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一、企業風險管理概述
企業風險管理有八個組成要素：目標設定、風險識別、風險評估、風險對策、控制活動、信息與溝通、監督,內部環境.下面對其前四個方面的因素著重進行闡述：
[1]目標設定，即是在1960年之際，有國外的代洛克發現并且提出了相應的理論，它的內容是敘述具有一個向前的目標是完成某個事情的源泉和動力，所以可知，倘若確定了目標，就會增加靠近成功的幾率，當一個具有挑戰性的目標被大眾認可并完成以后，取得的價值是非常可觀的。
[2]風險識別是指在企業發生虧損，出現差錯之前，企業的管理人員根據自己以往的經驗以及相應的設備等辨識出對企業的威脅的因素以此來協助和維護企業達到既定目標的安全。這主要包括感知以及分析風險兩個方面。
[3]風險評估
從企業的相關資源的安全角度來分析可知，風險評估主要是對企業內部的資料進行相應的分析，評估風險的來源和對企業的危害度，企業進行風險管理的前提，風險評估是企業保證其內部資源具有高的安全系數的主要措施，它將歸類于資源的安全管理這一企業經營體系中。
二、企業開展風險評估的過程分析
國家政府部門在2006年之際就已經出版了《企業全中央面風險管理指引》這一條款，其中的一條項目《指引》里面的主要內容就指出了，每個企業或者公司都應該對保存關于風險管理方面的一些相關資料以及企業不同的項目管理業務過程開展一些針對實際情況的風險評估。對于這些方面的風險評估，企業就采取了三個方面的階段和內容，首先是風險辨識，其內容主要是包含了和辨清企業開展什么項目或者進行什么措施會嚴重阻礙企業的發展，從而產生風險。話句話說的就是對于企業的各個生產流程，部門管理流程和相關的業務流程以及公司的一些日常事務活動進行認真地檢查和評估，辨別其中是否具有風險性以及具有的這些風險內容的癥狀在哪里，其次，對企業進行風險分析，這主要就是為了確定企業能否產生風險以及分清風險的特點。換句話說就是根據相關的風險具有的特征對這些風險進行分門別類的定義，并且辨別其相關的風險度和產生這些風險的原因和條件。最后，對企業進行風險評價，風險評價也是極其重要的一個方面，即是預測企業的某個流程產生了風險之后會對企業造成什么樣的影響，換句話說就是風險評價對企業來講起著相當重要的作用，可能會了解到風險在企業實現其自身的目標方案中的影響程度等。
三、企業進行風險評估的重要性
任何企業都具有一定的風險性，并且企業的風險性也是不可避免的，風險評估是事實內部控制的重要環節,所以就要加強企業的風險評估，讓企業的損失降到最低化，另外，在企業內進行風險評估還可以加強企業的管理人員與上級領導和企業員工之間的警惕風險的意識，而且還能夠讓全體員工能夠懂得各司其職，加強企業的風險評估能夠對企業的生產經營過程中出現的問題及時解決，防止其影響企業的既定目標，造成企業的正常營運處于癱瘓狀態，由此企業加強風險評估是最有效也是最直接的提高企業的經濟的途徑。
四、企業進行風險評估的策略
3.1控制活動策略
在企業的相關管理部門在察覺這種風險，并且將這種風險的影響程度進行了了解和清晰的分析之后，就可以對企業存在的這種風險著手加派人手研究相應的解決措施。這里的控制活動主要是針對管理階層而言，主要就是為了讓相關的管理人員在發現企業有了某些風險之后能夠及時的發出響應的指令，防止一些人員不停派遣和調崗的情況出現，相當于是授予管理人員的某種權利，這就包括了“核準、授權、驗證、調節”等等一系列的過程，控制活動的最大的作用就在于保障企業的既定目標能夠不夠風險的影響，并且能夠順利的完成或者達到企業的既定目標。
3.2完險管理體系
全面風險管理是對整個機構內各個層次,各個種類風險的通盤管理。對企業實施全方位的整體風險管理不僅可以使企業的整體員工合作協調起來，讓企業內部數據之間deep收集、測量、處理三者有機的站在一條水平線上，能夠更好的協助企業的內部的審計以及監督。并且企業的相關上級領導以及相關的管理人員務必分清從整個企業的發展出發，分清其中的利與弊，使得各部門的領導安排的相關程序都能夠及時的落到實處，其次有效、及時、準確的報告制度對于企業來講也是非常重要的，這就需要盡快恢復其現有的報告缺陷，保證企業的內部信息暢通，即當企業的內部環境方面出現了某一方面的風險和錯誤時，就應該及時的上級領導揮或者部門報告，以便讓其能夠盡快得到解決，恢復正常的運營秩序。
3.3建立健全財務危機預警系統
企業財務預警機制系統是為防止企業偏離正常經營軌道而建立的報警和控制系統，它以企業信息化為基礎，利用數據化管理方式，通過對各種財務數據資料的分析，對企業經營管理活動中存在的財務危機及早警示，對潛在財務風險進行實時監控，為經營決策提供可靠依據。
建立財務危機預警系統，可對財務運營過程進行監控、預測，及早發現財務危機信號，在其萌芽階段采取有效措施進行預防和控制，避免情況惡化造成更大的損失。
3.4設計一套科學的內部控制行動指南
1、在機構內部廣泛開展“深化內控理念，落實內控措施”的創建活動，結合自身情況及上級單位的要求，通過確定風險控制環節，分解、落實機構內各部門、各崗位管理職責，并對控制狀況進行檢查、評價和考核，強化風險管理責任，提高全員風險防范的意識和能力，從而全面有效地控制經營風險。設立一套科學的內部控制行動指南，為管理者進行內部控制有效性評價提供指引也是當前急切需要解決的問題。并且要在內部相應的部門實施相應的個人評估策略，即在企業實施的長時間的監督過程中，在一般情況下，企業最好是聘請相應的專業人員對其進行評估，以此來監督企業內部控制的實施有效性，這些是對長效監督控制的一系列評估
Abstract： In the process of urbanization in China， the population density is getting higher and higher， which causes the travel difficult of people. In order to ensure the convenience of urban transport， many cities use the way to build the subway to alleviate the traffic pressure and ensure smooth traffic. However， in the operation of the subway， with the increase in the number of passengers， there will be some security risks， which have a serious threat to people's lives and property， so we need to make assessment and management of the safety risk in subway operations to avoid the security threats faced during subway operations. This paper analyzes the risk assessment and management of subway operational safety.
關鍵詞： 地鐵運營安全；風險評估；風險管理
Key words： subway operation safety；risk assessment；risk management
中圖分類號：F572 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2017）23-0054-03
0 引言
城市規模不斷擴大以及城市人口數量的增加，導致巨大的交通壓力成為困擾城市發展的主要因素。所以，在許多城市的規劃與建設中，都將地鐵建設作為重點內容。近幾年，我國地鐵事故發生率逐漸升高，這些事故不僅為地鐵運營部門帶來重大經濟損失，而且嚴重威脅了人們的生命財產安全。因此，在地鐵運營過程中，必須對存在的安全風險進行評估與管理，提高地鐵運行的穩定性與安全性，確保地鐵的作用能夠得以發揮。
1 地鐵運營風險管理的基本流程與方法
運營風險管理是研究風險發生規律及風控技術的一門科學，具有前瞻性、目標性、計劃性、經濟性和管理性等特點。一般來說，地鐵運營風險管理過程不外乎風險識別、風險評估、風險等級劃分和風險控制四個關鍵環節：
1.1 風險識別
地鐵運營風險識別就是找出地鐵運營過程中影響安全的主要因素，是風險管理流程中的第一個步驟。在風險識別的過程中，必須確定地鐵運營系統的組成、特點以及各組成部分的關系，并全面檢查這些環節中的不確定性。與此同時，還要分析不同種類風險對地鐵正常運營造成的威脅，并確定風險作用范圍，以便針對不同的風險采取不同的措施。
1.2 風險分析
地鐵運營風險分析就是對地鐵運營風險可能造成的后果進行全面分析。風險分析需要對個別的風險元素進行分析，并量化這些元素，形成一個風險清單，以便針對這些風險制定相應的行動計劃。在科學技術不斷進步的同時，對地鐵運營分析的難度越來越高，只有不斷提高風險分析水平，才能夠采取有效的措施降低風險。
1.3 風險評估
地鐵運營風險評估就是對地鐵運營風險能夠導致的后果進行評價，并根據這些后果的嚴重程度進行排序，同時考慮與其對應的處理措施，去頂風險、成本與效益三者之間的關系，其關鍵在于考慮風險對整體目標的影響。綜合評估地鐵運營風險時，首先應該充分預測管理決策在實施期間所伴生的后果及其可能產生的危害、后果是否可以被接受等等。風險的嚴重程度不同，就會造成優先處理的順序不同。
1.4 風險決策
地鐵運營風險決策就是以風險分析與風險評估的結果為基礎，針對風險制定相應的措施，降低風險對地鐵運營的影響。一般來講，風險策略主要有以下兩種：第一，采取合理的措施，最大限度地降低風險帶來的影與危害，對其進行有效的控制。第二，采取適當的措施轉移風險，降低風險對運營主體的危害，但是，不是所有風險都能夠被轉移。在風險決策的過程中，必須考慮成本與效益之間的關系，確保風險決策成為最佳效益方案。
此外，在地鐵運營風險中，一些風險并不是一成不變的，只有對這些風險進行跟蹤，才能夠根據不同的情況進行風險決策。
關鍵詞：地鐵運營；風險評估；風險管理
中圖分類號：U231+.2 文獻標識碼：A文章編號：
隨城市人口流動性的不斷增加，城市交通越發緊張，公共安全形勢卻也越發嚴峻起來。而國內地鐵事故的不斷發生更是對我國經濟造成巨大財產損失和人員傷亡，隨地鐵發展的廣泛性，地鐵事故更是影響到社會建設的各個方面。因此，為避免地鐵安全事故的發生，地鐵安全風險管理體系的建設則刻不容緩。結合當今社會發展趨勢，根據地鐵運營安全的各方各面，明確風險管理在地鐵日常運營管理中的重要性，通過對地鐵運營安全的現狀分析制定合理有效的應對管理措施，從而保證地鐵交通的安全運營。
地鐵運營安全的風險評估及評估目的
我國地鐵安全理論系統的構建仍然處于探索階段，且尚未形成成熟的理論系統。因此，在地鐵運營中便出現了具有以下特點的安全風險：
1.運營安全對管理的依賴性。地鐵運營是一個較為龐大的人類操控機械的動態系統，因此，地鐵的運營離不開人類管理的協調，使其在很大程度上依賴于管理的有效性。
2.地鐵運營的反復性。因地鐵運營系統是多工種聯合作業，晝夜不斷、周而復始，因此各種不安全事件和事故大多數是重復發生的。
3.受環境影響的特殊性。地鐵運營即受內部人為操作失誤和機械故障的影響，也受自然環境條件或社會環境的影響。
4.事故后果的嚴重性。地鐵運行列車處于半封閉單向高速運行狀態，由于其通風、照明及救援困難，所以，一旦出現意外，必將引起大量的人員傷亡和經濟損失。
5.社會影響的惡劣性。地鐵是整個城市發展的基礎，是城市發展的命脈。一旦發生安全事故，將直接造成城市交通癱瘓，大量人員擁擠、社會影響惡劣，甚至可能引發部分乘客的騷亂，影響城市政府的信用，造成無法估量的危機。
由于地鐵運營涉及到大量不確定和不確知性，因此只有針對地鐵運營中風險的特點，通過對風險特點的深入研究，做出相應的應對策略，才能從根本上遏制事故發生的隱患，并將其事故對社會或城市的損傷率將至最低。
地鐵運營安全風險的管理概念及現狀
概念：
地鐵運營安全風險管理指的是對地鐵運營階段存在的潛在性安全風險進行的界定、辨別、分析、控制和管理的綜合過程，實現以科學有效的管理方法發現、控制和處理解決地鐵運營中出現的各種風險，盡可能的減輕和消除風險的不利影響因素，并以較低的成本獲得較高的地鐵運營安全效益，最終保障地鐵運營的正常進行。
現狀：
國內相關地鐵運營管理單位通過對多年來地鐵事故實際案例的累積、分析和歸納，從而形成比較成熟的管理理論和管理方法，總結出管理體系中出現的幾個問題及特點：
問題主要表現在以下幾個方面：
1.國內有的地鐵運營公司沒有對運營安全設立針對性的安全應對管理部門，沒有對安全風險做出系統性，全面性的的應對策略。更甚至，部分地鐵運營部門沒有對安全風險及風險管理概念形成意識，更不會積極主動，系統性的進行風險管理，而事故發生后，管理方案的應對也形成了一定的隨意性。
2.有的地鐵運營公司安全風險的管理基本采用舊的、被動管理手段來應對地鐵運營中出現的新的問題，而這樣的思路雖然對重復出現的事故管理有相對作用，但卻不能適用于不斷變化的實際情況需求，從而達不到對地鐵安全進行最大限度的安全保障。
3.地鐵運營風險管理活動多數是間斷或瞬間性，只有意識到才去管理，目前國內有的地鐵運營公司不能做到未雨綢繆，缺乏長效實施機制。
4.有的地鐵運營公司的安全風險管理部門缺乏定期對風險的復核性檢查和評估，降低了風險管理體系適應環境變化和規避風險的能力。
5. 地鐵運營安全風險管理部門缺乏系統、科學的風險管理理論方法指導，缺乏科研項目的引入。
特點主要體現在以下幾個方面：
1.地鐵運營安全風險管理的策略不同。有些地鐵運營公司的風險管理產生基于某類安全事故，屬于被動管理模式，其雖能避免事故的重復性發生卻不能適應不斷變化的運營安全風險的產生。而運用現代科學手段研究事物發展的規律和可能性，而這類的管理體系才能適應不斷變化的實際情況并將管理的主動權抓在手里。
2.地鐵運營安全風險的管理系統程度不同。隨城市地鐵建設的不斷發展，地鐵運營的管理方法也取得了顯著成效，且隨科學管理技術化在我國地鐵運營中的普遍性，在風險評價和分析中便相繼出現了各種不同的方式。雖然得到了相應的應用。但是相對分散，系統性和局域性的缺乏也使得管理沒有顯著的效果。
3.地鐵運營安全風險管理的側重點不同。國內部分地鐵運營公司安全風險管理系統多側重于以設備和技術為主導方式來達到管理目的，其具有直接、見效快的特點；但也有部分公司側重于人為管理因素，他關注的便是運營過程中人的行為、人的技術素質和技術要求。本質從人的安全性出發。對人的安全、健康進行全方位的評估和控制，從而達到整體安全風險管理的目的。
三、地鐵運營安全風險的結論和建議
通過對地鐵運營安全風險的評估與現狀分析，結合國內地鐵運營的實際情況總結出以下結論：
1.通過對比國內各地鐵運營公司的安全風險管理措施，得出實行地鐵的安全評價指標體系對運營工作的嚴謹設計和監督執行是值得國內各運營公司借鑒和學習的。
2.從根本上增強國內城市地鐵建設運營的安全風險防范意識，并將風險管理納入地鐵運營公司的日常管理之中，做到各方各面的防安全風險意識。
3.我國地鐵運營部門科學性的制定明確的風險管理目標，即以較低的投資成本取得對地鐵運營安全保障的有效性，最終保障地鐵運營的正常運行。
4.國內地鐵建設部門通過不斷學習和掌握先進的安全風險管理體系理論和管理方式，建設更加合理的風險管理組織。
5.創建高效的安全風險管理信息系統與指揮體系。
建議：
1.在地鐵運營安全風險的管理中，相關部門考慮的目標不應只是一個，例如在地鐵運營管理中，往往要考慮到的成本、風險、時間等多個因素，而實際過程中，多個目標矛盾具有不可協調性，一個目標的優化很大程度上將影響另一個目標的退化。因此，結合效應理論，提出多屬性決策方法。
2.通常的風險管理方案就是制定合理的風險管理計劃。其主要途徑就包括預防風險、減輕風險、轉移風險、回避風險和自留風險等。因為實際情況的限制，任何一種策略的實施更需要安全風險的分析和評估，最后在采取風險管理中的一項或幾項措施進行實施。
3.地鐵運營部門設立應急預案。因為地鐵安全事故的發生均為突發事故，因此，地鐵運營部門應設立相對情況的應急方案措施。在事故發生之后，及時采用預備安全風險管理措施進行急救，將事故發生后的損失降到最低。
4.地鐵運營公司針對地鐵運營安全風險定期做出緊急事故疏散程序的演練，各部門配合協調能力需要不斷檢查，提高對地鐵安全風險的響應和應急能力。
5.地鐵運營公司要對地鐵運營設備進行定期的維護保養，對于重點設施部位，要及時檢查和登記，保障各種設施工作的安全性，使電器設備保持最佳的工作狀態。
不斷完善地鐵運營安全風險的管理體系，實現保障地鐵運營的正常進行的管理目標。
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關鍵詞：風險控制理論；風險評估；電力安全管理；電力風險；電網運行 文獻標識碼：A
中圖分類號：TM712 文章編號：1009-2374（2015）35-0180-03 DOI：10.13535/ki.11-4406/n.2015.35.089
隨著國內外經濟的迅速發展，國民經濟與人民生活愈加依賴于電力系統，當今社會，電網運行的安全性、穩定性與可靠性直接關系著經濟發展與社會正常運行，在電力產業規模不斷增加、電網結構日趨復雜的形勢下，對電力系統自身的安全管理顯得尤為重要。電力系統安全管理具體涉及到電網安全、電力設備安全與員工及其他人員人身安全三方面，從事電力系統研究的學者專家與實際生產中的一線工作管理人員也多從以上三個角度來優化管理工作。在當今電力企業中，建立更為行之有效的管理體制、新技術的引入、更加規范企業內部人員操作技能與規程、員工定期培訓等方式，都在一定程度上提高了安全性，保證電網更加安全穩定運行。而隨著信息化與智能化時代的來臨，面對越來越復雜的電網運行環境，深入了解與掌握當前電網所可能面臨的風險，對風險的概率進行評估，并針對潛在風險提前采取一些有效防控與管理措施，從而降低風險發生的概率，對提高電力系統安全性與降低人身事故概率等方面都有著重要意義。本文從當今國內電網安全風險原因及識別、電網風險管理工作重點及風險評估引入等方面，探究風險管理在電力安全管理中日趨重要的作用，對相關領域有一定的指導意義。
1 電力系統風險成因分析
我國幅員遼闊，各地的特點鮮明，故不同地域下電網表現出的風險隱患可能不盡相同，而通過對我國南網及國網某些重要區域電網安全運行的分析，認識到其中一些共通的潛在問題，具體有：
1.1 電網結構問題
由于地市傳統建設及規劃并不均衡，且沒有考慮到城市發展與電力負荷分布及增長特點的關聯性，使許多地區電網結構布局及負荷分布不科學，在某些情況下，一些地區極易發生大規模停電事故。
1.2 電力設備自身風險
電力設備在設計、制造、原材料或生產安裝等環節都有可能出現質量問題。而受負荷、外部環境及器件老化的影響，設備都可能出現問題，進而影響電網整體運行。
1.3 外部環境風險
外部的環境問題現已成為電力系統安全管理的重要側重點，其防控與治理難度都相對更大。近年來全國極端天氣增多，暴雪、暴雨、雷擊、大風、霧霾等嚴重影響著輸電線路的可靠運行。而類似于電纜隧道等基礎性電力設施，由于部分建設年代較為久遠、標準較低等問題，造成現在結構產生了保護層脫落、鋼筋漏出甚至部分坍塌等現象，都嚴重影響了線路安全。
1.4 電力系統體制機制建立不完善
從系統整體看，首先，有些職能的劃分并不清晰，尤其是一些行業管理機構與監管部門在一些領域存在交叉監管問題與遺漏管理問題；各部門間往往僅落實自己單方面的職能，雖然使其工作能高效有序進行，但缺少了內部聯動機制，使需要協調配合的區域有一定的發展限值，從而構成了一定的安全隱患。其次，隨著電網結構的擴張，使電力企業的巡線護線工作變得更加復雜困難，全范圍、全時段的不間斷巡視機制并沒有執行到位，間斷性的巡視工作加重了部分地區的安全隱患。最后，電力企業的職能效力有限，對某些運行隱患只能進行提醒與告誡，并沒有真正的執法權，從而并不能有效保證電力安全。故電網企業與市區政府的聯動機制應繼續加強，使治理工作更加深入與高效。
1.5 外力破壞電網設施問題
電力系統遭到人為等原因破壞的現象至今仍十分普遍。首先，類似在電力設施保護區進行施工作業、占地建房置物、汽車撞桿、偷竊電纜等電力設施及進行其他活動等現象屢見不鮮，其是引發電力運行故障及引發停電等問題的主因。其次，類似老鼠等動物啃咬及攻擊電纜等現象也時有發生。針對此類問題的防控是電網安全管理的重要部分。
1.6 電力應急預案操作性有待提高
我國對突發事件的應急管理整體處于起步階段，且近年來的大規模停電現象發生次數較少，電網運行也較為穩定。故電力應急等預案仍處于常態的應急處置模式，操作性過于簡單與理想化，并無較強的針對性，使在真正發生問題時的風險性增強。類似于2008年冰災導致的大停電，海南大停電及近年的深圳市發生的較為嚴重的停電之后的處理辦法，都不同程度地說明電力企業對應急預案的規劃有待提高。
2 電力企業風險管理的工作重點
加強供電公司風險管理工作，對電力企業及社會整體的發展都有重要意義。針對風險管理工作，電網已經開展并逐步深入多項工作，并在實施中已突顯成效，具體有以下六個方面：
2.1 對電力系統運行進行風險評估
電力系統風險評估在近年的電網安全管理工作中占有愈加重要的地位。其對電網的運行狀態進行判斷、分析與評估，并借此掌握電網運行的安全隱患，進而給出針對性的防治措施。其主要圍繞電力系統設備運行狀態、電網外部環境及內部員工管理制度等方面進行評估，給出風險級別，并結合保電范圍及特點給出相應的治理保障措施。其對消除電網隱患、保證電力系統正常可靠運行都有著重要價值。
2.2 優化電力系統運行方式
電力系統負荷不斷變化，當負荷超載時，需要更加做好電力調度工作，合理分配疏解負荷，盡量防止因電網過載超載而造成的電網解裂甚至更大規模的垮網現象。故隨著各地區負荷特性及電網運行狀態，合理優化調度方式，仍是電網安全管理的主要措施。
2.3 對運行隱患進行排查治理
針對運行隱患的排查，其一，在調度側利用高新技術，對電力設備的運行狀態進行在線動態監測，通過對實時數據的分析判斷安全隱患；其二，通過視頻監控、電子脈沖圍欄等技防監控裝置對電力設施進行全天候遠程安全防護監控；其三，加強電網運行外部排查力度，利用專業巡線及執法人員對運行外部環境進行監督，重點排查違章機械作業及施工等現象；其四，利用互聯服務聯系廣大電力用戶及群眾，對其反映的電網問題及隱患引起重視并及時處理；其五，加強與地市政府之間的聯動關系，借助其行政與執法力量，進一步加強對安全隱患的快速治理。
2.4 對相關管理制度與規范的進一步完善
電力企業需要結合自己的地域特點及功能性質，以專業化管理的角度，依據國家與地區的政策法規，不斷探索，完善、規范與細化適用于自身的管理規定與管理方法。類似于風險評估規范、技防安防規范、安全生產規范、工作操作規范、隱患排查規范等制度，需要在專業的研究與實際的工作中，進一步完善與落實，并不斷加強執行力，杜絕違規操作等行為的發生。
2.5 進一步落實及完善突發事故應急預案
電力企業需要對人防、物防、技防“三防”措施進一步落實，加大資金與人力的投入，構造更為嚴密的安防體系，進一步預防電網安全事故的發生。對大型的突發事故，繼續從專業角度及地區特點完善應急預案，并在企業及系統內部進行針對性的模擬實操，提升應急隊伍的事故反應及處置能力。
2.6 加強對電力用戶進行安全教育及落實風險防控措施
對電力用戶，尤其是對大型重要電力用戶的內部安全教育與安全隱患檢查，是新一階段的重要工作任務。通過對其進行電氣設施定期檢查、安全試驗及編制預案等工作，將電力用戶所存在的問題及整改措施以報告形式進行反饋，并督促其整改工作，對電力系統的整體安全都有著重要作用。
4 結語
電力系統的風險理論對深入了解與掌握當前電網所可能面臨的風險并針對潛在風險提前采取措施有著重要作用，結合當今風險評估工作，對電力系統的安全管理工作都有著十分深遠的意義。也需要今后電力企業不斷加大投資與研究力度。
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關鍵詞：測量設備 分類管理 風險評估
中圖分類號：P258 文獻標識碼：A
前言
測量設備是指實施測量過程所必需的計量器具、測量儀器、軟件、測量標準、標準樣品（標準物質）或輔助設備或它們的組合。自國家質量技術監督局于1999 年3 月9 日公告第6 號《關于企業使用的非強檢計量器具由企業依法自主管理的公告》后，企業對測量設備分類管理具有一定的自主性和靈活性，為此我單位制定了《測量設備分類管理規定》來明確測量設備的分類原則，在實施過程中在滿足法律法規的要求同時又要簡單易行，能為企業事業一定的經濟效益。目前大部分企業對計量器具實施A、B、C三類分類管理。本文結合我公司測量設備分類管理方法，對A、B、C的分類和管理提出新的創新，并對此進行分析和風險評估。
測量設備分類管理介紹
我單位在制定測量設備的分類管理辦法時，依據“確保重點、兼顧一般、區別管理、全面管控”的管理原則，既考慮要滿足國家計量法律法規要求，又要符合本單位利益，且靈活有效、切實可行。經過近半年的實施，得到了使用單位的認可，其主要內容如下：
2．1 測量設備的分類：
我單位測量設備的分類是根據測量過程中被測對象的精度要求和重要程度來確定的，在不違反有關法律、法規的要求，注重檢定/校準的可操作性和計量管理的可持續性，類別由高到低，管理要求從嚴到松，區別要明顯。按上述要求首先制定測量設備分類管理目錄，作為測量設備歸類的依據，其中：
A類測量設備包括：1）檢定校準用最高標準器；2）政府計量行政部門授權的社會公用（測量）標準器；3）列入《國家強制檢定工作計量器具目錄》的，是用于貿易結算、安全防護，醫療衛生、環境檢測的測量設備。
B類測量設備包括：1）最高標準器和社會公用標準器的配套測量設備；2）生產工藝控制、質量檢測中，有計量數據要求的測量設備；3）內部核算、物料檢測管理用的測量設備，專用測量設備（本專業使用的專用驗具）；
C類測量設備包括：1) 固定安裝在生產線、生產設備上或隨設備引進的測量設備，不易拆卸的僅起到功能性監視作用的測量設備；2) 低值易耗使用或準確度要求不高的測量設備；3）無國家檢定規程、無條件檢定、未列入國家檢定目錄且上級計量行政部門允許企業實行有效管理的測量設備。
2．2 測量設備的計量確認管理：
根據“確保重點、兼顧一般、區別管理、全面管控”的管理原則，和實際工作需要，為了確保重點，A類測量設備的計量確認按《檢定規程》規定的時間間隔采取周期檢定管理，建立周期檢定臺帳，嚴格按計量確認間隔制定周檢計劃，提前安排檢定，確保計量確認時間之前周檢完成，保證標準傳遞工作的順利進行。B類測量設備也采取周期檢定或校準管理，建立周期檢定（校準）臺帳，但是B類的重要性要低于A類，為區別對待，在可控的前提下可根據測量設備的使用范圍實施區間校準；并可根據使用環境及測量設備的穩定性進行確認間隔的調整。
為了兼顧一般，C類采取非周期校準管理，可不建立周期校準臺帳，由于我單位C類測量設備數量很大，采取以下兩種管理方式：
第一：對于有計量要求，而在使用中性能不易變化、或測量精度要求較低的低值易耗測量設備，采取入廠驗收時進行一次性校準，使用中末出現問題即不再校準的方式。
第二：對于安裝在工藝、試驗、驗收等設備中，僅起功能性監視作用的測量設備，采取在驗收設備時進行功能性檢查，使用中未出現問題即不再校準的方式。
同時規定，對于使用過程出現問題的C類測量設備，使用單位有責任和義務通過更換、維修及校準，恢復其計量確認的完好狀態。
同時為了分類管理的有效性和計量確認的適時性，我們還根據測量設備分類和計量確認狀態的不同，設計制定了相應的標識，粘貼在測量設備的醒目位置，便于現場識別和管理。
分類管理創新嘗試要點：
1分類管理區別明顯：
我單位測量設備的分類是根據測量過程中被測對象的精度要求和重要程度來確定的，不看重測量設備的價格高低，管理方式和管理力度也隨著分類不同而區別對待，從A類到B類到C類逐漸放開，既符合國家有關計量法律、法規對強制檢定和周期校準的不同要求，又在B類管理和C類管理上進行了創新，較好的體現了該管的不放過，該放的能放手的現代管理理念，此外，該管理方法有易于操作、便于管理、寬嚴適度、經濟合理的特點，真正滿足了我單位對計量管理的實際利益和需求。
2 B類測量設備確認間隔靈活掌握：
B類測量設備計量確認的時間間隔靈活掌握確實是一種新的改進，尤其是對于一些周期性生產施工的企業，有些工作用計量器具周期性使用明顯，一個項目可能集中使用一段時間，然后大部分時間就是閑置使用，或者在檢定周期內使用不是很頻繁，設備穩定性較好，這類設備可適當延長期檢定或校準周期，這也是長期困擾施工企業單位計量管理的一個問題，如果仍延用計量確認周期檢定的規定，必然造成企業不必要的浪費，測量設備采用根據使用頻率和使用狀態適當調整計量確認間隔在有效保證測量準確的前提下大大降低了送檢單位的檢定費用。
3 C類不建立校準臺帳，非周期校準
由于我單位C類測量設備有數千件，數量很多，有些測量設備穩定性好且計量要求不高的比如：量筒、量杯，設備上的壓力表、氧氣表、溫度計等的作用只是對其某些功能進行監視，沒有測量數據要求的，如果也建立校準臺帳，進行周期檢定，將耗費大量的精力和財力。因此，我們對C類測量設備在全面監督的前提下適當放松管理，不建立管理臺帳，正常時由使用部門監管，有問題由計量部門及時處理，既可控，又節約了大量的計量資源，真正做到保證重點，兼顧一般，使測量設備管理上升到一種新的高度。經過半年來的實踐證明是切實可行的。
合法性和風險評估
1 確認間隔靈活掌握的合法性分析
根據GB/T 19001—2008《質量管理體系要求》7.6a條款要求:“對照能溯源到國際或國家標準的測量標準，按照規定的時間間隔或在使用前進行校準和（或）檢定（驗證）。當不存在上述標準時，應記錄校準或檢定（驗證）的依據”。且GB/T 19022—2003/ISO 10012：2003《測量管理體系測量過程和測量設備的要求》7.1.2條款要求“計量確認間隔應經評審,必要時進行調整以確保持續符合規定的計量要求。”從國家標準中來看，對測量設備要求在規定的間隔內，間隔多少并未進行硬性規定，且計量確認間隔以過評審可根據實際情況進行調整，只要測量設備的計量特性符合規定的計量要求即可。再依據國家質量技術監督局于1999 年3 月9 日公告第6 號《關于企業使用的非強檢計量器具由企業依法自主管理的公告》要求，這就為企事業單位根據本單位測量設備使用情況以及自身利益對確認間隔通過有效的評審后進行適當的調整。
4．2 確認間隔調整后的風險評估
關鍵詞：職業危害；風險評估；職業衛生；分類；管理
1 職業病危害風險評價的方法
職業病危害風險評價是以控制和消除職業病危害為目的，運用系統工程原理和方法，判斷建設項目發生職業病危害事故的可能性和危害程度，從而為制定防范措施和管理決策提供科學依據。目前實際工作中可分為定性方法和定量方法兩大類，定性方法主要有經驗法、類比法、現場調查法、檢查表法等，定量方法是運用數學模型對一些定量指標進行計算，得出評價結論，包括概率風險評價法、破壞范圍評價法、風險指數評價法等等。
1.1傳統的單項評價法常用定性法對建設項目職業病危害程度進行描述性的分析，有時也可對危害程度進行半定量的分析。單項評價法主要以專家的知識和經驗、調查資料和統計工具為基礎，得出風險評價結論。國家對職業病危害建設項目實行分類管理，并明確要求職業衛生服務機構應當根據風險評估結果進行綜合分析對建設項目的職業病危害進行分類。
1.2 “格雷厄姆―金尼”評價方法也叫作業條件危險評價法，是以危險性等級為評價目的的一種定性、半定量的作業條件危險評價法。它簡單易行，對于人們在具有潛在危險性環境中作業時的危險性的評價有較高的實用價值。根據實際經驗對相關的自變量進行賦值，從而計算出人們在具有潛在危險環境中作業危險性的分數值，依此判別其危險程度等級。
1.3 風險矩陣半定量分析方法是將決定危險事件的風險的兩種因素為危險嚴重性和危險可能性，按其特點劃分為相對的等級，形成一種風險評價矩陣。主要程序：①進行危害等級（HR）及暴露等級（ER）的評價；②通過公式Risk= 計算風險水平。
1.4 數學擴散模式是急性職業中毒事故風險分析的重要方法，是利用半球擴散理論模型，分析毒氣擴散規律。半球擴散模型是一種有毒氣體泄漏危害區域簡單估算方法，閃蒸液體或加壓氣體瞬時泄漏后，有一段快速擴散時間，泄漏氣體（或液體閃蒸形成的氣）的氣團呈半球形向外擴散。可根據有毒氣體的泄漏量、蒸氣體積等參數計算危險性。
1.5 風險指數評估法該方法是參照作業條件危險性評價的基礎上，綜合考慮工作場所中存在的危害因素對健康影響的嚴重性、危害的可能性以及工作場所中的作業環境條件，按一定的步驟對工作場所的職業危害風險進行評估，計算風險指數，確定職業危害風險等級，采取相應的控制措施。
存在問題及探討定量風險分析方法與類比法及檢查表法等傳統的定性評價方法相比較，其突出的作用是可以給出較清晰的定量或半定量的結果，其意義在于通過風險識別找出職業病危害風險源，是對職業暴露健康風險等級及突發性事故風險概率、事故發生后果的預測和評價，并為采取何種對策以便減少危害影響提供依據。
2 企業職業衛生管理模式應該采取的措施
2.1加強職業衛生基礎建設
針對企業職業衛生基礎建設不到位的問題，企業應該做到如下兩點：①企業應該不斷學習，引進國外先進企業的職業衛生的專業技術，建立合法科學的企業職業衛生的專業機構，②企業雖然是以盈利為目的的經濟組織，但是也要有高度的社會責任感，對企業工作人員負責，不能為了一點利益賠上工作人員的安全與健康。
2.2加強對職業病危害因素的檢測
對職業病危害因素的檢測極其重要，不可忽視。多設立檢測機構，并且科學的選址。讓檢測機構充分發揮其應有的作用。加強監測力度。對生產過程的各個環節嚴格把關，不為了節省一點生產成本而忽略對某些環節的檢測。企業要加大對設備的資金投入，提高χ耙擋∥：σ蛩丶觳獾鬧柿亢退俁齲保證工作人員的安全與健康，提高企業的效益。
2.3加強對企業職業衛生人員的管理
企業職業衛生人員是企業職業衛生管理的主體，要做好對企業職業衛生人員的管理工作。第一，盡量保持崗位工作人員的穩定性。不要頻繁的換人，有利于對工作人員管理工作的展開。第二，企業要對工作人員的安全和健康有所保障，比如為其定制保險，定期發福利，讓工作人員在精神上得到滿足，提高工作人員的工作積極性。
3 結語
目前整體來說，我國企業單位在職業衛生管理以及職業病危害方面的控制也取得了初步的成功。雖然在設定管理體制與機器設備方面都還存在一些問題，但是大方向的發展趨勢是好的。當然在這些問題之間，單位企業有一定的責任，不過這也推動了企業單位需要在職業衛生和職業危害風險這方面加上措施管理。
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關鍵詞：VaR；證券投資組合；風險評估；管理；體系
一、VaR模型綜合評述
（一）VaR模型簡介
VaR模型建立在統計學方法基礎之上，是在某個置信區間，衡量投資組合未來可能發生的最大損失的可能性。VaR方法是基于一些傳統方法無法滿足現資風險管理目標而產生的。傳統計算方法例如ALM資產負債管理方法存在對報表過分依賴的問題，CAPM資本資產定價模型又無法融合金融衍生品，由于這些方法的局限性，G30集團提出了VaR風險價值方法，隨著該方法的應用推廣和不斷改進，已經逐漸發展成為控制市場風險的主要方法。VaR方法的特點在于用一個簡單的市場風險來對投資風險進行評估，并且該方法直觀明了，沒有任何專業背景的投資者都可以通過對此值的觀察做出判斷；其次與傳統風險測評方式的不同之處在于VaR風險指標可以衡量在事前對風險進行預測；再者該指標既可以對單一金融產品或工具進行風險評估，還能夠對投資組合風險進行評估，而傳統金融風險評估工具則無法對投資組合進行評估。VaR方法還有一個優點在于為監管機構提供監管依據，將多種風險因素包含到模型設計當中，包括利率風險、匯率風險、股票和商品價格風險等多種市場風險，為金融監管機構提供了科學統一公平的標準，為各機構提供風險信息交流渠道，也有利于最高層管理機構隨時掌握風險狀況，制定可參考的風險資本充足率標準對證券機構進行統一管理。
（二）VaR的計算方法
VaR方法的通用公式為P(ΔPΔt≤VaR)=a，其中，P代表的是資產價值損失比可以承受的損失上限還低的概率，ΔP表示的是某種金融資產一定時期的價值損失，Δt表示的就是這個時間期限，VaR（ValueatRisk）就是在某個置信水平下可能的損失上限。從這個定義出發，VaR模型的確定必須確定投資資產組合的時間期限、置信區間范圍以及觀察期。持有期的確定，需要參考投資資產的特點和狀況作為計算依據，持有期確定之后能夠幫助計算投資組合產生最大損失的時間段，對于流動性較大的交易頭寸，需要以日為單位計算風險收益，對于流動性較弱，或者是風險暴露程度較低的資產則采用保守穩健的態度以兩周或4個工作日為期限。置信水平的確定依據的是風險厭惡程度，如果是對風險比較厭惡，預測結果將會是較大的數值，從而將提高對突發時間的預測準確性。如果是風險厭惡程度低，那么置信區間范圍可以放寬，但是預測準確性將降低。各個機構或者是不同的項目會依據其對風險的厭惡程度來確定置信度，巴塞爾委員會采用99%的置信區間，該參考值趨于穩健。觀察期用于考察某個特定時間段，投資回報的波動性以及產生波動的關聯因素。例如選擇半年作為觀察期，來考察風險回報波動性。觀察期數值的確定應當依據歷史數據的變化以及市場結構的變化來相互權衡，通常可參考的歷史數據越多越有利于參考值的設定。
（三）VaR方法在金融體系中的應用
VaR在金融領域的應用范圍廣泛，可以用在信息披露、資源分配、金融監管、控制風險、評估業績以及估算風險性價值等多個領域。具體而言，未上市企業可以采用VaR方法來控制和管理內部風險，使每個單位或員工能夠明確其金融交易項目的風險性，并通過設置VaR上限來控制風險，防止交易員或機構出現過度投機行為，從而輔助金融機構避免重大損失。在業績評估和資源分配中，對不同的投資領域應用VaR系統可以為公司提供競爭優勢，例如通過該方法評估資源配置效率高的部門，并增加對該部門的收益值分配。金融監管中，通常采用資本充足性作為風險指標來建立基礎監管框架，方便監管機構的管理。近年來VaR被廣泛接受并用于監管，因為更加適應監管機構的要求，但是其缺點在于計算模型復雜且成本高，其中有很多自主設定的參考值，對于一些目的不在于控制風險的機構而言反而有可能增加其經營危機和管理難度。信息披露方面，VaR方法以盯時報告為基礎為機構提供信息的充分披露，并且簡單明了，增加了金融機構操作的透明度，有利于各方機構對金融機構加強紀律約束，促進他們在交易管理中謹慎行事。除了金融機構外，非金融類企業也可以采用VaR方法來分散資產風險，例如對利率、匯率、石油天然氣等因素價格變化的評估等。
二、證券投資組合風險評估及管理
（一）風險類別
通常情況下，證券投資組合風險按照風險分散標準劃分為系統性風險（市場風險）以及非系統性風險。系統性風險主要由市場相關因素引起，這部分風險對投資組合來說是外部風險，無法在投資組合中分散。系統性風險的來源包含了政策風險、自然災害、經濟運行周期、經濟開放程度、利率波動等，政策性風險是由于政策變動而引發市場波動，對投資收益產生影響的風險，例如當央行采取緊縮貨幣政策或財政政策，市場資金流通少將影響到投資市場整體資金規模從而投資減值。經濟周期波動是隨市場或者行業周期性變動而產生的收益變動，經濟周期由社會經濟階段性的循環和波動決定。還有購買力風險，包括由于通脹、貨幣貶值等問題帶來的實際收益水平的下降。而非系統性風險則是風險的發生并不具有全局性，包括信用風險、經營風險和財務風險等，可以通過機構內部采取防范治理措施進行預防和化解。舉例來說，證券公司所投資的基金受到上市公司股票價值的影響，上市公司的股票價值受到經營管理狀況、行業發展狀況以及經濟發展周期等因素的影響，而其中經營管理是可以控制的。
（二）風險度量指標
證券投資組合風險度量的指標傳統上采用的有標準差、夏普指數。標準差指實際報酬率和期望報酬率之間的差異，用來反映投資報酬率的波動水平，標準差越大意味著風險越大。夏普指數是風險報酬率與投資組合標準差之間的比值，夏普指數能夠反映單位標準差變動情況下的風險回報，夏普指數越大，說明管理者的能力越強。還有用平均絕對差來度量，平均絕對差是隨機變量和均值之差的絕對值的均值，由于方差在度量時的敏感度較高，因此采用平均絕對差能夠有效避免這個問題。除了上述方法之外，VaR的應用也越來越廣泛，VaR為現代企業提供了一種現代風險控制思考方式，正常情況下的市場波動以及一定的利率水平下某個金融資產或證券組合未來發生的風險用VaR來衡量和評估。VaR的計算方法依據模型設計因素的不同有多種，例如歷史模擬法、Riskmetrics方法、完全參數法等。隨著這種方法的應用和發展，逐漸衍生出APARCH以及RAROC等方法。
三、運用VaR方法對證券投資組合風險管理的作用
（一）調整資產組合
VaR模型被廣泛應用到商業銀行、證券公司以及金融監管中，尤其對于商業銀行、證券公司等金融機構運用該方法有利于幫助調整資產組合。用于為交易者確定資金頭寸的上限以及配置這些資源的時間和地點，在應用過程中VaR方法能夠幫助機構在多樣化市場中創立一個與各種風險相比較得到的公分母，從機構總風險中分解不同VaR增加值，使用資金頭寸進行交易來分散交易風險。VaR在傳統馬克維茲資產配置模型基礎上增加了約束條件，也就是置信水平為C的情況下能夠承擔的最大損失，在資產收益率服從正態分布的情況下，有大數定理可以將VaR值轉化為以期望收益率表示的函數值。在VaR構建的資產模型結構中，可以畫出一條基于VaR約束條件的投資組合有效邊界，邊界線截距為市場風險邊界，在該直線上的投資組合都能夠保證在C概率下滿足風險約束條件，因此投資組合可性。VaR資產配置模型結合了VaR技術和投資組合思想，相比較傳統方法更直觀有效，具有較好的靈活度和敏感性。
（二）評估績效
在績效評估中，VaR能夠輔助機構依據投資交易風險來調整績效，其基礎風險資本付出是交易者提供一種糾正后的激勵。證券投資組合的預期收益率受到風險因素的影響，因此業績測度含義除了計算平均值外，還需要依據風險狀況進行調整。VaR依據客觀概率，分析資產組合不考慮傳統業績評價方法，高層管理比較不同基金風險暴露，對投資操作人員的業績進行科學評估，如果交易員從事高風險投資項目讓VaR值增高，其業績評價也不會高，這樣有利于有效控制風險。運用VaR方法進行業績評估為證券投資組合機構高層管理者提供基于業務部門資本狀況和風險暴露是否超過其承受能力的預測指標。在這種情況下，基于VaR的證券組合風險評估方法RiskAdjustedReturnonCapital，經過風險調整的業績評價方法能夠更全面準確地描述基礎收益，在某種程度上反映了風險資本的效率。
（三）交易風險限額設置
運用VaR風閥能提高金融機構抵御風險的能力，除了準備重組資本金之外，適當降低資產負債率提高流動比率，其風險管理的核心內容在于量化可能發生的虧損，從而真正實現風險上限控制。利用VaR方法進行風險控制讓每個交易參與者能明確其正在進行的交易風險，防止過度投機行為，在交易風險限額設置中，需要首先設定一個機構整體可以承擔的總風險，然后將風險額度向下分配到不同部門，再由不同部分下分到不同的交易員，交易員進而分配給其手下正在進行操作的不同交易品種。這種分層方式能夠讓各部門負責人對其管理額度做到了然于心，有利于控制風險，在部分之間可以預估哪個部門的風險大，從而進行不同比例的配置。風險額度的設置是一個動態的過程，需要考慮過程中從一些應用問題，例如整個金融機構能夠接受的VaR風險限額，可以超過限額的次數以及金額，還需要依據不同部門的不同情況和不容交易員的不同經驗水平來確定其可承擔的風險范圍，在評估中交易員和各部門的歷史業績水平和盈利能力都成為評估的主要參考依據。
四、VaR在證券投資組合中的風險測算
（一）確定置信區間和時間距
本章節基于案例研究來說明VaR在證券投資組合中的風險測算，根據長城證券2015年年報給定置信區間值為95%，根據統計圖的收益分布狀況來看，該公司的日均收益為500萬人民幣，即E（ω）=500萬人民幣，如果給定α=95%，只需找一個ω*，使日收益率低于ω*的概率為5%，或者使日收益率低于ω*的ω出現的天數為254×5%=13天，ω*=－1000萬美元。根據VAR=E（ω）－ω*=500－（－1000）=1500萬美元。需要注意的是在過去歷史數值中，依據過去來推算未來的準確性是建立在歷史數據的準確性情況下，還需要結合各種因素條件和形勢，判斷這些因素的相關性或者在未來同樣情況下數據是否具有同質性，如果過去未來發生情況不同程度較高，就需要對歷史數據修正。因此，在選擇置信區間過程中需要加強對歷史情況的分析，相關金融機構在對證券資產組合進行評先評估需要加強這方面的意識，重視非完全市場作用下得到的數據變動情況。
（二）計算收益率
根據2015年10月4日至2015年12月2日期間共93個交易日每日的收益率分布情況來看，由于我國兩個證券市場的相關性高，因此本文以上證綜合指數來計算。通過收益分布情況來看，上證綜合指數的日平均分布具有較強的正相關性。收益率在眾數附近集中，尾部收窄，經過比對發現深圳指數有同樣的特點。通過數理統計方法計算得到2015年10月～12月期間的三種指數收益率分布情況的正態性檢驗結果如下：W(深證綜指)=0.971562；W(深證成指)=0.977945；W(上證綜指)=0.971983W表示的是正態假設檢驗統計量，當樣本容量為50及以上的情況下，取α=0.05，表示允許出現偏差的錯誤概率為0.05，此時W0.05=0.94，只有當W時我們拒絕原假設。由此觀察上述指數的檢驗結果，可以得出結論以上指數的組合日收益率都符合正態分布的假設。關于三個指數的描述性統計數值如下：1.日收益率均值深圳綜合：0.001202；深圳成分：0.001102；上證綜合：0.0013952.均值標準差深圳綜合：0.013201；深圳成分：0.012618；上證綜合：0.012492通過上述分析，可以判斷三種指數的日均收益率總體上服從正態分布，且平均收益率接近等于0。
（三）計算VaR
基于日收益率正態分布的特點，眾數集中在均值附近約1.53σ區間范圍內的概率為90%，運用計算公式表示為：P(μ-1.53σ，再根據正態分布的對稱性可知P(X<μ-1.53σ)=P(X>μ+1.53σ)=0.05；則有P(X>μ-1.53σ)=0.95。根據上面的計算結果可知在95%的置信度情況下VaR值=T日的收盤價×1.53σ。選擇2015年10月4日至2015年12月2日期間共93個交易日的數據，然后根據上面的公式可以計算出深證綜指、深證成指、上證綜指3種指數在2015年10月4日的VaR值分別為1.深證綜合指數VaR=602.34×1.53×0.013201=12.982.深證成份指數VaR=4651.88×1.53×0.012618=97.163.上證綜合指數VaR=1873.25×1.53×0.012492=38.25從現實意義上講，根據該模型95%的置信區間，可以判斷指數有95%的可能性在下一個交易日的收盤價不會比前一日的收盤價和當日VaR值的數值低。計算結果如下1.深證綜合指數≥602.34－12.98=590.362.深證成份指數≥4651.88－97.16=4554.723.上證綜合指數≥1873.25－38.25=1835.00。
（四）可靠性檢驗
在確定模型之后需要檢驗該模型的可靠性，根據測算三種指數的VaR來預測下一個交易日的指數變動下限，并比較該下限和實際收盤價，看預測的結果與我們的期望值之間的差別。可以將該模型模擬的數值與實際數值進行趨勢對比，并利用VaR進行預期下限來擬合圖形，通過模擬值與實際值的比較得到數據如表1所示。通過計算對比可以判斷VaR模型與實際情況擬合度高，因此采用VaR方法來控制風險方法可行。VaR方法基于一些傳統方法無法滿足現資風險管理目標而產生，其用一個簡單的市場風險來對投資風險進行評估，并且該方法直觀明了，沒有任何專業背景的投資者都可以通過對此值的觀察做出判斷。VaR模型的確定必須要確定投資資產組合的時間期限、置信區間的大小以及觀察期，其在我國證券投資風險計量管理中發揮了良好作用。隨著我國金融投資市場的快速發展，風險控制是保證我國經濟穩定持續發展的重要手段，在目前眾多方法中，VaR方法尤其特殊性也有實用性。我國證券市場正處在蓬勃發展階段，投資風險的控制成為另一項需要加強關注的內容，因此研究VaR方法的應用具有現實意義。VaR是一種既能處理非線性問題又能概括證券組合市場風險的工具，中國金融市場正在不斷發展，當前如何加強風險管理控制成為各大機構面臨的重要問題。VaR作為被廣泛采用的先進風險測評方法，引入我國證券投資組合風險評估將對我國證券市場的發展帶來重要促進作用，有利于測量風險、將風險定量化，進而為金融風險管理奠定了良好的基礎。但是VaR本身仍存在一定的局限性，而且我國金融市場現階段與VaR所要求的有關應用條件也還有一定距離。要認識到風險管理一方面需要科學技術方法，另一方面也需要經驗性和藝術性的管理思想。
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工程項目管理者為建設項目的順利開展需從眾多施工企業中挑選具有實力的一方,從某種作用上分析,選擇了具有優勢的施工企業,項目建設意味著成功50%,因此,項目經理的選擇即決定了建設的最終結果。確定了施工企業后,建設方與施工方為各自權益的保障實行簽訂合同,然而,合同的簽訂若存在風險則極有可能日后引發法庭糾紛,促使我國建設項目面對經濟損失,因此,規避工程合同管理存在的風險,評估風險并采取措施尤為重要。
2.分析合同簽訂過程
2.1準備
建設方于簽約準備階段需對施工方組織合法性作進一步確認,盡管施工單位的選擇均以招投標形式決定,開展招投標前已對對方的實力、資質等作調查評估,但實行簽訂施工合同之前再一次對論工程合同管理中的風險評估和應對工作由專注畢業論文與職稱論文的提供,轉載請保留網址.施工方進行全面、科學的調查,確認其是否具備相應的施工能力,防范簽訂合同存在的一切風險仍然是重中之重的工作內容[1]。而對于施工方而言,了解建設方的總體情況也是必要的,可確認對方是否已依照我國相關法令法規登記注冊并成為正規企業,獲悉是否已具備法人資格,如若是法人建設單位的子公司,則需調查其法人總公司確切位置及主要負責人的相關信息,同時仍需進一步了解該子公司與總公司間的關系是否屬實。再者,如若建設方屬于法人單位的商,需確認該建設方是否擁有相應資質條件滿足項目正常施工的開展。
2.2協商
建設方與施工方經準備充分后,雙方約定時間進行簽約協商,協商簡而言之就是雙方為合同主要條款交換各自意見,在我國經濟法中稱為要約與承諾。為盡可能推動雙方合同達成,建設方與施工法在協商階段均需將各自的意愿真實并準確的闡述出來,同時需認真傾聽對方的意愿,分析對方的意愿是否合理,勇于指出對方不合理的要點,并通過再次協商將風險制約最低,盡可能降低合同簽約的風險,從而實現合同管理的作用。
2.3定條款
我國建設方與施工方簽約的項目合同大多數采用書面形式,法定書面合同的運用首先需根據書面形式的類型及范圍,后分析我國法律規定合同雙方履行的職責,即合同中的條款。條款的確定是雙方經協商后討論概括出來的要點,條款需具有全面性及完整性,根據雙方實際情況確定條款以便于達到各自預計的成效。因此,雙方需對合同內容進行審查,判斷合同的完整性、全面性及自身風險分擔是否科學、合理,是否在自身風險承擔能力范圍之內,進而為下一步正式簽約合同作保障。
2.4簽字
這一階段需審核簽約協商及合同條款確定等內容,再一次檢查雙方協商與確定條款是否存在理由,及時發現及早修改能為雙方是否具備能力履行條款奠定保障。通常情況下,雙方于簽字前需完整通讀合同一次,以便于審查合同條文是否存在遺漏,及時通過協商后予以修訂或添加,確保雙方權益免受侵害。
3.分析雙方合同履行過程
無論是建設方或是施工方,對于雙方而言,合同履行旨在獲取各自預計的成效。
3.1建設方。根據合同履行分析并建立切實可行、具有針對性的合同管理工作程序,同時為各管理環節落實主要負責人,督促其按照合同規定條款履行崗位職責[2]。此外,闡釋論工程合同管理中的風險評估和應對工作制定合同管理制度,為合同構建系統化管理模式,對合同進行密切跟蹤管理,定期開展合同管理判斷與評價交流會,為完善合同管理進一步優化管理模式及方案。
3.2施工方。主要負責人根據合同條款分析本單位施工能力現況,為施工順利實施劃分崗位人員,落實各崗位人員職責,實施崗位連鎖實施模式,強調各崗位人員嚴把施工質量,履行合同規定事項,盡可能達到合同上條款的要求。定期開展施工座談會,分析施工過程出現的理由,探討解決策略,同時強調為降低施工質量風險,杜絕交叉作業。
4.合同注意事項
提及合同中的注意事項,可分階段討論,具體分為四方面。
4.1價款的細化。目前,在我國工程招投標中,通常采用可調價格作為價款細化的主要手段,即首先以中標價為招投標價款,然后根據工程實際施工變更價格以及我國工程建設政策性調整后的價格再決定價款。常規下,以中標價與工程施工變更價格或我國工程建設政策性調整后的價格之和作為價款。
4.2合同中應包含工程竣工驗收時價款結算的相關內容,通常需注明工程竣工驗收時扣除質保金之外將預留尾款通過審計的形式向施工方支付,從而確保施工方合理行使價款結算,以便于確定所支付的工程價款低于竣工時雙方結算價,這也是降低合同風險的主要內容[3]。
4.3合同應同時具備公平性與公正性。合同是否能體現公平與公正成為風險的主要來源,因此,一份有效且合理、科學的合同是工程建設方與施工方均重視的理由。同時,一旦合同已確定并簽約成功后,雙方需依照我國法律履行各自職責,避開未依法履行合同而導致法庭糾紛,造成單方或雙方經濟損失。
4.4合同中需明確提出獎勵與懲處。不同工程對施工質量等級有不同要求,如果項目負責人對該工程質量要求較高,則合同中必須明確提到該工程施工質量等級,同時為鼓勵施工方達到這樣的質量標準,可在合同中注明獎勵的形式,如獎金。再者,對于于合同規定竣工期提前完成工程建設的施工方,建設方可在合同中列明予以獎勵,如獎金。此外,對于逾期竣工的情況,合同中應注明相關處罰措施。
關鍵詞：公眾聚集；大型群眾性活動；突發事件；風險評估；應急管理對策
0 引言
在公眾聚集的大型群眾性活動中，所謂的公共安全主要是指參與者的安全，這是核心問題與主要矛盾。大型群眾性活動（以下簡稱大型群眾性活動）是法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數達到1000人以上的活動，包括比賽、演唱會、展覽展銷、游園、招聘會等活動。據公安部統計資料顯示，2006年全國共舉辦大型群眾性活動3.5萬場，參與群眾3.2億人次。根據北京市十二屆人大常委會公報第22號資料表明，從公安機關對大型群眾性活動舉行前進行的安全檢查情況看，有62％的活動存在各種安全問題。2005年11月1日，北京市率先出臺了《大型社會活動安全管理條例》，該條例首次要求主辦方在活動舉辦前進行風險評估，提交風險評估報告。隨后，杭州、南寧等地也出臺了大型群眾性活動安全管理規定。2007年9月14日，國務院公布《大型群眾性活動安全管理條例》，并于2007年10月1日施行。該條例對大型群眾性活動的范圍，承辦者、場所管理者的安全責任和公安機關的職責，安全許可的條件、程序、時限，安全管理措施以及法律責任等作了明確規定，有利于保證大型群眾性活動安全順利進行。目前，大型群眾性活動安全工作逐漸受到全社會的廣泛重視，但仍然需要采用科學的方法，通過風險評估加強大型群眾性活動的日常安全管理，將危險降到最低，通過應急管理加強突發事件防范和應急處置能力，真正的保障大型群眾性活動的安全成功舉行。
1 公眾聚集的大型群眾性活動特征及風險評估
公眾聚集的大型群眾性活動的組織運營管理是一個龐大的人、機、環境系統工程，各部分緊密聯系相互影響。對大型群眾性活動的日常安全防范周密，有章可循，才能大大降低發生突發事件的可能性，這就需要開展大型群眾性活動的風險評估工作。要從系統的每個層面識別和分析大型群眾性活動可能發生的突發事件，建立預測預警系統，有針對性地制定風險處置措施。
1.1 大型群眾性活動特征
大型群眾性活動至少具備以下三個特征：
（1）規模大。至于何謂“規模大”，大多都是從參加的人數、所占場所的面積、持續時間的長短等方面作出大致的判斷，在司法實踐中往往缺乏統一的標準。2007年8月29日，國務院第190次常務會議通過了《大型群眾性活動安全管理條例》，其中規定：“本條例所稱大型群眾性活動，是指法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數達到1000人以上的下列活動?”由此看來，“每場次預計參加人數達到1000人以上”是判斷規模大小的標準。值得一提的是，這里的1000人并非實際參加的人數，而是在舉辦活動之前預測的可能參加的人數。如果根據經驗和常識判斷，可能會有超過1000人參與，但由于意外原因實際參加人數沒有那么多，仍然不失為“大規模”。另外，該人數也不是整個活動的所有人數，而是“每場次”可能參加的人數。
（2）群眾性。“群眾性”是指參加的人員范圍非常廣泛，不具有特定性，是面向社會公眾舉辦的。雖然某一種活動可能是針對某些社會群體而舉辦的，比如籃球賽事的觀眾大都是籃球愛好者，人才招聘會的參加者大都是應聘人員，音樂會的參與者大都是音樂愛好者，但他們來自何方、年齡大小、民族種族、文化水平等都不具有確定性，也不排除其他人員的參加。特別是象焰火晚會這樣的活動，沒有任何的資格限制，無需任何入場票證，人員更為龐雜，更具有“群眾性”的特點。
（3）隨機性。大型群眾性活動的組織往往具有隨機性特點，在何時舉行、何地舉行、以何種方式舉行都是不確定的，或簡單地說不具有職業性的特點。在車站、碼頭、民用航空站，每天都會有成千上萬的人聚集在那里，這是一種常態，而且已經形成了較為固定的公共秩序和管理模式，因此，不屬于大型群眾性活動。一所大學里往往有一兩萬學生在同時上課，但上課的時間、場所、方式、參加人員等都是較為固定的，因而也不屬于大型群眾性活動。
1.2 風險評估
通過對風險源的識別和風險水平的評估，確定現有預防措施是否充分，根據評估結果進行風險控制，通過持續反饋和更新來不斷降低風險，這就是風險評估的主要內容。
