者理解起來更輕松。在“全國(guó)壽險(xiǎn)公司客戶滿意度調(diào)研項(xiàng)目”中，在保單條款通俗易懂這項(xiàng)中首創(chuàng)安泰在2006年和2008年兩次得分都位列第一。

第8篇

一、實(shí)習(xí)的目的和要求

畢業(yè)實(shí)習(xí)的目的是：接觸實(shí)際，了解社會(huì)，增強(qiáng)勞動(dòng)觀點(diǎn)和社會(huì)主義事業(yè)心、責(zé)任感；學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí)，鞏固所學(xué)理論，獲取本專業(yè)的實(shí)際知識(shí)，培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下：

1、培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險(xiǎn)人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì)進(jìn)行工作。

2、理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì)運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問題。

3、虛心學(xué)習(xí)，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習(xí)中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工作者。

4、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會(huì)責(zé)任感，形成熱愛專業(yè)、熱愛勞動(dòng)的良好品德。

5、預(yù)演和準(zhǔn)備就業(yè)。找出自身狀況與社會(huì)實(shí)際需要的差距，并在以后的學(xué)習(xí)期間及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)知識(shí)，為求職與正式工作做好充分的知識(shí)、能力準(zhǔn)備。

二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

參加了平安壽險(xiǎn)湛江中心支公司的“錦繡人生”事業(yè)說明會(huì)和為期兩天的新人培訓(xùn)后，公司安排我們到其中的一個(gè)部門——區(qū)域拓展部實(shí)地演練。

區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展，是壽險(xiǎn)的區(qū)域化行銷模式，源于家庭服務(wù)的理念，由公司派區(qū)域服務(wù)專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進(jìn)行上門服務(wù)，就像一個(gè)流動(dòng)的門店一樣，將客戶與公司的關(guān)系透過一個(gè)渠道有機(jī)地結(jié)合起來。區(qū)域服務(wù)工作是保險(xiǎn)和綜合服務(wù)金融工作。

根據(jù)《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司展業(yè)服務(wù)體系管理辦法》的規(guī)定，分支機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部下設(shè)展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區(qū)四級(jí)展業(yè)服務(wù)單位。平安壽險(xiǎn)湛江中心支公司區(qū)域拓展部設(shè)1個(gè)展業(yè)處、2個(gè)展業(yè)課和14個(gè)展業(yè)區(qū)。其中有17個(gè)團(tuán)隊(duì)管理者，分別是1個(gè)展業(yè)處經(jīng)理、2個(gè)展業(yè)課長(zhǎng)和14個(gè)展業(yè)區(qū)主任。該部門共有117個(gè)區(qū)域服務(wù)專員（通稱“收展員”），所有的區(qū)域服務(wù)專員都通過了保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試，都是平安壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)人。

到區(qū)域拓展部后，很榮幸，我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理。在王小華經(jīng)理的指導(dǎo)下，我遵守紀(jì)律，虛心學(xué)習(xí)，積極工作：

1、參加部門的早會(huì)（星期一至星期五，早上8：30開始），吸收新知。早會(huì)一般是總結(jié)工作，分享經(jīng)驗(yàn)，開展專題講課，通知等。我認(rèn)真做筆記，從中吸收到了新的知識(shí)，間接獲得了工作經(jīng)驗(yàn)。

2、虛心請(qǐng)教王小華經(jīng)理、朱紅梅主任、梁赤宇師兄等，了解平安的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等。了解到的平安壽險(xiǎn)產(chǎn)品有“平安愛心無限世紀(jì)天使”“平安鐘愛一生”“平安財(cái)富一生”“平安智富人生”等。熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶，為客戶提供服務(wù)。其工作流程有五個(gè)步驟：尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務(wù)。這五個(gè)步驟構(gòu)成一個(gè)銷售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費(fèi)、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務(wù)報(bào)等。如果區(qū)域服務(wù)專員提供了令客戶滿意的售后服務(wù)，就會(huì)產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹，這樣又會(huì)獲取新的銷售機(jī)會(huì)，新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多，如怎樣與客戶打交道，這包括怎樣去拜訪客戶，怎樣跟客戶講保險(xiǎn)，怎樣為客戶做保險(xiǎn)計(jì)劃，等等。

3、作為王小華經(jīng)理的助理，協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設(shè)計(jì)、制作部門會(huì)議室的大型板報(bào)——《“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競(jìng)賽成績(jī)表》，設(shè)計(jì)、張貼部門用于激勵(lì)員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠(yuǎn)”“我要去西安”三條橫幅等。同時(shí)，學(xué)習(xí)王小華經(jīng)理如何管理團(tuán)隊(duì)。

4、在王小華經(jīng)理的安排下，作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員，對(duì)客戶進(jìn)行了電話調(diào)查。首先隨機(jī)抽取兩個(gè)展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動(dòng)日志》（里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式），然后根據(jù)日志里面的客戶名單，打電話給客戶，與客戶進(jìn)行溝通。主要調(diào)查客戶認(rèn)不認(rèn)識(shí)公司的某某收展員，收展員對(duì)客戶做了哪些服務(wù)，客戶對(duì)收展員的服務(wù)滿不滿意，客戶覺得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進(jìn)等。

三、實(shí)習(xí)結(jié)果

在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶，王小華經(jīng)理的指導(dǎo)，以及我的努力之下，我在平安的實(shí)習(xí)獲得了圓滿成功。

1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的優(yōu)秀文化。每一次早會(huì)都唱公司司歌《平安頌》，并高聲朗誦公司訓(xùn)導(dǎo)、服務(wù)宗旨、工作信條等，我覺得我已經(jīng)融入到了平安這個(gè)溫暖的大家庭中。二是進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)不僅是一種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，也是一種理財(cái)工具；保險(xiǎn)人是在幫助別人，同時(shí)成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒有捷徑，除了要有樂觀的心態(tài)和毅力之外，更要擁有豐富的知識(shí)（Knowledge）、執(zhí)著的態(tài)度（Attitude）、熟練的技巧（Skill）和良好的習(xí)慣（Habit）這四個(gè)專業(yè)條件，擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。四是增強(qiáng)了從事保險(xiǎn)人等經(jīng)紀(jì)中介工作的光榮感、使命感和責(zé)任感。

2、鞏固了理論知識(shí)，提高了實(shí)踐能力。在學(xué)校學(xué)習(xí)了《保險(xiǎn)學(xué)》《保險(xiǎn)法》等理論知識(shí)，實(shí)習(xí)中將這些理論與實(shí)踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“平安愛心無限世紀(jì)天使”“平安鐘愛一生”“平安財(cái)富一生”“平安智富人生”等平安的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，能向客戶講解這些產(chǎn)品，并能向客戶解釋《平安財(cái)富一生兩全保險(xiǎn)（分紅型）合同條款》《平安智富人生終身壽險(xiǎn)（萬能型，B，XX）合同條款》等。

3、培養(yǎng)了從事保險(xiǎn)人工作的業(yè)務(wù)能力。實(shí)習(xí)中通過虛心學(xué)習(xí)，了解并熟悉了保險(xiǎn)人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，初步具備了保險(xiǎn)人的工作能力。

4、提高了綜合素質(zhì)。（1）向部門優(yōu)秀員工請(qǐng)教，掌握了一些好的工作方法。（2）協(xié)助王小華經(jīng)理做了一些內(nèi)勤工作，不僅出色完成分配的工作任務(wù)并獲得好評(píng)，而且提高了自己的創(chuàng)新能力。同時(shí)，獲得了一些管理團(tuán)隊(duì)的方法。（3）作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員，對(duì)客戶進(jìn)行了電話調(diào)查，提高了自己與人溝通的能力。

5、為以后就業(yè)做了模擬和演練。實(shí)習(xí)中，找到了自身狀況與社會(huì)實(shí)際需要之間的差距，如經(jīng)驗(yàn)不足、對(duì)事情的處理不夠果斷等。我將在以后的學(xué)習(xí)期間及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)知識(shí)，為未來的求職與正式工作做好充分的知識(shí)和能力準(zhǔn)備。

四、實(shí)習(xí)體會(huì)

實(shí)習(xí)的日子里，在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的氛圍中，我接受了鍛煉，獲得了提高。對(duì)于這次畢業(yè)實(shí)習(xí)，我的體會(huì)有很多，其中最深刻的有三點(diǎn)：

1、做保險(xiǎn)人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠(chéng)信，要善于與人溝通，這樣客戶才會(huì)信任我們。只有“人”做好了，保險(xiǎn)才能做好。

2、做保險(xiǎn)人是做一項(xiàng)事業(yè)。區(qū)域服務(wù)專員是傳播保障福音的幸福天使，為廣大群眾防范人生風(fēng)險(xiǎn)，讓每個(gè)家庭都擁有平安。“幫助別人、成就自己”，這是一項(xiàng)偉大的事業(yè)。同時(shí)，做保險(xiǎn)人是做一項(xiàng)不需要自己投入本錢的生意。所以我們要熱愛自己的工作，對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)懷抱著無比的信心。只有事業(yè)心強(qiáng)的人，才能做好保險(xiǎn)。

第9篇

【關(guān)鍵詞】高職 金融保險(xiǎn) 企業(yè)行

當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，對(duì)高素質(zhì)技能型人才的需求日益迫切，高職教育發(fā)展也呈現(xiàn)良好態(tài)勢(shì)。由以培養(yǎng)綜合素質(zhì)為導(dǎo)向的學(xué)術(shù)型人才、工程型人才為目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)橐耘囵B(yǎng)就業(yè)為導(dǎo)向的技術(shù)應(yīng)用型人才為目標(biāo)，由以學(xué)科為本位過渡到以能力為本位。為了加強(qiáng)“雙師型”教師隊(duì)伍建設(shè)，提高教師的專業(yè)技能，更好地將理論和實(shí)踐相結(jié)合，提高校企之間的合作，促進(jìn)教學(xué)改革，改革人才培養(yǎng)模式，全面提高學(xué)校的教學(xué)質(zhì)量，我校也積極響教育廳號(hào)召，按照湖北省教育廳相關(guān)文件的精神，在全校范圍內(nèi)開展了“教師企業(yè)行”活動(dòng)。

一、意義

（一）深化教學(xué)改革。

要使高職畢業(yè)生在就業(yè)中具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，所培養(yǎng)的學(xué)生就必須與企業(yè)的需求緊密結(jié)合。在到企業(yè)進(jìn)行實(shí)踐鍛煉的過程中，教師通過具體崗位的實(shí)踐以及與同事們的交流，在掌握新技術(shù)新方法的同時(shí)熟悉具體崗位的職責(zé)分工，有利于了解企業(yè)的用人需求以及對(duì)本專業(yè)人才知識(shí)結(jié)構(gòu)和職業(yè)能力等方面的要求。這為人才培養(yǎng)方案的修改

（二）有利于更新教育觀念和培養(yǎng)人才。

在企業(yè)實(shí)踐鍛煉時(shí)，教師可以與公司業(yè)務(wù)專家進(jìn)行交流，可以對(duì)以往畢業(yè)生進(jìn)行跟蹤調(diào)查，開展專業(yè)調(diào)研活動(dòng)，親身體會(huì)企業(yè)對(duì)人力資源的真實(shí)需求，了解專業(yè)崗位群的具體要求及發(fā)展趨勢(shì)，獲得企業(yè)對(duì)人才培養(yǎng)、專業(yè)課程設(shè)置要求的第一手資料，從而更有針對(duì)性地確定人才培養(yǎng)方案，適時(shí)調(diào)整專業(yè)結(jié)構(gòu)和專業(yè)課程體系，在修訂教學(xué)計(jì)劃和教學(xué)大綱時(shí)更能有的放矢，并根據(jù)市場(chǎng)對(duì)各類人才需求的變化不斷調(diào)整教學(xué)措施，把企業(yè)用人的要求作為培養(yǎng)目標(biāo)，在專業(yè)設(shè)置、課程安排、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)組織形式等方面適應(yīng)市場(chǎng)需求，進(jìn)行大膽改革，努力解決目前高職教育中存在的理論與實(shí)踐相脫節(jié)的問題。這樣培養(yǎng)出來的學(xué)生才能夠適應(yīng)市場(chǎng)，受到市場(chǎng)的歡迎。

（二）加強(qiáng)校企合作，實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

以就業(yè)為導(dǎo)向，加強(qiáng)橋區(qū)合作。教師赴企業(yè)鍛煉增強(qiáng)了學(xué)校與企業(yè)的溝通、交流與合作，密切了學(xué)校與企業(yè)的聯(lián)系，創(chuàng)造了學(xué)生實(shí)習(xí)、就業(yè)的良好條件，促進(jìn)了學(xué)校的發(fā)展；同時(shí)通過教師的企業(yè)鍛煉也有利于企業(yè)對(duì)高等職業(yè)院校畢業(yè)生的人才儲(chǔ)備和發(fā)展、科研水平的提高，實(shí)現(xiàn)學(xué)校與企業(yè)的雙贏。同時(shí)，教師赴企業(yè)鍛煉也進(jìn)一步推動(dòng)了校企間聯(lián)合培養(yǎng)人才模式的構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)校企間的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享、產(chǎn)教結(jié)合，加深了校企間人才供與需的緊密性和一體化。

二、實(shí)踐內(nèi)容

2014年7月我作為一名高職金融保險(xiǎn)的專業(yè)教師，來到中國(guó)平安金融集團(tuán)第八營(yíng)業(yè)部進(jìn)行實(shí)踐鍛煉，從事的崗位是講師助理，其工作職責(zé)主要表現(xiàn)為：協(xié)助講師完成上級(jí)公司下達(dá)的教學(xué)培訓(xùn)任務(wù)、公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)任務(wù)以及支援系統(tǒng)內(nèi)各公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；協(xié)調(diào)并完成課程方案計(jì)劃；課件設(shè)計(jì)及維護(hù)；參與研究、開發(fā)、編寫培訓(xùn)課程及教材；參與制定各級(jí)公司培訓(xùn)計(jì)劃，包括參與公司組織的課題調(diào)研活動(dòng)，廣泛了解銷售人員的培訓(xùn)需求，撰寫市場(chǎng)調(diào)研分析報(bào)告和培訓(xùn)需求分析報(bào)告。每天早上八點(diǎn)半，所有的保險(xiǎn)同仁都會(huì)在聚龍部進(jìn)行晨會(huì)。首先由全體參會(huì)人員起立唱司歌、讀公司訓(xùn)導(dǎo)口號(hào)，接著是營(yíng)業(yè)區(qū)業(yè)績(jī)戰(zhàn)報(bào)、人力戰(zhàn)報(bào)、最新險(xiǎn)種及咨詢分析以及各項(xiàng)通知，最后是各個(gè)部門的二次早會(huì)。二次早會(huì)的內(nèi)容主要是保險(xiǎn)產(chǎn)品分享，即由最近已簽單的保險(xiǎn)營(yíng)銷人員分享自己的經(jīng)驗(yàn)體會(huì)：介紹客戶背景、簽單背景和促成要點(diǎn)分享。這對(duì)于每一個(gè)上臺(tái)發(fā)言人來說，都是一份榮譽(yù)。另外是本部門陳總監(jiān)的分享。我將保險(xiǎn)行業(yè)的晨會(huì)應(yīng)用到課堂教學(xué)中，開展了“45分鐘保險(xiǎn)晨會(huì)”的活動(dòng)，將金融保險(xiǎn)12301班分為了五個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)由七個(gè)人組成，每個(gè)團(tuán)隊(duì)一周組織一次早會(huì)，早會(huì)由敬業(yè)時(shí)間（考勤）、晨曲、信息窗口、經(jīng)驗(yàn)分享、游戲互動(dòng)和經(jīng)理時(shí)間組成，取得的效果良好，調(diào)動(dòng)了學(xué)生的積極性，也培養(yǎng)了他們的的團(tuán)隊(duì)合作精神。

三、心得體會(huì)

這段時(shí)間，令我體會(huì)最深的就是平安保險(xiǎn)公司的處世哲學(xué)：做人有情有義、工作有聲有色、生活有滋有味。保險(xiǎn)營(yíng)銷已經(jīng)到了一個(gè)境界：不是產(chǎn)品的營(yíng)銷，而是人的營(yíng)銷。陳總經(jīng)常說的一句話，就是“把人做到位了，還怕產(chǎn)品銷售不出去嗎”？“敬人就有人緣，敬業(yè)就有業(yè)績(jī)”，他們把客戶當(dāng)作是朋友、親人甚至是家人，對(duì)客戶的關(guān)心是無微不至，而且做得非常細(xì)致，有時(shí)候是一句噓寒問暖的貼心短信，有時(shí)候是一份用心的生日小禮物，讓你倍感溫暖。處在這樣一種工作環(huán)境使我深受感染，這個(gè)對(duì)我以后無論在哪個(gè)崗位上工作都是受益不淺的。另外一點(diǎn)另外印象深刻的就是平安保險(xiǎn)公司有著非常發(fā)達(dá)的培訓(xùn)體系，令人嘆為觀止。眾所周知，他們有一所平安大學(xué)，培訓(xùn)分為師范類、營(yíng)銷類和管理類，整個(gè)培訓(xùn)系統(tǒng)非常完善，部門里有新人崗前培訓(xùn)、新人鉆石沙龍、“麒麟營(yíng)班”、主管模壓訓(xùn)練、雛鷹特訓(xùn)營(yíng)等等，非常注重對(duì)員工在不同階段進(jìn)行有針對(duì)性的訓(xùn)練。